Fundo de hedge
Os fundos de hedge são investimentos de alto risco que exploram fundos colaborativos e usam alavancagem para aumentar os retornos. Os investidores pagam taxas mais altas devido ao aumento do ROI para cobrir os custos operacionais. Outras taxas são taxas de desempenho, que são pagas ao gestor do fundo se o fundo superar o resultado projetado. Limites de taxas podem ser instituídos para impedir que os gerentes sejam muito arriscados.
Destaques
O número de fundos de hedge vem crescendo aproximadamente 2,5% nos últimos cinco anos, mas continuam controversos.
Os fundos de hedge cobram taxas muito mais altas do que os fundos de investimento convencionais e exigem depósitos mínimos elevados.
Os fundos de hedge são investimentos alternativos gerenciados ativamente que normalmente usam estratégias ou classes de ativos não tradicionais e arriscadas.
Os fundos de hedge foram celebrados por seu desempenho superior ao mercado na década de 1990 e no início de 2000, mas muitos tiveram desempenho inferior desde a crise financeira de 2007-2008, especialmente depois que as taxas e os impostos são considerados.
PERGUNTAS FREQUENTES
Por que as pessoas investem em fundos de hedge?
Um indivíduo rico que pode se dar ao luxo de diversificar em um fundo de hedge pode ser atraído pela reputação de seu gestor, pelos ativos específicos nos quais o fundo está investido ou pela estratégia única que ele emprega. – como combinar alavancagem com transações complexas de derivativos – nem mesmo seria permitido pelos reguladores se fosse perseguido por um fundo mútuo ou outro tipo de veículo de investimento regulamentado.
O que é um fundo de hedge?
Um fundo de hedge é um veículo de investimento que atende a indivíduos de alto patrimônio líquido, investidores institucionais e outros investidores credenciados. O termo “hedge” é usado porque esses fundos historicamente focavam em hedge de risco comprando e vendendo simultaneamente ativos em uma estratégia de ações long-short . derivativos e investimentos não tradicionais, como arte e vinho. Muitos usam estratégias de alavancagem, o que significa que eles pedem dinheiro emprestado para aumentar seus retornos potenciais. Os fundos de hedge são, por definição, levemente regulamentados e arriscados em comparação com os fundos mútuos.
Por que os fundos de hedge são considerados arriscados?
Um "hedge" convencional no investimento é um movimento estratégico para amortecer perdas potenciais. Isso é feito apostando uma pequena quantia de dinheiro no resultado oposto ao que o investidor espera. Os fundos de hedge de hoje estão buscando retornos descomunais. Eles podem usar qualquer uma das várias estratégias de investimento amplas para seus fundos, mas são livres para investir em qualquer tipo de investimento, incluindo instrumentos altamente especulativos, em sua busca por retornos. Alguns dos riscos exclusivos dos fundos de hedge: - Um investimento concentrado estratégia expõe os fundos de hedge a perdas potencialmente enormes.- Esses fundos normalmente exigem que os investidores guardem dinheiro por um período de anos.- O uso de alavancagem, ou dinheiro emprestado, pode transformar uma perda menor em uma perda desastrosa.
Como os fundos de hedge se comparam a outros investimentos?
Fundos de hedge, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) são pools de dinheiro contribuídos por muitos investidores que visam obter lucro para si e para seus clientes. gestores profissionais que compram e vendem determinados investimentos com o objetivo declarado de superar os retornos dos mercados, ou algum setor ou índice dos mercados. regulamentado de forma mais flexível do que produtos concorrentes, deixando-os a flexibilidade de investir em praticamente todas as classes de ativos disponíveis, incluindo opções e derivativos e investimentos esotéricos que os fundos mútuos não podem tocar. Outra diferença está nos custos. Os fundos de hedge têm taxas muito mais altas do que outras opções de investimento.
