Certyfikowany Specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (CAMS)
Kim jest certyfikowany specjalista ds. przeciwdzia艂ania praniu pieni臋dzy?
Certyfikowany Specjalista ds. Przeciwdzia艂ania Praniu Pieni臋dzy (CAMS) to profesjonalista, kt贸ry jest wyszkolony w 艣ledzeniu got贸wki, kt贸ra pochodzi z oszustwa lub innych przest臋pstw, ale zosta艂a poddana z艂o偶onym manewrom finansowym w celu ukrycia ich pochodzenia. Z dnia na dzie艅 praca specjalisty CAMS koncentruje si臋 na zapobieganiu prze艣lizgiwaniu si臋 takich dzia艂a艅 przez globalny system bankowy.
Wsp贸艂cze艣ni przest臋pcy, jak wszyscy inni, przechowuj膮 swoje pieni膮dze w bankach, ale trafiaj膮 tam za po艣rednictwem serii transakcji finansowych, kt贸re s膮 celowo z艂o偶one, aby ukry膰 swoje pochodzenie. Dzi臋ki dalszej manipulacji pieni膮dze s膮 nast臋pnie udost臋pniane przest臋pcy ze 藕r贸d艂a, kt贸re wydaje si臋 legalne.
Zrozumienie specjalisty CAMS
Specjalista ds. przeciwdzia艂ania praniu pieni臋dzy jest przeszkolony w zakresie wykrywania, badania i wyja艣niania przest臋pstw finansowych.
Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) oferuje kursy i certyfikacj臋 w tej specjalno艣ci. Kandydaci do testu musz膮 spe艂nia膰 okre艣lone wymagania kwalifikacyjne dotycz膮ce wykszta艂cenia i do艣wiadczenia zawodowego.
Specjalista ds. przeciwdzia艂ania praniu brudnych pieni臋dzy mo偶e mie膰 inny tytu艂 zawodowy, np. specjalista ds. zgodno艣ci bankowej, konsultant finansowy lub analityk ustawy o tajemnicy bankowej. Zatrudniaj膮 ich instytucje finansowe lub domy maklerskie, du偶e korporacje oraz rz膮d federalny.
Kr贸tka historia prania brudnych pieni臋dzy
W Stanach Zjednoczonych pranie brudnych pieni臋dzy sta艂o si臋 problemem w erze prohibicji w latach 1920-30, kiedy syndykaty przest臋pcze wzbogaci艂y si臋 i zacz臋艂y sprzedawa膰 nielegalnie importowany alkohol. Pranie brudnych pieni臋dzy by艂o rozwi膮zaniem prostego problemu: jak przest臋pca, kt贸ry nie ma oczywistych 艣rodk贸w na utrzymanie, t艂umaczy wielki plik got贸wki i luksusowy styl 偶ycia?
Handlarze narkotyk贸w i terrory艣ci s膮 g艂贸wnymi celami dochodze艅 w sprawie prania pieni臋dzy.
Cz臋sto odpowiedzi膮 by艂o otwarcie sklepu dla firmy, kt贸ra mo偶e, ale nie musi, prowadzi膰 偶adnej dzia艂alno艣ci. Mo偶na by艂o utworzy膰 dowoln膮 liczb臋 fa艂szywych faktur, aby rozliczy膰 mn贸stwo pieni臋dzy, kt贸re faktycznie pochodzi艂y z handlu rumem.
W dzisiejszych czasach globalny system bankowy umo偶liwia i cz臋sto wymaga znacznie bardziej wyrafinowanych manewr贸w, ale efekt ko艅cowy jest taki sam. Przest臋pca ma wiarygodne wyt艂umaczenie, sk膮d pochodzi艂y wszystkie pieni膮dze lub, w najgorszym przypadku, spowodowa艂 takie zamieszanie, 偶e nikt nie wie, jakie pytania zada膰.
Wymogi regulacyjne
Reakcja instytucji finansowych i korporacji na problem prania pieni臋dzy cz臋sto jest skonstruowana jako zgodno艣膰 z ustaw膮 o tajemnicy bankowej z 1970 r. Ustawa ta, znana r贸wnie偶 jako ustawa o sprawozdawczo艣ci w zakresie waluty i transakcji zagranicznych, wymaga od instytucji finansowych wsp贸艂pracy zwalczanie prania pieni臋dzy.
Ustawa o tajemnicy bankowej zosta艂a zaktualizowana w 2001 roku wraz z ustaw膮 Patriot Act, kt贸ra dodaje przepisy maj膮ce na celu zapobieganie praniu brudnych pieni臋dzy przez grupy terrorystyczne. Ustawa zapewnia, 偶e istnieje 艣lad papierowy lub, co bardziej prawdopodobne, 艣lad elektroniczny dla ka偶dej du偶ej transakcji bankowej.
Patriot Act by艂 odpowiedzi膮 na to, 偶e zmienili si臋 te偶 przest臋pcy. Dzi艣 nie tylko handlarze narkotyk贸w, ale i terrory艣ci maj膮 ogromne sumy pieni臋dzy, kt贸re trzeba wypra膰.
Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Ich praca jest cz臋sto skonstruowana zgodnie z ustaw膮 o tajemnicy bankowej, ustaw膮 z 1970 r., kt贸ra wymaga od instytucji finansowych wsp贸艂pracy w walce z praniem brudnych pieni臋dzy.
Specjalista CAMS jest przeszkolony w wykrywaniu pr贸b wykorzystywania ameryka艅skich instytucji finansowych do prania pieni臋dzy.
Banki, domy maklerskie, du偶e korporacje i rz膮d federalny zatrudniaj膮 specjalist贸w CAMS.
