Pakar Pencegahan Pengubahan Wang Haram (CAMS) Bertauliah
Apakah Pakar Pencegahan Pengubahan Wang Haram Bertauliah?
Pakar Pencegahan Pengubahan Wang Haram (CAMS) yang Bertauliah ialah seorang profesional yang mahir dalam mengesan wang tunai yang berpunca daripada penipuan atau jenayah lain tetapi telah tertakluk kepada gerakan kewangan yang kompleks untuk mengaburkan asal-usulnya. Dari hari ke hari, kerja profesional CAMS tertumpu untuk menghalang aktiviti sedemikian daripada tergelincir melalui sistem perbankan global.
Penjenayah moden menyimpan wang tunai mereka di bank, seperti orang lain, tetapi ia tiba di sana melalui satu siri transaksi kewangan yang sengaja rumit untuk menyembunyikan asal-usulnya. Melalui manipulasi selanjutnya, wang itu kemudiannya disediakan kepada penjenayah dari sumber yang kelihatan sah.
Memahami Pakar CAMS
Pakar anti-pengubahan wang haram dilatih untuk mengesan, menyiasat dan membongkar jenayah kewangan.
Persatuan Pakar Pencegahan Pengubahan Wang Haram Bertauliah (ACAMS) menawarkan kursus dan pensijilan dalam kepakaran ini. Calon untuk ujian mesti memenuhi syarat kelayakan tertentu mengenai latar belakang pendidikan dan pengalaman kerja.
Pakar anti pengubahan wang haram mungkin mempunyai jawatan yang berbeza, seperti pegawai pematuhan perbankan, perunding kewangan atau penganalisis Akta Rahsia Bank. Mereka diambil bekerja oleh institusi kewangan atau rumah pembrokeran, syarikat besar, dan kerajaan persekutuan.
Sejarah Singkat Pengubahan Wang Haram
Di AS, pengubahan wang haram menjadi isu semasa era Larangan 1920-30-an, apabila sindiket jenayah menjadi kaya dan berkuasa menjual alkohol yang diimport secara haram. Pengubahan wang haram adalah penyelesaian kepada masalah mudah: Bagaimanakah seorang penjenayah yang tidak mempunyai cara sokongan yang jelas menjelaskan sejumlah besar wang tunai dan gaya hidup mewah?
Pengedar dadah dan pengganas adalah antara sasaran utama penyiasatan pengubahan wang haram.
Jawapannya, selalunya, adalah membuka etalase untuk perniagaan yang mungkin atau mungkin tidak benar-benar menjalankan sebarang perniagaan. Sebarang bilangan invois palsu boleh dibuat untuk mengambil kira sejumlah wang yang sebenarnya datang daripada menjalankan rum.
Pada zaman moden, sistem perbankan global membolehkan dan sering memerlukan gerakan yang jauh lebih canggih, tetapi hasil akhirnya adalah sama. Seorang penjenayah mempunyai penjelasan yang munasabah tentang dari mana semua wang itu datang atau, paling teruk, telah menimbulkan kekeliruan sehingga tiada siapa yang tahu soalan apa yang perlu ditanya.
Keperluan Kawal Selia
Tindak balas institusi kewangan dan syarikat terhadap masalah pengubahan wang haram selalunya distrukturkan sebagai pematuhan kepada Akta Rahsia Bank 1970. Akta ini, yang juga dikenali sebagai Akta Pelaporan Mata Wang dan Transaksi Asing, memerlukan institusi kewangan bekerjasama dengan usaha kerajaan untuk memerangi pengubahan wang haram.
Akta Kerahsiaan Bank mendapat kemas kini pada tahun 2001 dengan Akta Patriot, yang menambah peraturan yang bertujuan untuk menggagalkan pengubahan wang haram oleh kumpulan pengganas. Tindakan itu memastikan bahawa terdapat jejak kertas atau, kemungkinan besar, jejak elektronik untuk setiap transaksi perbankan yang besar.
Akta Patriot adalah tindak balas kepada fakta bahawa penjenayah telah berubah juga. Hari ini, bukan sahaja pengedar dadah tetapi pengganas yang mempunyai sejumlah besar wang yang perlu dicuci.
Sorotan
Kerja mereka sering distrukturkan sebagai pematuhan Akta Rahsia Bank, undang-undang 1970 yang memerlukan institusi kewangan bekerjasama dalam memerangi pengubahan wang haram.
Profesional CAMS dilatih untuk mengesan percubaan menggunakan institusi kewangan AS untuk tujuan pengubahan wang haram.
Bank, pembrokeran, syarikat besar dan kerajaan persekutuan semuanya menggaji profesional CAMS.
