Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
Mikä on sertifioitu rahanpesun torjuntaasiantuntija?
Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) on ammattilainen, joka on taitava jäljittämään petoksesta tai muista rikoksista peräisin olevaa käteistä, mutta joka on joutunut monimutkaisiin taloudellisiin toimenpiteisiin sen alkuperän hämärtämiseksi. CAMS-ammattilaisen työ keskittyy päivittäin estämään tällaisten toimintojen lipsahdus globaalin pankkijärjestelmän läpi.
Nykyaikaiset rikolliset kätkevät kätensä pankkeihin, kuten kaikki muutkin, mutta ne saapuvat sinne useiden rahoitustapahtumien kautta, jotka ovat tarkoituksella monimutkaisia alkuperänsä salaamiseksi. Lisämanipuloinnin avulla rahat asetetaan sitten rikollisen saataville lailliselta vaikuttavasta lähteestä.
CAMS-asiantuntijan ymmärtäminen
Rahanpesun torjuntaan erikoistunut asiantuntija on koulutettu havaitsemaan, tutkimaan ja selvittämään talousrikoksia.
Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) -yhdistys tarjoaa kursseja ja sertifiointeja tälle erikoisalalle. Testiin hakijoiden on täytettävä tietyt koulutustaustaa ja työkokemusta koskevat kelpoisuusvaatimukset.
Rahanpesun torjuntaan erikoistuneella asiantuntijalla voi olla eri ammattinimike, kuten pankkialan sääntöjen noudattamisesta vastaava johtaja, talouskonsultti tai Bank Secrecy Act -analyytikko. He ovat rahoituslaitosten tai välitystoimistojen, suurten yritysten ja liittovaltion palveluksessa.
Rahanpesun lyhyt historia
Yhdysvalloissa rahanpesusta tuli ongelma 1920-30-luvun kieltoaikana, jolloin rikollisjärjestöt rikastuivat ja myivät laittomasti maahan tuotua alkoholia. Rahanpesu oli ratkaisu yksinkertaiseen ongelmaan: Miten rikollinen, jolla ei ole selviä tukikeinoja, selittää suuren käteisen ja ylellisen elämäntavan?
Huumekauppiaat ja terroristit ovat rahanpesututkintojen pääkohteita.
Vastaus oli usein myymälän avaaminen yritykselle, joka voi tai ei ehkä harjoita liiketoimintaa. Mitä tahansa väärennettyjä laskuja voitiin luoda niiden rahapamppien huomioon ottamiseksi, jotka todellisuudessa tulivat rommin juoksemisesta.
Nykyaikana globaali pankkijärjestelmä mahdollistaa ja vaatii usein paljon kehittyneempiä liikkeitä, mutta lopputulos on sama. Rikollisella on uskottava selitys sille, mistä kaikki rahat ovat peräisin, tai pahimmillaan hän on aiheuttanut niin hämmennystä, että kukaan ei tiedä, mitä kysyä.
Sääntelyvaatimukset
Rahoituslaitosten ja yritysten vastaus rahanpesuongelmaan rakentuu usein siten, että se noudattaa vuoden 1970 pankkisalaisuutta koskevaa lakia. Tämä laki, joka tunnetaan myös nimellä Valuutta- ja ulkomaantransaktioiden raportointilaki, edellyttää rahoituslaitosten yhteistyötä hallituksen kanssa rahanpesun torjuntaan.
Pankkisalaisuuslaki sai eräänlaisen päivityksen vuonna 2001 Patriot Actin myötä, joka lisää säännöksiä terroristiryhmien rahanpesun estämiseksi. Lailla varmistetaan, että jokaiselle suurelle pankkitapahtumalle on olemassa paperipolku tai todennäköisemmin sähköinen jälki.
Patriot Act oli vastaus siihen, että myös rikolliset ovat muuttuneet. Nykyään huumekauppiaiden lisäksi terroristeilla on valtavia rahasummia, jotka on pestävä.
Kohokohdat
Heidän työnsä rakentuu usein noudattamalla pankkisalaisuutta koskevaa lakia, vuoden 1970 lakia, joka edellyttää rahoituslaitosten yhteistyötä rahanpesun torjunnassa.
CAMS-ammattilainen on koulutettu havaitsemaan yritykset käyttää Yhdysvaltain rahoituslaitoksia rahanpesutarkoituksiin.
Pankit, pankkiiriliikkeet, suuret yritykset ja liittovaltion hallitus työllistävät kaikki CAMS-ammattilaisia.
