Begränsat diskretionärt konto
Vad Àr ett begrÀnsat diskretionÀrt konto?
Ett begrÀnsat diskretionÀrt konto Àr en typ av konto dÀr en kund tillÄter en mÀklare att agera för deras rÀkning vid köp och försÀljning av vÀrdepapper. Ett begrÀnsat diskretionÀrt konto Àr en mellanhand mellan ett diskretionÀrt och icke-diskretionÀrt konto.
PÄ ett begrÀnsat diskretionÀrt konto kan mÀklaren göra vissa typer av affÀrer utan föregÄende medgivande frÄn kunden. För att detta arrangemang ska kunna genomföras mÄste investeraren underteckna ett avtal som anger att de tillÄter vissa affÀrer utan samtycke. Förutom vad som uttryckligen anges i avtalet kan kontot betraktas som ett icke-diskretionÀrt konto.
FörstÄ begrÀnsade diskretionÀra konton
Ett begrÀnsat diskretionÀrt konto kallas ocksÄ för ett "kontrollerat konto", vilket Àr alla konton för vilka handeln styrs av nÄgon annan Àn Àgaren. Det kallas ocksÄ ett förvaltat konto,. ett investeringskonto som Àgs av en enskild investerare och övervakas av en anlitad professionell penningförvaltare. I motsats till fonder,. som förvaltas professionellt pÄ uppdrag av mÄnga fondinnehavare, Àr förvaltade konton personliga investeringsportföljer som Àr skrÀddarsydda för kontoinnehavarens specifika behov.
Till exempel, pÄ ett begrÀnsat diskretionÀrt konto, kan investeraren gÄ med pÄ att lÄta mÀklaren delta i transaktioner för att automatiskt balansera kontot för att bibehÄlla ett specificerat förhÄllande av aktier, obligationer eller andra tillgÄngar, men inte att Àgna sig Ät andra typer av affÀrer pÄ kontoinnehavarens vÀgnar.
Konton som Àr begrÀnsade till skönsmÀssig bedömning vs. icke-diskretionÀra konton
Ett begrÀnsat diskretionÀrt kontoarrangemang ger en mÀklare eller rÄdgivare befogenhet att initiera en viss handel för kundens rÀkning. Avtalet kommer ocksÄ att specificera nÄgon av kundens begrÀnsningar. En kund som ger en mÀklare eller rÄdgivare denna typ av makt mÄste ha fullstÀndigt förtroende för personen, eftersom arrangemanget kan vara riskabelt. Alla beslut som en mÀklare eller rÄdgivare fattar mÄste dock överensstÀmma med kundens angivna investeringsmÄl.
PÄ ett icke-diskretionÀrt konto Àr mÀklarens uppgift att utföra den önskade transaktionen till bÀsta tillgÀngliga pris. Beroende pÄ den exakta karaktÀren av relationen mellan mÀklare och kund, kommer en mÀklare som övervakar ett icke-diskretionÀrt konto att rekommendera affÀrer till kunden. MÀklare saknar dock laglig befogenhet att köpa eller sÀlja vÀrdepapper utan att först ha fÄtt godkÀnnande frÄn kunden.
Fördelar med konton med begrÀnsat utrymme kontra icke-diskretionÀra konton
Vissa investerare föredrar arrangemanget av ett begrÀnsat diskretionÀrt konto eftersom de helt enkelt Àr för upptagna för att hÀnga med i den dagliga utvecklingen pÄ marknaden. En av de frÀmsta fördelarna med att anvÀnda ett konto med begrÀnsad diskretion, som ett diskretionÀrt konto, Àr att det tillÄter en person att investera utan att lÀgga ner mycket tid pÄ aktiviteten. Det tillÄter ocksÄ kunden att fullt ut dra nytta av mÀklarens specialiserade kunskap och erfarenhet med avseende pÄ investeringar.
à andra sidan föredrar mÄnga investerare icke-diskretionÀra konton av nÄgra skÀl. MÄnga investerare vill ha praktisk hantering av sina konton och Àr försiktiga med att lita för mycket pÄ sin mÀklare; det förhÄllandet Àr helt enkelt inte rÀtt för alla investerare. Dessa investerare kan önska lite vÀgledning frÄn en professionell, men kan fortfarande önska att vara starkt involverade i processen att fatta sina investeringsbeslut. För praktiska investerare Àr ett icke-diskretionÀrt konto vanligtvis det bÀsta alternativet.
Höjdpunkter
Ett begrÀnsat diskretionÀrt konto Àr mitt emellan ett diskretionÀrt och ett icke-diskretionÀrt konto, med nÄgra av fördelarna med varje.
MÀklarens gottfinnande mÄste uttryckligen anges i kontoavtalet och omfattar inte handel som inte avtalats i förvÀg i avtalet.
Ett begrÀnsat diskretionÀrt konto tillÄter en mÀklare att göra vissa affÀrer för en kunds rÀkning.
