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공인 재무 컨설턴트(ChFC)

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곡인 재무 μ»¨μ„€ν„΄νŠΈ(ChFC)λž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

ꡐ윑,. μ‹œν—˜ 및 싀무 κ²½ν—˜ 으둜 κ΅¬μ„±λœ μ’…ν•© 과정을 이수 ν–ˆμŒμ„ λ‚˜νƒ€λ‚΄λŠ” μ „λ¬Έμ§μž…λ‹ˆλ‹€. 곡인 재무 μ»¨μ„€ν„΄νŠΈ 지정은 7개의 ν•„μˆ˜ κ³Όμ •κ³Ό 2개의 선택 과정을 μ™„λ£Œν•˜λ©΄ American Collegeμ—μ„œ λΆ€μ—¬ν•©λ‹ˆλ‹€. 지정을 받은 μ‚¬λžŒλ“€μ€ μž¬μ • λ¬Έμ œμ— λŒ€ν•΄ 지식이 있고 κ±΄μ „ν•œ 쑰언을 μ œκ³΅ν•  수 μžˆλŠ” λŠ₯λ ₯이 μžˆλŠ” κ²ƒμœΌλ‘œ μ΄ν•΄λ©λ‹ˆλ‹€.

곡인 재무 μ»¨μ„€ν„΄νŠΈ(ChFC)의 μž‘λ™ 원리

이 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ— μ°Έμ—¬ν•˜λ €λ©΄ μ‹ μ²­μžλŠ” 이미 금육 μ—…κ³„μ—μ„œ μ΅œμ†Œ 3λ…„μ˜ μ •κ·œμ§ 근무 κ²½λ ₯이 μžˆμ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. λ˜ν•œ μ§€μ›ν•˜κΈ° 전에 μž¬μ • λ˜λŠ” λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ κ΄€λ ¨ ν•™μœ„λ₯Ό μ†Œμ§€ν•˜κ³  있으면 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ΄ 훨씬 μˆ˜μ›”ν•΄μ§€κΈ° λ•Œλ¬Έμ— μ§€μ›ν•˜λŠ” 것이 μ’‹μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ChFC ν•™μœ„ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 학생듀이 9개의 λŒ€ν•™ μˆ˜μ€€ 과정을 μ΄μˆ˜ν•˜κ±°λ‚˜ ν˜„μž₯μ—μ„œ 27μ‹œκ°„μ˜ λŒ€ν•™ 학점을 μ΄μˆ˜ν•˜λ„λ‘ μš”κ΅¬ν•©λ‹ˆλ‹€. 학생듀은 λ‹€μŒμ„ ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ 100개 μ΄μƒμ˜ 톡합 κ³ κΈ‰ 재무 κ³„νš 주제λ₯Ό μˆ™λ‹¬ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 뢀동산 κ³„νš

  • λ³΄ν—˜μ„€κ³„

  • 퇴직 κ³„νš

  • μž¬λ¬΄μ„€κ³„ ν”„λ‘œμ„ΈμŠ€ 및 ν™˜κ²½

  • μ†Œλ“μ„Έ κ³„νš

  • 직원 볡리후생 κ³„νš

  • μžμ‚° 보호 κ³„νš

  • 상속세, 양도세, 증여세 기획

  • μ’…ν•©μž¬λ¬΄μ„€κ³„ 및 μ»¨μ„€νŒ… 적용

μ†Œκ·œλͺ¨ 사업 κ³„νš, 이혼 과정에 μžˆλŠ” 가ꡬ λ˜λŠ” νŠΉλ³„ν•œ 도움이 ν•„μš”ν•œ λΆ€μ–‘ 가쑱을 μœ„ν•œ μž¬μ • κ³„νšκ³Ό κ΄€λ ¨ν•˜μ—¬ ν•΄λ‹Ή λΆ€λ¬Έ λ‚΄μ˜ κ·œμΉ™μ΄ μ–΄λ–»κ²Œ λ³€κ²½λ˜λŠ”μ§€μ— λŒ€ν•œ μ»€λ¦¬ν˜λŸΌλ„ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 각 과정에 λŒ€ν•œ μ‹œν—˜μ€ μΈκ°€λœ λŒ€ν•™μ—μ„œ μ œκ³΅ν•˜λŠ” λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ 및 금육 κ³Όμ •μ˜ ν‘œμ€€μ— 따라 κ°λ…λ˜κ³  λΉ„κ³΅κ°œλ‘œ μ§„ν–‰λ©λ‹ˆλ‹€.

