取引承認

##取引承認とは何ですか？

ブローカーまたはエージェントに委託された権限のレベルを指します。取引承認は、売買など、エージェントが実行できるアクションを決定します。これは、成年後見制度の概念に似ている可能性があり、投資家が新しい金融アドバイザーまたはブローカーと契約するときによく議論されます。簡単に言えば、取引承認とは、投資家に代わって取引へのアクセス権を与えられた人と、彼らが持っている許可を指します。

##取引承認の仕組み

取引承認レベルにより、投資家は、指定されたアカウントで取引する目的で、特定の種類のアクセスをサードパーティに与えることができます。個人がファイナンシャルアドバイザリーサービスのためにファイナンシャルプロフェッショナルと契約することを選択した場合、通常、取引承認が考慮事項になります。個人は、すでに確立されている投資口座へのこの専門的なアクセスを許可したい場合があります。または、アクセスを指定する目的で新しい口座を開設することを選択する場合があります。

一般に、取引承認レベルには、通常、完全取引承認と限定取引承認の2種類があります。これらの取引承認レベルを確立するには、主要なアカウント所有者が正式に文書化された契約を通じて承認に同意する必要があります。

##取引承認レベル

個人は通常、限定的な取引承認または完全な取引承認のいずれかを第三者に付与できます。

限定的な取引承認：このタイプの承認により、ブローカー、ファイナンシャルアドバイザー、またはその他の指定された代理人は、投資口座に保有されている資金で取引を行うことができます。限定的な取引承認により、第三者の代理人は、主要な口座保有者に代わって収益性の高い取引機会に基づいて行動することができます。

完全な取引承認：完全な取引承認は、エージェントが利用できる最も広い承認です。成年後見制度と呼ばれることもあります。完全な取引承認により、エージェントはプライマリアカウント所有者が利用できるすべてのアカウントアクティビティを実行できます。完全な取引承認があれば、エージェントは資金にアクセスして引き出すこともできます。

##承認プロセスと手順

取引承認文書は、ほとんどの証券会社で一般的な慣行です。エドワードジョーンズからモルガンスタンレーまでの業界全体の証券会社はすべて、エージェントに取引承認を指定するオプションをクライアントに提供します。場合によっては、会社のブローカーに取引承認が与えられることもありますが、他の場合には、エージェントは提携していない第三者になります。さらに、場合によっては、家族に取引承認を与えることができます。

取引承認を指定するための承認プロセスと手順も、証券会社によって異なります。一般的に、ほとんどの証券会社は、クライアントポータルから入手できる他の重要なフォームやドキュメントとともに取引承認フォームを持っています。投資家は、必要な書類に記入し、会社の提出プロセスに従うことにより、エージェントを承認することができます。通常、投資会社は、エージェントがクライアントに代わって行動を開始できるようにする取引承認が確立されていることを確認してクライアントに連絡します。