交易授权

什么是交易授权？

交易授权是指客户委托给经纪人或代理人的权力级别。交易授权规定了代理人可以执行的操作，例如购买或出售。这可能类似于授权书的概念，并且在投资者与新的财务顾问或经纪人接触时经常会被讨论。简单来说，交易授权是指谁有权代表投资者进行交易，以及他们拥有什么权限。

交易授权级别允许投资者出于在指定账户上交易的目的向第三方授予某些类型的访问权限。当个人选择与金融专业人士进行金融咨询服务时，交易授权通常会成为考虑因素。个人可能希望授予该专业人士对已经建立的投资账户的访问权限，或者他们可能选择开设一个新账户以指定访问权限。

通常，交易授权级别通常有两种，完全交易授权和有限交易授权。建立这些交易授权级别需要主要账户持有人通过正式记录的协议同意授权。

个人通常可以授予第三方有限的交易授权或完全的交易授权。

有限交易授权：此类授权允许经纪人、财务顾问或其他指定代理人使用投资账户中持有的资金进行交易。有限的交易授权使第三方代理能够代表主要账户持有人对有利可图的交易机会采取行动。

完全交易授权：完全交易授权是代理商可获得的最广泛授权。它有时也可以称为授权书。拥有完整的交易授权，代理可以执行主要账户持有人可用的所有账户活动。通过完全的交易授权，代理人还可以访问和提取资金。

交易授权文件是大多数经纪公司的常见做法。从 Edward Jones 到摩根士丹利，整个行业的经纪公司都将为其客户提供将交易授权指定给代理人的选项。在某些情况下，交易授权可能会授予公司的经纪人，而在其他情况下，代理人将是独立的第三方。此外，在某些情况下，交易授权可以授予家庭成员。

指定交易授权的授权流程和程序也会因经纪商而异。通常，大多数经纪公司都会有一份交易授权表格，其中包含可通过其客户门户获得的其他重要表格和文件。投资者可以通过填写所需文件并按照公司的提交流程授权代理人。通常，投资公司会联系客户，确认交易授权已建立，允许代理开始代表客户行事。