Legacy-Planung

Was ist Legacy-Planung?

Legacy-Planung ist eine Finanzstrategie, die Menschen darauf vorbereitet, ihr Vermögen nach dem Tod an einen geliebten Menschen oder einen nahen Angehörigen zu vererben. Diese Angelegenheiten werden in der Regel von einem Finanzberater geplant und organisiert.

So funktioniert Legacy-Planung

Legacy-Planung ist wichtig zu berücksichtigen, bevor eine Person stirbt. Nach dem Tod einer Person werden ihr Vermögen und ihr Besitz an die nächsten Angehörigen oder an Personen oder Wohltätigkeitsorganisationen weitergegeben, die in einem Testament festgelegt wurden.

Wenn Sie keinen Plan für Ihren Nachlass haben, kann dessen Verwaltung nach der Weitergabe Ihren Wünschen widersprechen. Legacy-Planung ist besonders wichtig für diejenigen mit kleinen Unternehmen oder anderen Vermögenswerten, die gewartet werden müssen.

Finanzberater und Legacy-Planung

Genau wie bei der Testamentserrichtung ist es wichtig, frühzeitig mit der Planung des Nachlasses zu beginnen, damit Ihre Angelegenheiten zu gegebener Zeit in Ordnung sind. Ein Finanzberater berät Sie bei der optimalen Vorbereitung Ihres Nachlasses und hilft bei aufkommenden Fragen oder Sonderwünschen.

Erstens führt Sie der Finanzberater zum Erreichen eines Niveaus an finanzieller Sicherheit, das Ihnen sowohl ein angenehmes Leben ermöglicht als auch es Ihnen ermöglicht, Vermögen als Teil Ihres Erbes zu hinterlassen. Viele Menschen vergessen, dass sie kein finanzielles Vermächtnis hinterlassen können, wenn sie nicht finanziell sicher genug waren, um dieses Vermächtnis überhaupt anzuhäufen.

Wenn Sie ein kleines Unternehmen oder einen landwirtschaftlichen Betrieb oder andere Vermögenswerte besitzen, die eine laufende Wartung erfordern, ist die Legacy-Planung oft ein wichtiges finanzielles Instrument.

Nach der Behandlung des Themas finanzielle Sicherheit berät der Finanzberater, wie Sie sicherstellen können, dass Ihre Angelegenheiten nach der Übergabe verwaltet werden und weiter gedeihen. Der Berater empfiehlt normalerweise, ein Treffen mit Ihren nächsten Angehörigen zu vereinbaren, um zu besprechen, wie Sie Ihren Nachlass verwalten können, damit es keine Überraschungen gibt. Das Treffen bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Vorlieben oder Wünsche hinsichtlich der Art und Weise, wie es verwaltet werden soll oder was daraus werden soll, mitzuteilen. Es ist immer sinnvoll, diese Wünsche schriftlich festzuhalten, etwa in einem Testament. Der Finanzberater kann Sie auch dabei unterstützen, einen beliebigen Teil Ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden.

Wenn Sie beispielsweise ein kleines Unternehmen besitzen, machen Sie sich möglicherweise auch Sorgen, Ihren Nachlass vor rechtlichen Problemen oder Gläubigern zu schützen. Finanzberater können Ratschläge geben, wie Sie Maßnahmen ergreifen können, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen geschützt ist, nachdem es weitergegeben wurde.

Erbschaftssteuern

Neben der Unterstützung bei der Entwicklung und Verwaltung des Nachlasses bespricht der Finanzberater alle Steuern, die sich auf Ihren Nachlass auswirken könnten. Zu den steuerpflichtigen Vermögenswerten gehören Lebensversicherungspolicen, individuelle Rentenkonten (IRAs) und Renten. Viele Menschen wissen nicht, wie hoch die Steuern auf ihren Nachlass sein können, und sie erkennen oft nicht den wahren Wert ihres Vermögens. Daher ist es wichtig, sich während des Planungsprozesses mit einem Finanzberater zu treffen, um sicherzustellen, dass alle potenziellen Steuerszenarien berücksichtigt werden wird berücksichtigt.

Höhepunkte

Eine Art Finanzdienstleistung, Legacy-Planung wird oft mit einem Finanzberater erstellt.
Legacy-Planung kann helfen, Steuerprobleme zu mildern, indem verschiedene Steuerszenarien besprochen werden, die sich auf Ihren Nachlass oder Ihre Begünstigten nach Ihrem Tod auswirken könnten.
Legacy-Planung ist eine Finanzstrategie, die verwendet wird, um einen Plan für Ihren Nachlass nach Ihrem Tod zu erstellen.