認定されたマネーロンダリング防止スペシャリスト（CAMS）

##認定されたマネーロンダリング防止スペシャリストとは何ですか？

認定マネーロンダリング防止スペシャリスト（CAMS）は、詐欺やその他の犯罪に起因する現金の追跡に熟練しているが、その出所を隠すために複雑な財務操作を受けている専門家です。日々、CAMSの専門家の仕事は、そのような活動がグローバルな銀行システムをすり抜けるのを防ぐことに焦点を合わせています。

現代の犯罪者は、他の人と同じように銀行に現金を隠しますが、その出所を隠すために意図的に複雑な一連の金融取引を介してそこに到着します。さらに操作することで、正当と思われる情報源から犯罪者がお金を利用できるようになります。

##CAMSスペシャリストを理解する

マネーロンダリング防止の専門家は、金融犯罪を検出、調査、解明するための訓練を受けています。

認定マネーロンダリング防止スペシャリスト協会（ACAMS）は、この専門分野のコースと認定を提供しています。テストの候補者は、学歴と実務経験に関する特定の資格要件を満たしている必要があります。

マネーロンダリング防止の専門家は、銀行コンプライアンス責任者、ファイナンシャルコンサルタント、銀行秘密法アナリストなど、異なる役職に就いている場合があります。彼らは、金融機関や証券会社、大企業、および連邦政府によって雇用されています。

##マネーロンダリングの短い歴史

米国では、1920-30年代の禁酒法時代、犯罪組織が金持ちになり、違法に輸入されたアルコールを強力に販売するようになったときに、マネーロンダリングが問題になりました。マネーロンダリングは単純な問題の解決策でした。明確な支援手段を持たない犯罪者は、多額の現金と贅沢なライフスタイルをどのように説明するのでしょうか。

麻薬の売人とテロリストは、マネーロンダリング調査の主な対象の1つです。

多くの場合、その答えは、実際にビジネスを行っているかどうかにかかわらず、ビジネスの店頭を開くことでした。酒類密輸入から実際に発生したお金の塊を説明するために、任意の数の偽の請求書を作成することができます。

現代では、グローバルバンキングシステムははるかに高度な操作を可能にし、多くの場合それを必要としますが、最終的な結果は同じです。犯罪者は、すべてのお金がどこから来たのか、最悪の場合、誰もどのような質問をするべきかわからないほどの混乱を引き起こしたというもっともらしい説明をしています。

##規制要件

マネーロンダリングの問題に対する金融機関や企業の対応は、多くの場合、1970年の銀行秘密法への準拠として構成されています。この法律は、通貨および外国取引報告法とも呼ばれ、金融機関が政府の取り組みに協力することを求めています。マネーロンダリングと戦う。

銀行秘密法は、テロリストグループによるマネーロンダリングを阻止することを目的とした規制を追加する愛国者法で2001年にある種の更新を取得しました。この法律は、大規模な銀行取引ごとに紙の証跡、またはより可能性が高いのは電子証跡があることを保証します。

愛国者法は、犯罪者も変わったという事実への対応でした。今日、マネーロンダリングが必要なのは麻薬の売人だけでなく、莫大な金額を持っているテロリストです。

##ハイライト

-彼らの仕事は、多くの場合、金融機関がマネーロンダリングとの戦いに協力することを要求する1970年の法律である銀行秘密法の遵守として構成されています。

-CAMSの専門家は、マネーロンダリングの目的で米国の金融機関を使用する試みを見つけるように訓練されています。

-銀行、証券会社、大企業、および連邦政府はすべて、CAMSの専門家を雇用しています。