نمو 10 آلاف
ما هو نمو 10 آلاف؟
نمو 10 آلاف (أو نمو 10000) هو مخطط شائع الاستخدام يسلط الضوء على التغيير في قيمة استثمار مبدئي بقيمة 10 آلاف دولار في أحد الأصول المالية خلال فترة زمنية معينة. غالبًا ما تكون هذه الفترة الزمنية منذ بداية الأصل ، أو خلال فترة العشر سنوات منذ نهاية آخر سنة مالية لها.
يقارن نمو الرسم البياني 10،000 بشكل عام عائدات الاستثمارات المختلفة ، إما بالنسبة لبعضها البعض أو مقابل مؤشر مرجعي أساسي. عادةً ما تتضمن عوائد الأصول التي تظهر في نمو 10 آلاف من المعروضات إعادة استثمار أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال ، لكنها تستبعد في الغالب أي رسوم ورسوم مبيعات قد يتكبدها المستثمرون. تعد شركات الصناديق المشتركة من المستخدمين المهمين لنمو مخططات 10 آلاف وتبرزها بشكل بارز في المواد التسويقية.
فهم نمو 10 آلاف
يعد نمو الرسوم البيانية 10 آلاف عنصرًا أساسيًا في التقارير السنوية للصناديق المشتركة ، وتنشر جميع شركات الصناديق تقريبًا نموًا تفاعليًا يبلغ 10 آلاف مخطط على مواقع الويب الخاصة بهم. هذه تمكن المستثمرين من المقارنة البصرية لأداء استثمارات افتراضية بقيمة 10000 دولار في صناديق متعددة ومعاييرها على مدى فترات زمنية مختلفة. إذا رغب المستثمر في مقارنة أداء صندوقين أو أكثر منذ إنشائهم ، فيجب أن تعود نقطة المقارنة إلى الوراء بما يكفي لتشمل إطلاق أقدم صندوق.
<! - 090C74A48F43AF369408127B54C8BB65 ->
في حين أن نمو مخطط 10000 هو أداة سهلة الاستخدام وشائعة لمقارنة أداء الاستثمار ، إلا أنه يحتوي على بعض القيود. نظرًا لأنه عادةً ما يستثني رسوم إدارة الصندوق والتكاليف الأخرى بما في ذلك نفقات المبيعات والاسترداد ، فإن النمو الموضح غالبًا ما يكون مبالغًا فيه. وبالتالي ، فإن العوائد الفعلية التي كان سيحصل عليها المستثمر خلال الفترة المعنية من المحتمل أن تكون أقل من تلك المعروضة.
يجب على المستثمر أيضًا أن يأخذ في الاعتبار تأثير التقلبات عند اتخاذ قرار استثماري ، ولكن الرسم البياني ذو فائدة محدودة في هذا الصدد. على سبيل المثال ، قد يكون استثمار 10000 دولار في الصندوق أ قد نما إلى 15000 دولار على مدى خمس سنوات ، بينما قد يكون الصندوق ب قد زاد إلى 16000 دولار خلال نفس الإطار الزمني ولكن مع تقلبات أكبر بكثير. على الرغم من انخفاض عائده ، قد يكون الصندوق "أ" أكثر ملاءمة أو مرغوبًا فيه للمستثمرين المحافظين الذين يفضلون الاستثمار الأقل تقلبًا.
نمو إلزامي قدره 10 آلاف دولار في الصندوق السنوي المشترك
وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات ، يجب أن يتضمن كل تقرير سنوي للصندوق المشترك "رسمًا بيانيًا خطيًا يقارن الأداء خلال السنوات العشر الماضية ، أو مدى عمر الصندوق ، إذا كان أقصر ، لاستثمار مبدئي افتراضي بقيمة 10000 دولار مقابل مؤشر". على الرغم من أنه ليس إلزاميًا ، إلا أن معظم تقارير المساهمين نصف السنوية تتميز أيضًا بنمو مخطط 10K. في كلتا الحالتين ، ستكشف نظرة سريعة على الرسم البياني ما إذا كان أداء الصندوق ثابتًا أو مضطربًا خلال السنوات العشر الماضية أو عمر الصندوق. يظهر الخط المتقلب مع العديد من القمم والوديان أن الصندوق كان لديه اختلافات كبيرة في الأداء ، بينما يشير الانحدار التدريجي إلى عائد أكثر استقرارًا خلال الفترة.
يسلط الضوء
يمكن استخدام هذه الرسوم البيانية لأغراض المقارنة لاستثمارين أو أكثر ، وهي مطلوبة من قبل SEC في مواد تسويق الصناديق المشتركة.
نمو 10 آلاف يصور النمو بمرور الوقت لاستثمار افتراضي بقيمة 10 آلاف دولار في بعض الأصول أو المحفظة.
غالبًا ما يظهر على شكل رسم بياني ، يميل المقياس الزمني المستخدم للنمو بمقدار 10 آلاف إلى أن يكون منذ البداية ، أو على مدار السنوات العشر الماضية.
