认证反洗钱专家 (CAMS)
什么是经过认证的反洗钱专家？
经认证的反洗钱专家 (CAMS) 是一名擅长追踪源自欺诈或其他犯罪的现金但为了掩盖其来源而进行复杂金融操作的专业人员。日复一日，CAMS 专业人员的工作重点是防止此类活动从全球银行系统中溜走。
现代犯罪分子和其他人一样，将他们的现金存放在银行，但这些现金是通过一系列故意复杂的金融交易到达那里的，这些交易为了隐瞒其来源而故意复杂化。通过进一步的操纵，这些钱就会从看似合法的来源提供给犯罪分子。
了解 CAMS 专家
反洗钱专家接受过检测、调查和揭露金融犯罪的培训。
认证反洗钱专家协会 (ACAMS) 提供该专业的课程和认证。参加考试的候选人必须满足有关教育背景和工作经验的某些资格要求。
反洗钱专家可能有不同的职位，例如银行合规官、财务顾问或银行保密法分析师。他们受雇于金融机构或经纪行、大公司和联邦政府。
洗钱简史
在美国，在 1920 至 30 年代的禁酒时代，洗钱成为一个问题，当时犯罪集团通过销售非法进口酒类变得富有和强大。洗钱是一个简单问题的解决方案：一个没有明显支持手段的罪犯如何解释一大笔现金和奢侈的生活方式？
毒贩和恐怖分子是洗钱调查的主要目标。
答案通常是为可能会或可能不会真正开展任何业务的企业开设店面。可以创建任意数量的假发票来说明实际上来自朗姆酒运行的大量资金。
在现代，全球银行系统能够并且经常需要更复杂的操作，但最终结果是相同的。犯罪分子对所有钱的来源有一个合理的解释，或者在最坏的情况下造成了如此混乱，以至于没有人知道要问什么问题。
监管要求
金融机构和公司对洗钱问题的反应通常是为了遵守 1970 年的《银行保密法》。该法也称为《货币和外国交易报告法》，要求金融机构与政府合作打击洗钱。
2001 年，《银行保密法》得到了某种更新，《爱国者法》增加了旨在阻止恐怖组织洗钱的规定。该法案确保每笔大额银行交易都有书面记录，或者更有可能是电子记录。
爱国者法案是对犯罪分子也发生变化这一事实的回应。今天，不仅是毒贩，还有恐怖分子需要清洗大量资金。
＃＃ 强调
他们的工作通常遵循银行保密法，这是 1970 年的一项法律，要求金融机构合作打击洗钱活动。
CAMS 专业人员经过培训，可以发现利用美国金融机构进行洗钱的企图。
银行、经纪公司、大公司和联邦政府都雇用 CAMS 专业人员。
