Zertifizierter Geldwäschespezialist (CAMS)
Was ist ein zertifizierter Anti-Geldwäsche-Spezialist?
Ein Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) ist ein Fachmann, der in der Lage ist, Bargeld aufzuspüren, das aus Betrug oder anderen Straftaten stammt, aber komplexen finanziellen Manövern ausgesetzt war, um seine Herkunft zu verschleiern. Tag für Tag konzentriert sich die Arbeit eines CAMS-Experten darauf, zu verhindern, dass solche Aktivitäten durch das globale Bankensystem schlüpfen.
Moderne Kriminelle verstauen ihr Bargeld wie alle anderen in Banken, aber es gelangt dort über eine Reihe von Finanztransaktionen, die absichtlich komplex sind, um seine Herkunft zu verschleiern. Durch weitere Manipulationen wird das Geld dann dem Kriminellen aus einer scheinbar legitimen Quelle zur Verfügung gestellt.
Den CAMS-Spezialisten verstehen
Ein Anti-Geldwäsche-Spezialist ist dafür ausgebildet, Finanzkriminalität aufzudecken, zu untersuchen und aufzuklären.
Die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) bietet Kurse und Zertifizierungen in dieser Spezialität an. Kandidaten für den Test müssen bestimmte Zulassungsvoraussetzungen in Bezug auf Bildungshintergrund und Berufserfahrung erfüllen.
Ein Anti-Geldwäsche-Spezialist kann eine andere Berufsbezeichnung haben, z. B. Bank-Compliance-Beauftragter, Finanzberater oder Bankgeheimnis-Analyst. Sie werden von Finanzinstituten oder Maklerhäusern, großen Unternehmen und der Bundesregierung beschäftigt.
Eine kurze Geschichte der Geldwäsche
In den USA wurde Geldwäsche während der Ära der Prohibition in den 1920-30er Jahren zu einem Problem, als Verbrechersyndikate reich und mächtig wurden und illegal importierten Alkohol verkauften. Geldwäsche war eine Lösung für ein einfaches Problem: Wie erklärt ein Krimineller, der keine offensichtlichen Mittel zur Unterstützung hat, einen Haufen Geld und einen luxuriösen Lebensstil?
Drogendealer und Terroristen gehören zu den Hauptzielen von Geldwäscheermittlungen.
Die Antwort bestand oft darin, ein Geschäft für ein Geschäft zu eröffnen, das möglicherweise tatsächlich Geschäfte tätigt oder nicht. Es könnten beliebig viele gefälschte Rechnungen erstellt werden, um die Geldbündel zu berücksichtigen, die tatsächlich aus dem Rumlaufen stammen.
In der heutigen Zeit ermöglicht und erfordert das globale Bankensystem weit ausgefeiltere Manöver, aber das Endergebnis ist dasselbe. Ein Krimineller hat eine plausible Erklärung dafür, woher das ganze Geld kam, oder hat im schlimmsten Fall eine solche Verwirrung gestiftet, dass niemand weiß, welche Fragen er stellen soll.
Regulatorischen Anforderungen
Die Reaktion von Finanzinstituten und Unternehmen auf das Problem der Geldwäsche ist oft strukturiert als Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes von 1970. Dieses Gesetz, auch bekannt als Währungs- und Auslandstransaktionsmeldegesetz, verlangt von Finanzinstituten, mit den Bemühungen der Regierung zusammenzuarbeiten Geldwäsche bekämpfen.
Der Bank Secrecy Act erhielt 2001 mit dem Patriot Act eine Art Aktualisierung, der Vorschriften hinzufügt, die darauf abzielen, Geldwäsche durch terroristische Gruppen zu verhindern. Das Gesetz stellt sicher, dass es für jede größere Banktransaktion einen Papierpfad oder, was wahrscheinlicher ist, einen elektronischen Pfad gibt.
Der Patriot Act war eine Reaktion darauf, dass sich auch die Kriminellen verändert haben. Heutzutage sind es nicht nur Drogendealer, sondern auch Terroristen, die riesige Geldsummen haben, die gewaschen werden müssen.
Höhepunkte
Ihre Arbeit ist oft so strukturiert, dass sie den Bank Secrecy Act einhält, ein Gesetz aus dem Jahr 1970, das Finanzinstitute zur Zusammenarbeit im Kampf gegen Geldwäsche verpflichtet.
Der CAMS-Experte ist darin geschult, Versuche zu erkennen, US-Finanzinstitute für Zwecke der Geldwäsche zu nutzen.
Banken, Makler, große Unternehmen und die Bundesregierung beschäftigen alle CAMS-Experten.
