Certificeret Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
Hvad er en certificeret anti-hvidvaskspecialist?
En Certificeret Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) er en professionel, der er dygtig til at spore kontanter, der stammer fra bedrageri eller andre forbrydelser, men har været udsat for komplekse økonomiske manøvrer for at sløre deres oprindelse. Fra dag til dag er arbejdet for en CAMS-professionel fokuseret på at forhindre sådanne aktiviteter i at glide gennem det globale banksystem.
Moderne kriminelle gemmer deres kontanter i banker, ligesom alle andre, men de ankommer dertil via en række finansielle transaktioner, der er bevidst komplekse for at skjule deres oprindelse. Gennem yderligere manipulation stilles pengene derefter til rådighed for den kriminelle fra en kilde, der ser ud til at være legitim.
Forstå CAMS-specialisten
En specialist i bekæmpelse af hvidvaskning af penge er uddannet til at opdage, efterforske og opklare økonomisk kriminalitet.
Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) tilbyder kurser og certificering i dette speciale. Kandidater til testen skal opfylde visse adgangskrav vedrørende uddannelsesbaggrund og erhvervserfaring.
En specialist i bekæmpelse af hvidvaskning af penge kan have en anden stillingsbetegnelse, såsom bankoverholdelsesansvarlig, finansiel konsulent eller analytiker i bankhemmelighedsloven. De er ansat af finansielle institutioner eller mæglerhuse, store virksomheder og den føderale regering.
En kort historie om hvidvaskning af penge
I USA blev hvidvaskning af penge et problem under forbudstiden i 1920-30'erne, hvor kriminalitetssyndikater blev rige og magtfulde ved at sælge ulovligt importeret alkohol. Hvidvaskning af penge var en løsning på et simpelt problem: Hvordan forklarer en kriminel, der ikke har nogen indlysende støttemidler, en stor bunke penge og en luksuriøs livsstil?
Narkotikahandlere og terrorister er blandt hovedmålene for efterforskning af hvidvaskning af penge.
Svaret var ofte at åbne en butiksfacade for en virksomhed, der måske eller måske ikke rent faktisk driver nogen forretning. Et hvilket som helst antal falske fakturaer kunne oprettes for at redegøre for den bunke penge, der faktisk kom fra rom-løb.
I moderne tid muliggør og kræver det globale banksystem ofte langt mere sofistikerede manøvrer, men slutresultatet er det samme. En kriminel har en plausibel forklaring på, hvor alle pengene kom fra eller har i værste fald skabt en sådan forvirring, at ingen ved, hvilke spørgsmål de skal stille.
Regulatoriske krav
Finansielle institutioners og virksomheders svar på problemet med hvidvaskning af penge er ofte struktureret som overholdelse af Bank Secrecy Act af 1970. Denne lov, også kendt som Currency and Foreign Transactions Reporting Act, kræver, at finansielle institutioner samarbejder med regeringens indsats for at bekæmpe hvidvaskning af penge.
Bankhemmelighedsloven fik en slags opdatering i 2001 med Patriot Act, som tilføjer regler, der har til formål at forhindre terrorgruppers hvidvaskning af penge. Loven sikrer, at der er et papirspor eller mere sandsynligt et elektronisk spor for hver større banktransaktion.
Patriotloven var et svar på, at de kriminelle også har ændret sig. I dag er det ikke kun narkohandlere, men terrorister, der har enorme pengesummer, der skal hvidvaskes.
Højdepunkter
Deres arbejde er ofte struktureret som overholdelse af bankhemmelighedsloven, en lov fra 1970, der pålægger finansielle institutioner at samarbejde i kampen mod hvidvaskning af penge.
CAMS-professionelle er uddannet til at opdage forsøg på at bruge amerikanske finansielle institutioner til hvidvaskformål.
Banker, mæglerselskaber, store virksomheder og den føderale regering beskæftiger alle CAMS-professionelle.
