एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाता (UMHA)

एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाता क्या है?

एक एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाता (यूएमएचए) एक निजी तौर पर प्रबंधित खाता है जो म्यूचुअल फंड, ईटीएफ और व्यक्तिगत प्रतिभूतियों सहित कई असंबद्ध उत्पादों को समेकित करता है। खाता तत्काल परिवार के सदस्यों, जैसे माता-पिता और बच्चों को खाते तक पहुंचने की अनुमति देता है। इस प्रकार का खाता वित्तीय संस्थान के लिए प्रशासन में आसानी और निवेश करने वाले परिवार के लिए अधिक पारदर्शिता की अनुमति देता है।

एकीकृत प्रबंधित घरेलू खातों (UMHA) को समझना

एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाते (यूएमएचए) एकल, एकीकृत प्रणाली पर काम करते हैं, जो एक वित्तीय सलाहकार को प्रदर्शन रिपोर्ट बनाने के लिए विभिन्न परिसंपत्तियों और उत्पाद प्रकारों को देखने की अनुमति देता है। यह समग्र दृष्टिकोण वित्तीय सलाहकारों को अपने घर के संदर्भ में प्रत्येक ग्राहक के लिए निवेश निर्णयों को अनुकूलित करने और परिचालन प्रक्रियाओं को सरल बनाने में सक्षम करेगा जो आमतौर पर जटिल और बोझिल होती हैं। कुछ UMHA कार्यक्रमों में, ग्राहक प्रत्येक निवेश लक्ष्य के लिए खाता समूह बना सकते हैं। सिस्टम व्यक्तिगत प्रदर्शन रिपोर्ट, बिलिंग और विवरण के साथ समूहों का समर्थन करता है।

चूंकि यह खाता पूर्ण पारदर्शिता प्रदान करता है, इसलिए परिवार के सदस्य अपनी संपत्ति की गहरी समझ प्राप्त कर सकते हैं। इस बीच, परिसंपत्ति प्रबंधन फर्म बड़े परिवारों के लिए एक केंद्रीय संबंध प्रबंधक नामित कर सकते हैं जिनके खाते व्यवसाय के विभिन्न हिस्सों में स्थित हैं। एकीकृत प्रबंधित घरेलू खाते (UMHA) कागजी कार्रवाई को सुव्यवस्थित कर सकते हैं, शुल्क को सरल बना सकते हैं और अधिक परिष्कृत कर प्रबंधन की अनुमति दे सकते हैं।

एक UMHA के लिए विचार

UMHA में खातों को समेकित करते समय उपभोक्ताओं को कई कारकों के बारे में पता होना चाहिए। अक्सर, UMHA विवेकाधीन कार्यक्रम होते हैं, जिसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकार के पास निवेश संबंधी निर्णय लेने का अधिकार होता है। म्यूचुअल फंड सलाहकार कार्यक्रमों की तरह, निवेशक जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों के आधार पर एक मॉडल का चयन करता है, और फर्म किसी विशेष कार्यक्रम में निहित विवेक की डिग्री के आधार पर, पुनर्संतुलन या यहां तक कि परिसंपत्ति आवंटन को पूरी तरह से बदलने का ध्यान रखता है। इसलिए, एक UMHA का प्रदर्शन काफी हद तक प्रतिभूतियों के चयन और आवंटन में समायोजन करने में कंपनी की सफलता पर निर्भर करेगा । निवेशकों को अपने UMHA का प्रबंधन करने वाली फर्म का चयन करते समय चयनात्मक होना चाहिए।

उस ने कहा, एक छत के नीचे सभी प्रतिभूतियों की पारदर्शिता और सरलता के कारण, निवेशकों के पास व्यापक निरीक्षण, निष्पादन और रिपोर्टिंग के कारण बेहतर जोखिम-समायोजित और कर-प्रबंधित रिटर्न अर्जित करने का अवसर है। वे शुल्क पर भी बचत कर सकते हैं जो आमतौर पर प्रत्येक खाते के लिए लिया जाता है। आपके परिवार की प्रबंधनाधीन संपत्ति के आधार पर शुल्क छूट उपलब्ध हो सकती है।