Торговая авторизация

Что такое разрешение на торговлю?

Разрешение на торговлю относится к уровню полномочий, предоставленных брокеру или агенту клиентом. Разрешение на торговлю определяет, какие действия агент может выполнять, например покупать или продавать. Это может быть похоже на концепцию доверенности и часто обсуждается, когда инвестор взаимодействует с новым финансовым консультантом или брокером . Проще говоря, разрешение на торговлю относится к тому, кому предоставляется доступ к торговле от имени инвестора и какие разрешения у него есть.

Как работает торговая авторизация

Уровни разрешений на торговлю позволяют инвестору предоставлять определенные типы доступа третьей стороне для целей торговли на определенном счете. Разрешение на торговлю обычно становится предметом обсуждения, когда человек решает обратиться к финансовому специалисту за финансовыми консультационными услугами. Физическое лицо может пожелать предоставить этому профессиональному доступ к уже открытым инвестиционным счетам или открыть новый счет с целью предоставления доступа.

Как правило, существует два типа уровней торговых разрешений: полное разрешение на торговлю и ограниченное разрешение на торговлю. Для установления этих уровней торговой авторизации требуется, чтобы основной владелец счета дал согласие на авторизацию посредством официально задокументированного соглашения.

Уровни торговой авторизации

Физическое лицо обычно может предоставить третьей стороне либо ограниченное разрешение на торговлю, либо полное разрешение на торговлю.

Ограниченная торговая авторизация : этот тип авторизации позволяет брокеру, финансовому консультанту или другому назначенному агенту совершать сделки с использованием средств, хранящихся на инвестиционном счете. Ограниченная торговая авторизация дает стороннему агенту возможность использовать выгодные торговые возможности от имени основного владельца счета.

Полная торговая авторизация : Полная торговая авторизация — это самая широкая авторизация, доступная агенту. Иногда его также называют доверенностью. Имея полную торговую авторизацию, агент может выполнять все действия на счете, доступные основному владельцу счета. С полной торговой авторизацией агент также может получать доступ и снимать средства.

Процессы и процедуры авторизации

Документация по разрешению на торговлю является обычной практикой для большинства брокерских фирм. Брокерские фирмы во всей отрасли, от Edward Jones до Morgan Stanley, предложат своим клиентам возможность передать разрешение на торговлю агенту. В некоторых случаях разрешение на торговлю может быть предоставлено брокеру фирмы, в то время как в других случаях агентом будет неаффилированная третья сторона. Кроме того, в некоторых случаях разрешение на торговлю может быть выдано члену семьи.

Процессы авторизации и процедуры назначения разрешения на торговлю также различаются в зависимости от брокерских компаний. Как правило, у большинства брокерских фирм есть форма разрешения на торговлю, которую можно найти вместе с другими важными формами и документами, доступными через их клиентский портал. Инвесторы могут авторизовать агента, заполнив необходимую документацию и выполнив процедуру подачи заявки фирмой. Как правило, инвестиционные фирмы связываются с клиентом с подтверждением того, что разрешение на торговлю установлено, что позволяет агенту начать действовать от имени клиента.