Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanı (CAMS)
Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanı Nedir?
Sertifikalı Kara Para Aklamayla Mücadele Uzmanı (CAMS), dolandırıcılık veya diğer suçlardan kaynaklanan nakit paraları takip etme konusunda yetenekli, ancak kökenlerini gizlemek için karmaşık mali manevralara maruz kalmış bir profesyoneldir. Günden güne, bir CAMS uzmanının işi, bu tür faaliyetlerin küresel bankacılık sisteminden kaymasını önlemeye odaklanır.
Modern suçlular, herkes gibi nakit paralarını bankalarda saklarlar, ancak oraya, kökenlerini gizlemek için kasıtlı olarak karmaşık olan bir dizi finansal işlem yoluyla ulaşır. Daha fazla manipülasyon yoluyla, para meşru gibi görünen bir kaynaktan suçluya sunulur.
CAMS Uzmanını Anlamak
Bir kara para aklama uzmanı, mali suçları tespit etmek, araştırmak ve çözmek için eğitilmiştir.
Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanları Derneği (ACAMS), bu uzmanlık alanında kurslar ve sertifikalar sunmaktadır. Test için adaylar, eğitim geçmişi ve iş deneyimi ile ilgili belirli uygunluk şartlarını karşılamalıdır.
Kara para aklamayı önleme uzmanı, bankacılık uyum görevlisi, mali danışman veya Banka Gizliliği Yasası analisti gibi farklı bir iş unvanına sahip olabilir. Finansal kurumlar veya aracı kurumlar, büyük şirketler ve federal hükümet tarafından istihdam edilirler.
Kara Para Aklamanın Kısa Tarihi
ABD'de, suç örgütlerinin yasadışı olarak ithal edilen alkol satarak zenginleştiği ve güçlendiği 1920-30'ların Yasaklama döneminde kara para aklama bir sorun haline geldi. Kara para aklama basit bir soruna çözümdü: Bariz bir desteği olmayan bir suçlu, büyük bir tomar parayı ve lüks bir yaşam tarzını nasıl açıklayabilir?
Uyuşturucu satıcıları ve teröristler kara para aklama soruşturmalarının ana hedefleri arasındadır.
Cevap, genellikle, aslında herhangi bir iş yapabilecek veya yapmayabilecek bir işletme için bir mağaza açmaktı. Aslında rom kaçakçılığından gelen para tomarlarını hesaba katmak için herhangi bir sayıda sahte fatura oluşturulabilir.
Modern zamanlarda, küresel bankacılık sistemi çok daha karmaşık manevraları mümkün kılar ve çoğu zaman gerektirir, ancak sonuç aynıdır. Bir suçlunun, tüm paranın nereden geldiğine dair makul bir açıklaması vardır veya en kötü ihtimalle, o kadar karışıklık yaratmıştır ki, kimse hangi soruları soracağını bilemez.
Düzenleme gereksinimleri
Finans kurumlarının ve şirketlerin kara para aklama sorununa tepkisi genellikle 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası'na uygunluk olarak yapılandırılmıştır. Döviz ve Dış İşlemleri Raporlama Yasası olarak da bilinen bu yasa, finans kurumlarının hükümet çabalarıyla işbirliği yapmasını gerektirir. kara para aklama ile mücadele.
Banka Gizliliği Yasası, 2001 yılında terörist gruplar tarafından kara para aklamayı önlemeye yönelik düzenlemeler ekleyen Vatanseverlik Yasası ile bir çeşit güncelleme aldı. Yasa, her büyük bankacılık işlemi için bir kağıt izi veya daha büyük olasılıkla elektronik bir iz olmasını sağlar.
Vatanseverlik Yasası, suçluların da değiştiği gerçeğine bir yanıttı. Bugün aklanması gereken büyük miktarda paraya sahip olanlar sadece uyuşturucu satıcıları değil, teröristler.
Öne Çıkanlar
Çalışmaları genellikle, 1970 tarihli bir yasa olan ve finans kurumlarının kara para aklamayla mücadelede işbirliği yapmasını gerektiren Banka Gizliliği Yasası'na uygun olarak yapılandırılmıştır.
CAMS uzmanı, ABD finans kurumlarını kara para aklama amacıyla kullanma girişimlerini tespit etmek için eğitilmiştir.
Bankalar, aracı kurumlar, büyük şirketler ve federal hükümet, CAMS profesyonellerini istihdam etmektedir.
