거래 승인

거래 승인이란 무엇입니까?

브로커 또는 에이전트 에게 위임한 권한의 수준을 나타냅니다 . 거래 승인은 구매 또는 판매와 같이 에이전트가 수행할 수 있는 작업을 지정합니다. 이것은 위임장 개념과 유사할 수 있으며 투자자가 새로운 재정 고문 이나 중개인과 계약할 때 종종 논의됩니다. 간단히 말해서, 거래 승인은 투자자를 대신하여 거래에 대한 액세스 권한이 부여된 사람과 그들이 보유한 권한을 나타냅니다.

거래 승인의 작동 원리

는 지정된 계정에서 거래할 목적으로 제3자 에게 특정 유형의 액세스 권한을 부여할 수 있습니다. 거래 승인은 일반적으로 개인이 금융 자문 서비스를 위해 금융 전문가와 계약할 때 고려 대상이 됩니다. 개인은 이미 설정된 투자 계정에 대한 이 전문적인 액세스 권한을 부여하거나 액세스 권한을 지정할 의도로 새 계정을 개설하도록 선택할 수 있습니다.

일반적으로 거래 승인 수준에는 일반적으로 전체 거래 승인과 제한된 거래 승인의 두 가지 유형이 있습니다. 이러한 거래 승인 수준을 설정하려면 기본 계정 소유자가 공식적으로 문서화된 계약을 통해 승인에 동의해야 합니다.

거래 승인 수준

개인은 일반적으로 제한된 거래 승인 또는 전체 거래 승인을 제3자에게 부여할 수 있습니다.

제한된 거래 승인 : 이 유형의 승인을 통해 중개인, 재정 고문 또는 기타 지정된 대리인은 투자 계정에 보유된 자금으로 거래를 할 수 있습니다. 제한된 거래 승인은 제3자 대리인이 기본 계정 소유자를 대신하여 수익성 있는 거래 기회에 대해 행동할 수 있는 능력을 제공합니다.

전체 거래 승인 : 전체 거래 승인은 에이전트가 사용할 수 있는 가장 광범위한 권한입니다. 때로는 위임장이라고도 할 수 있습니다. 전체 거래 승인으로 에이전트는 기본 계정 소유자가 사용할 수 있는 모든 계정 활동을 수행할 수 있습니다. 전체 거래 승인을 통해 에이전트는 자금에 접근하고 자금을 인출할 수도 있습니다.

승인 절차 및 절차

거래 승인 문서는 대부분의 중개 회사에서 일반적인 관행입니다. Edward Jones에서 Morgan Stanley에 이르기까지 업계 전반의 중개 회사는 모두 고객에게 대리인에게 거래 승인을 지정할 수 있는 옵션을 제공합니다. 어떤 경우에는 거래 승인이 회사의 중개인에게 제공될 수 있지만 다른 경우에는 대리인이 계열사가 아닌 제3자가 될 수 있습니다. 또한 경우에 따라 가족 구성원에게 거래 권한이 부여될 수 있습니다.

거래 승인을 지정하기 위한 승인 프로세스 및 절차도 증권사마다 다릅니다. 일반적으로 대부분의 중개 회사는 클라이언트 포털을 통해 사용할 수 있는 다른 중요한 양식 및 문서와 함께 거래 승인 양식을 가지고 있습니다. 투자자는 필요한 문서를 작성하고 회사의 제출 절차에 따라 대리인을 승인할 수 있습니다. 일반적으로 투자 회사는 대리인이 고객을 대신하여 작업을 시작할 수 있도록 거래 승인이 설정되었음을 확인하기 위해 고객에게 연락합니다.