Ograniczone konto uznaniowe
Co to jest ograniczone konto uznaniowe?
Ograniczony rachunek uznaniowy to rodzaj rachunku, w którym klient pozwala brokerowi działać w jego imieniu przy kupnie i sprzedaży papierów wartościowych. Ograniczone konto uznaniowe jest pośrednikiem między kontem uznaniowym a nieuznaniowym.
Na ograniczonym, uznaniowym koncie broker może dokonywać niektórych rodzajów transakcji bez uprzedniej zgody klienta. Aby takie porozumienie mogło dojść do skutku, inwestor musi podpisać umowę stwierdzającą, że zezwala na określone transakcje bez zgody. Z wyjątkiem przypadków wyraźnie określonych w umowie, konto może być uważane za konto nieuznaniowe.
Zrozumienie ograniczonych kont uznaniowych
Ograniczone konto uznaniowe jest również określane jako „konto kontrolowane”, czyli każde konto, na którym obrót jest kierowany przez osobę inną niż właściciel. Nazywane jest również rachunkiem zarządzanym,. rachunkiem inwestycyjnym, który jest własnością indywidualnego inwestora i jest nadzorowany przez wynajętego profesjonalnego menedżera pieniędzy. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych,. które są profesjonalnie zarządzane w imieniu wielu posiadaczy funduszy inwestycyjnych, rachunki zarządzane to spersonalizowane portfele inwestycyjne dostosowane do specyficznych potrzeb posiadacza rachunku.
Na przykład, na ograniczonym, uznaniowym koncie, inwestor może zgodzić się na to, aby broker angażował się w transakcje, aby automatycznie zrównoważyć konto, aby utrzymać określony stosunek akcji, obligacji lub innych aktywów, ale nie angażować się w inne rodzaje transakcji na w imieniu posiadacza rachunku.
Konta ograniczone do uznania a konta nieuznaniowe
Ograniczone uznaniowe ustalenia dotyczące kont upoważniają brokera lub doradcę do zainicjowania określonej transakcji w imieniu klienta. Umowa określi również wszelkie ograniczenia klienta. Klient, który daje brokerowi lub doradcy tego typu uprawnienia, musi mieć pełne zaufanie do tej osoby, ponieważ umowa może być ryzykowna. Jednak wszelkie decyzje podejmowane przez brokera lub doradcę muszą być zgodne z określonymi celami inwestycyjnymi klienta.
Na koncie nieuznaniowym zadaniem brokera jest wykonanie żądanej transakcji po najlepszej dostępnej cenie. W zależności od dokładnego charakteru relacji broker-klient, broker, który nadzoruje konto nieuznaniowe, będzie rekomendował transakcje klientowi. Jednak brokerzy nie mają uprawnień prawnych do kupowania lub sprzedawania papierów wartościowych bez uprzedniego uzyskania zgody klienta.
Zalety kont o ograniczonym uznaniu w porównaniu z kontami nieuznaniowymi
Niektórzy inwestorzy preferują organizację ograniczonego, uznaniowego konta, ponieważ są zbyt zajęci, aby nadążyć za codziennymi zmianami na rynku. Jedną z głównych korzyści wynikających z korzystania z konta o ograniczonym charakterze, takiego jak konto dyskrecjonalne, jest to, że pozwala on osobie inwestować bez poświęcania dużej ilości czasu na aktywność. Pozwala także klientowi w pełni korzystać ze specjalistycznej wiedzy i doświadczenia brokera w zakresie inwestycji.
Z drugiej strony wielu inwestorów preferuje konta nieuznaniowe z kilku powodów. Wielu inwestorów chce bezpośredniego zarządzania swoimi rachunkami i obawia się zbytniego zaufania do swojego brokera; ta relacja po prostu nie jest odpowiednia dla każdego inwestora. Inwestorzy ci mogą potrzebować wskazówek od profesjonalisty, ale nadal mogą chcieć być mocno zaangażowani w proces podejmowania decyzji inwestycyjnych. Dla inwestorów praktycznych konto nieuznaniowe jest zazwyczaj najlepszą opcją.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Ograniczone konto uznaniowe jest w połowie drogi między kontem uznaniowym i nieuznaniowym, z pewnymi korzyściami każdego z nich.
Uznanie brokera musi być wyraźnie określone w umowie rachunku i nie obejmuje żadnych transakcji, które nie zostały wcześniej uzgodnione w umowie.
Ograniczone, uznaniowe konto pozwala brokerowi na dokonywanie pewnych transakcji w imieniu klienta.
