통합 관리 가계 계정(UMHA)

통합 관리 가구 계정이란 무엇입니까?

통합 관리 가계 계정(UMHA)은 뮤추얼 펀드, ETF 및 개별 증권을 포함한 여러 비계열 상품을 통합하는 비공개 관리 계정입니다. 계정을 통해 부모 및 자녀와 같은 직계 가족 구성원이 계정에 액세스할 수 있습니다. 이러한 유형의 계정을 사용하면 금융 기관의 관리가 용이하고 투자 가족의 투명성이 향상됩니다.

통합 관리 가계 계정(UMHA) 이해

통합 관리 가계 계정(UMHA)은 단일 통합 시스템에서 작동하므로 재무 고문이 다양한 자산 및 제품 유형을 보고 성과 보고서를 작성할 수 있습니다. 이러한 전체적인 관점을 통해 재정 고문 은 가정의 맥락에서 각 고객에 대한 투자 결정을 맞춤화하고 일반적으로 복잡하고 번거로운 운영 절차를 단순화할 수 있습니다. 일부 UMHA 프로그램에서 고객은 각 투자 목표에 대해 계정 그룹을 만들 수 있습니다. 시스템은 개별 성과 보고서, 청구서 및 명세서로 그룹화를 지원합니다.

이 계정은 완전한 투명성을 제공하기 때문에 가족 구성원은 자산을 더 깊이 이해할 수 있습니다. 한편, 자산 관리 회사는 비즈니스의 다른 부분에 계정이 있는 대가족을 위한 중앙 관계 관리자를 지정할 수 있습니다. 통합 관리 가계 계정(UMHA)은 서류 작업을 간소화하고 수수료를 간소화하며 보다 정교한 세금 관리를 가능하게 합니다.

UMHA에 대한 고려 사항

소비자는 계정을 UMHA로 통합할 때 몇 가지 요소를 알고 있어야 합니다. 종종 UMHA는 재량 프로그램이므로 재무 고문이 투자 결정을 내릴 권한이 있습니다. 뮤추얼 펀드 자문 프로그램과 마찬가지로 투자자는 위험 감수성과 목표에 따라 모델을 선택하고 회사는 특정 프로그램에 내재된 재량의 정도에 따라 재조정 또는 자산 배분을 완전히 변경합니다. 따라서 UMHA의 성과는 증권을 선택하고 할당 을 조정하는 회사의 성공 여부에 크게 좌우됩니다. 투자자는 UMHA를 관리할 회사를 선택할 때 신중해야 합니다.

그러나 모든 증권을 한 지붕 아래에 두는 투명성과 단순성 때문에 투자자는 포괄적인 감독, 집행 및 보고를 통해 더 나은 위험 조정 및 세금 관리 수익을 얻을 수 있습니다. 또한 일반적으로 각 계정에 부과되는 수수료를 절약할 수 있습니다. 관리 중인 가구의 자산에 따라 수수료 할인이 제공될 수 있습니다.