Löggiltur sérfræðingur gegn peningaþvætti (CAMS)
Hvað er löggiltur sérfræðingur gegn peningaþvætti?
Löggiltur sérfræðingur gegn peningaþvætti (CAMS) er sérfræðingur sem er hæfur í að rekja peninga sem eiga uppruna sinn í svikum eða öðrum glæpum en hefur verið beitt flóknum fjármálaaðgerðum til að hylja uppruna þess. Frá degi til dags beinist starf CAMS fagaðila að því að koma í veg fyrir að slík starfsemi renni í gegnum alþjóðlega bankakerfið.
Nútímaglæpamenn geyma reiðufé sínu í bönkum, eins og allir aðrir, en það kemur þangað í gegnum röð fjármálaviðskipta sem eru vísvitandi flókin til að leyna uppruna sínum. Með frekari meðferð eru peningarnir síðan gerðir aðgengilegir glæpamanninum frá aðilum sem virðist vera lögmæt.
Að skilja CAMS sérfræðinginn
Sérfræðingur gegn peningaþvætti er þjálfaður til að greina, rannsaka og leysa fjármálaglæpi.
Samtök löggiltra sérfræðinga gegn peningaþvætti (ACAMS) bjóða upp á námskeið og vottun í þessari sérgrein. Umsækjendur í prófið þurfa að uppfylla ákveðin hæfisskilyrði varðandi menntun og starfsreynslu.
Sérfræðingur gegn peningaþvætti getur haft annað starfsheiti, svo sem regluvörður banka, fjármálaráðgjafi eða sérfræðingur í bankaleynd. Þeir eru starfandi hjá fjármálastofnunum eða verðbréfamiðlum, stórfyrirtækjum og alríkisstjórninni.
Stutt saga um peningaþvætti
Í Bandaríkjunum varð peningaþvætti vandamál á banntímabilinu á árunum 1920-30, þegar glæpasamtök efldust og auðguðust og seldu ólöglega innflutt áfengi. Peningaþvætti var lausn á einföldu vandamáli: Hvernig útskýrir glæpamaður sem hefur engar augljósar framfærsluleiðir stóran pening og lúxus lífsstíl?
Fíkniefnasalar og hryðjuverkamenn eru meðal helstu skotmarka rannsókna á peningaþvætti.
Svarið var oft að opna búð fyrir fyrirtæki sem gæti eða gæti í raun ekki stundað viðskipti. Hægt væri að búa til hvaða fjölda falsaða reikninga sem er til að gera grein fyrir þeim peningum sem komu í raun frá rúmhlaupi.
Í nútímanum gerir alþjóðlegt bankakerfi kleift og krefst oft miklu flóknari aðgerða, en niðurstaðan er sú sama. Glæpamaður hefur trúverðugar skýringar á því hvaðan allir peningarnir komu eða hefur í versta falli skapað slíkan rugling að enginn veit hvaða spurningar hann á að spyrja.
Reglugerðarkröfur
Viðbrögð fjármálastofnana og fyrirtækja við vandamálum peningaþvættis eru oft byggð á því að farið sé að lögum um bankaleynd frá 1970. Þessi lög, einnig þekkt sem lög um gjaldeyris- og erlend viðskipti, krefjast þess að fjármálastofnanir séu í samstarfi við viðleitni stjórnvalda til að berjast gegn peningaþvætti.
Lögin um bankaleynd fengu eins konar uppfærslu árið 2001 með Patriot Act, sem bætir við reglugerðum sem miða að því að koma í veg fyrir peningaþvætti hryðjuverkahópa. Lögin tryggja að það sé pappírsslóð eða, líklegast, rafræn slóð fyrir hver umfangsmikil bankaviðskipti.
Patriot Act var svar við því að glæpamennirnir hafa líka breyst. Í dag eru það ekki bara fíkniefnasalar heldur hryðjuverkamenn sem eiga miklar fjárhæðir sem þarf að þvo.
Hápunktar
Starf þeirra er oft byggt upp þannig að farið sé að lögum um bankaleynd, lög frá 1970 sem krefjast samstarfs við fjármálastofnanir í baráttunni gegn peningaþvætti.
CAMS fagmaðurinn er þjálfaður til að koma auga á tilraunir til að nota bandarískar fjármálastofnanir í peningaþvættistilgangi.
Bankar, verðbréfamiðlarar, stór fyrirtæki og alríkisstjórnin ráða allir CAMS sérfræðinga.
