Data handlu

Jaka jest data transakcji?

Data transakcji to miesiąc, dzień i rok wykonania zlecenia na rynku. Kataloguje, kiedy wykonywane jest zlecenie kupna, sprzedaży lub innego rodzaju transakcji na papierach wartościowych i jest określany dla wszystkich rodzajów transakcji na papierach wartościowych na rynku.

Zrozumienie daty transakcji

Większość transakcji odbywa się w normalnych godzinach handlu na rynku i jest rejestrowana w dniu transakcji. Transakcje mające miejsce poza standardowymi godzinami rynkowymi mogą mieć alternatywne raportowanie transakcji. Transakcje zawierane po zamknięciu rynku są zazwyczaj rejestrowane z datą transakcji następnego dnia.

Data transakcji może dotyczyć zakupu, sprzedaży lub przeniesienia dowolnego rodzaju papieru wartościowego, w tym obligacji, akcji, instrumentów walutowych,. towarów i kontraktów terminowych. Dokładny czas transakcji wpływa na datę transakcji transakcji.

Po dacie transakcji następuje data rozliczenia,. która następuje po pewnym opóźnieniu. Dzień rozliczenia to moment, w którym papiery wartościowe prawnie przechodzą z rąk do rąk. Przy określaniu czasu pomiędzy datą transakcji a terminem rozliczenia, powszechną praktyką jest oznaczanie T + dni opóźnienia (np . T+1, T+2, T+3 ), gdzie „T” odnosi się do daty transakcji.

Rzeczywista własność prawna zostaje przeniesiona w dniu rozliczenia, a nie w dniu transakcji.

Data transakcji vs. Data rozliczenia

Data transakcji jest jedną z dwóch ważnych dat dla transakcji. Data transakcji rejestruje i inicjuje transakcję. Następnie handel musi zostać rozliczony. Data rozliczenia, data wykonania przelewu pomiędzy dwiema stronami, zwykle różni się od daty transakcji.

Czas, jaki upływa między datą transakcji a datą rozliczenia, różni się w zależności od instrumentu handlowego i jest nazywany okresem rozliczenia. Ramy czasowe rozliczenia oznaczone są jako T+ liczba dni do rozliczenia.

Niektóre instrumenty finansowe, takie jak certyfikaty depozytowe (CD), mają daty rozliczenia takie same jak data transakcji. Fundusze inwestycyjne mogą rozliczyć się jeden dzień po dacie transakcji.

W 2017 roku Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) uchwaliła rozliczenie T+2 dla większości papierów wartościowych. Rozliczenie T+2 dotyczy akcji, obligacji, papierów wartościowych komunalnych, funduszy giełdowych, niektórych funduszy inwestycyjnych i spółek komandytowych, które handlują na giełdzie.

Chociaż rzadko, istnieją dwa sposoby na upadek osiedli. Pierwszy z nich to tzw. long fail,. w którym kupującemu brakuje środków na opłacenie zakupionych w dniu transakcji akcji. Druga to tzw. short fail, która ma miejsce, gdy sprzedający nie ma do dyspozycji niezbędnych papierów wartościowych w dniu rozliczenia.

Przykład daty transakcji

Aby lepiej zrozumieć proces handlowy i datę transakcji, rozważmy następujący przykład. Inwestor kupuje 10 akcji od swojej platformy maklerskiej we wtorek, 5 grudnia 2019 r., w standardowych godzinach handlu na rynku. Zakup inwestora inicjuje transakcję i jest rejestrowany z datą transakcji 5 grudnia 2019 r.

Czas rozliczenia większości akcji notowanych na giełdzie wynosi dwa dni, więc kupujący oficjalnie otrzyma akcje na swój rachunek handlowy w T+2, co odpowiada dacie rozliczenia w czwartek, 7 grudnia 2019 r.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Jeśli transakcja zostanie skonsumowana po normalnych godzinach handlu, może zostać zaksięgowana z datą transakcji na następny dzień roboczy.

• Opóźnienie między datą transakcji a datą rozliczenia różni się w zależności od papieru wartościowego.

• Dzień rozliczenia oznacza datę i godzinę prawnego przeniesienia papierów wartościowych pomiędzy kupującym a sprzedającym.

• Data transakcji odnosi się do miesiąca, dnia i roku wykonania zlecenia na rynku.