Handelserlaubnis
Was ist eine Handelserlaubnis?
Die Handelsautorisierung bezieht sich auf das Maß an Macht, das einem Makler oder Agenten von einem Kunden anvertraut wird. Die Handelsautorisierung schreibt vor, welche Aktionen ein Agent ausführen darf, wie z. B. Kaufen oder Verkaufen. Dies kann dem Konzept einer Vollmacht ähneln und wird häufig diskutiert, wenn ein Investor mit einem neuen Finanzberater oder Makler beauftragt wird. Einfach ausgedrückt bezieht sich die Handelsberechtigung darauf, wer im Namen des Anlegers Zugang zum Handel erhält und welche Berechtigungen er hat.
Wie eine Handelserlaubnis funktioniert
Handelsberechtigungsstufen ermöglichen es einem Anleger, einem Dritten bestimmte Arten von Zugang zum Zwecke des Handels auf einem bestimmten Konto zu gewähren. Die Handelsgenehmigung wird in der Regel zu einer Überlegung, wenn eine Person sich für Finanzberatungsdienste für einen Finanzexperten entscheidet. Eine Einzelperson kann diesen professionellen Zugang zu bereits eingerichteten Anlagekonten gewähren oder ein neues Konto mit der Absicht eröffnen, Zugang zu gewähren.
Im Allgemeinen gibt es typischerweise zwei Arten von Handelsberechtigungsstufen, die volle Handelsberechtigung und die eingeschränkte Handelsberechtigung. Die Einrichtung dieser Handelsautorisierungsebenen erfordert, dass der Hauptkontoinhaber der Autorisierung durch eine formal dokumentierte Vereinbarung zustimmt.
Handelsberechtigungsstufen
Eine Einzelperson kann einem Dritten in der Regel entweder eine eingeschränkte Handelserlaubnis oder eine vollständige Handelserlaubnis erteilen.
Eingeschränkte Handelsermächtigung : Diese Art der Ermächtigung erlaubt einem Makler, Finanzberater oder anderen benannten Vertreter, Geschäfte mit Geldern zu tätigen, die auf einem Anlagekonto gehalten werden. Eine eingeschränkte Handelsberechtigung gibt einem Drittagenten die Möglichkeit, im Namen des Hauptkontoinhabers auf profitable Handelsmöglichkeiten zu reagieren.
Volle Handelserlaubnis : Die volle Handelserlaubnis ist die breiteste Ermächtigung, die einem Agenten zur Verfügung steht. Manchmal wird sie auch als Vollmacht bezeichnet. Mit voller Handelsberechtigung kann der Agent alle Kontoaktivitäten ausführen, die für den primären Kontoinhaber verfügbar sind. Mit vollständiger Handelsberechtigung kann ein Agent auch auf Gelder zugreifen und diese abheben.
Autorisierungsprozesse und -verfahren
Die Dokumentation der Handelsgenehmigung ist eine gängige Praxis bei den meisten Maklerfirmen. Maklerfirmen aus der gesamten Branche von Edward Jones bis Morgan Stanley bieten ihren Kunden alle die Möglichkeit, einem Agenten eine Handelsgenehmigung zu erteilen. In einigen Fällen kann einem Broker der Firma eine Handelsgenehmigung erteilt werden, während der Agent in anderen Fällen ein nicht verbundener Dritter ist. Darüber hinaus kann in einigen Fällen einem Familienmitglied eine Handelserlaubnis erteilt werden.
Autorisierungsprozesse und -verfahren für die Erteilung einer Handelsautorisierung unterscheiden sich ebenfalls von Makler zu Makler. Im Allgemeinen verfügen die meisten Maklerfirmen über ein Handelsgenehmigungsformular, das zusammen mit anderen wichtigen Formularen und Dokumenten über ihr Kundenportal verfügbar ist. Anleger können einen Vertreter autorisieren, indem sie die erforderlichen Unterlagen ausfüllen und dem Einreichungsprozess der Firma folgen. In der Regel kontaktieren Wertpapierfirmen den Kunden mit der Bestätigung, dass eine Handelsgenehmigung erteilt wurde, die es dem Agenten ermöglicht, im Namen des Kunden zu handeln.