지정 ν›„

ChFC 지정을 λ°›μœΌλ©΄ μžκ²©μ„ μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ 계속 ꡐ윑 학점에 λŒ€ν•œ μš”κ΅¬ 사항도 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. ChFC 지정 μ†Œμ§€μžλŠ” 지정을 μœ μ§€ν•˜κ³  λ―Έκ΅­ λŒ€ν•™ 윀리 및 절차 강령을 μ€€μˆ˜ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ 2λ…„λ§ˆλ‹€ 30μ‹œκ°„μ˜ 계속 κ΅μœ‘μ„ μ΄μˆ˜ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

이 자격 증λͺ…을 받은 고문은 개인과 ν˜‘λ ₯ν•˜μ—¬ 은퇴 μ €μΆ•, 특히 μ‘°κΈ° 은퇴 및 μ˜ˆμ‚° κ³„νšμ„ μ§€μ›ν•˜κ±°λ‚˜ νšŒμ‚¬μ™€ ν˜‘λ ₯ν•˜μ—¬ 투자 μ „λž΅μ„ 평가할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 고문은 ν•¨κ»˜ μΌν•˜λŠ” 고객과 그듀이 κ΄€λ ¨λœ 금육 ν™œλ™μ— 적용될 수 μžˆλŠ” ꡭ제, κ΅­κ°€ 및 지역 μˆ˜μ€€μ˜ λͺ¨λ“  금육 법λ₯ μ„ μ§€μ†μ μœΌλ‘œ μ€€μˆ˜ν•  κ²ƒμœΌλ‘œ μ˜ˆμƒν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

곡인 재무 μ»¨μ„€ν„΄νŠΈ 지정이 μ€‘μš”ν•œ 이유

American Collegeμ—μ„œ 이 μ „λ¬Έ μžκ²©μ¦μ„ μ·¨λ“ν•˜κΈ° μœ„ν•œ μ»€λ¦¬ν˜λŸΌμ€ λ‹€μ–‘ν•œ 재무 κ³„νš μ˜λ¬΄μ™€ μ±…μž„μ„ ν¬ν•¨ν•˜λ„λ‘ μ„€κ³„λœ κ³Όμ •μœΌλ‘œ κ΅¬μ„±λ˜μ–΄ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ—¬κΈ°μ—λŠ” μ‹€μ œ μ‹œλ‚˜λ¦¬μ˜€μ—μ„œ 배운 기술의 μ‹€μ œ 적용이 ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€. λŒ€ν•™μ— λ”°λ₯΄λ©΄ 지정을 받은 μž¬μ • 고문은 그렇지 μ•Šμ€ 업계 λ™λ£Œμ— λΉ„ν•΄ 더 높은 μˆ˜μž…μ„ 올릴 수 μžˆλ‹€κ³  ν•©λ‹ˆλ‹€.

금육 μ‚°μ—… λ‚΄ κ΄€λ ¨μ„± μΈ‘λ©΄μ—μ„œ CFP μ΄μ‚¬νšŒμ—μ„œ μˆ˜μ—¬ 및 κ΄€λ¦¬ν•˜λŠ” 곡인 μž¬λ¬΄μ„€κ³„μ‚¬ 지정과 λ™λ“±ν•˜κ±°λ‚˜ λŒ€μ²΄ν•˜λŠ”μ§€μ— λŒ€ν•œ λ…Όλž€μ΄ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. CFP μœ„μ›νšŒλŠ” κ·Έ 지정이 윀리 강령에 λŒ€ν•œ μ€€μˆ˜μ™€ American Collegeλ₯Ό 톡해 μ œκ³΅λ˜λŠ” ν”„λ‘œκ·Έλž¨ 및 지정과 λΉ„κ΅ν•˜μ—¬ μ§€μ›μžμ— λŒ€ν•œ 보닀 μ² μ €ν•œ μ‹œν—˜ ν”„λ‘œμ„ΈμŠ€λ‘œ μ„€λͺ…ν•˜λŠ” 것을 ν¬ν•¨ν•œλ‹€κ³  μ£Όμž₯ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • 지정을 받은 ν›„ κ³„μ†κ΅μœ‘ 학점을 μ΄μˆ˜ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • ChFC ν•™μœ„μ—λŠ” 뢀동산 κ³„νš 및 직원 볡리후생 κ³„νšκ³Ό 같은 μ£Όμ œκ°€ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

  • 곡인 금육 μ»¨μ„€ν„΄νŠΈλŠ” 금육 ꡐ윑 및 싀무 κ²½ν—˜μ„ λ‹€λ£¨λŠ” 과정을 μ΄μˆ˜ν•©λ‹ˆλ‹€.