Handelstillstånd
Vad Àr en handelstillstÄnd?
HandelstillstÄnd hÀnvisar till den maktnivÄ som anförtrotts en mÀklare eller agent av en kund. HandelstillstÄnd dikterar vilka ÄtgÀrder en agent kan utföra, till exempel att köpa eller sÀlja. Detta kan likna begreppet fullmakt och kommer ofta att diskuteras nÀr en investerare kontaktar en ny finansiell rÄdgivare eller mÀklare. Enkelt uttryckt avser handelsauktorisation den som ges tillgÄng till handel för investerarens rÀkning och vilka behörigheter de har.
Hur en handelsauktorisering fungerar
HandelsbehörighetsnivÄer tillÄter en investerare att ge vissa typer av Ätkomst till en tredje part i syfte att handla pÄ ett angivet konto. HandelstillstÄnd blir vanligtvis ett övervÀgande nÀr en individ vÀljer att samarbeta med en finansiell expert för finansiella rÄdgivningstjÀnster. En individ kanske vill ge denna professionella tillgÄng till investeringskonton som redan Àr etablerade eller sÄ kan de vÀlja att öppna ett nytt konto i avsikt att ange Ätkomst.
Generellt finns det vanligtvis tvÄ typer av handelsauktoriseringsnivÄer, full handelsauktorisation och begrÀnsad handel auktorisation. Att faststÀlla dessa handelsbehörighetsnivÄer krÀver att den primÀra kontoinnehavaren samtycker till auktoriseringen genom ett formellt dokumenterat avtal.
HandelsbehörighetsnivÄer
En individ kan vanligtvis ge en tredje part antingen begrÀnsad handelstillstÄnd eller fullstÀndig handelstillstÄnd.
BegrÀnsad handel auktorisation : Denna typ av auktorisation tillÄter en mÀklare, finansiell rÄdgivare eller annan utsedd agent att göra affÀrer med medel som finns pÄ ett investeringskonto. BegrÀnsad handelstillstÄnd ger en tredje parts agent möjlighet att agera pÄ lönsamma handelsmöjligheter pÄ uppdrag av den primÀra kontoinnehavaren.
FullstÀndig handelstillstÄnd : FullstÀndig handelstillstÄnd Àr den bredaste auktorisation som finns tillgÀnglig för en agent. Det kan ibland ocksÄ kallas fullmakt. Med full handelsbehörighet kan agenten utföra alla kontoaktiviteter som Àr tillgÀngliga för den primÀra kontoinnehavaren. Med full handelsbehörighet kan en agent ocksÄ komma Ät och ta ut pengar.
Auktoriseringsprocesser och -procedurer
Dokumentation för handelstillstÄnd Àr en vanlig praxis hos de flesta mÀklarfirmor. MÀklarfirmor över hela branschen frÄn Edward Jones till Morgan Stanley kommer alla att erbjuda sina kunder möjligheten att utse handelstillstÄnd till en agent. I vissa fall kan handelstillstÄnd ges till en mÀklare av företaget medan agenten i andra fall kommer att vara en icke-anknuten tredje part. Dessutom, i vissa fall, kan handelstillstÄnd ges till en familjemedlem.
Auktorisationsprocesser och förfaranden för att utse handelstillstÄnd kommer ocksÄ att variera mellan mÀklarhus. I allmÀnhet kommer de flesta mÀklarfirmor att ha ett handelstillstÄndsformulÀr som finns med andra viktiga formulÀr och dokument tillgÀngliga via deras kundportal. Investerare kan auktorisera en agent genom att fylla i den nödvÀndiga dokumentationen och följa företagets inlÀmningsprocess. Vanligtvis kommer vÀrdepappersföretag att kontakta kunden med en bekrÀftelse pÄ att handelstillstÄnd har upprÀttats som gör att agenten kan börja agera pÄ uppdrag av kunden.
