Autorização de Negociação
O que é uma Autorização de Negociação?
A autorização de negociação refere-se ao nĆvel de poder confiado a um corretor ou agente por um cliente. A autorização de negociação determina quais aƧƵes um agente pode realizar, como comprar ou vender. Isso pode ser semelhante ao conceito de procuração e muitas vezes serĆ” discutido quando um investidor se envolver com um novo consultor financeiro ou corretor . Em termos simples, a autorização de negociação refere-se a quem tem acesso Ć negociação em nome do investidor e quais permissƵes eles tĆŖm.
Como funciona uma autorização de negociação
Os nĆveis de autorização de negociação permitem que um investidor conceda certos tipos de acesso a terceiros para fins de negociação em uma conta designada. A autorização de negociação normalmente se torna uma consideração quando um indivĆduo opta por se envolver com um profissional financeiro para serviƧos de consultoria financeira. Um indivĆduo pode desejar conceder a este profissional acesso a contas de investimento jĆ” estabelecidas ou pode optar por abrir uma nova conta com a intenção de designar o acesso.
Geralmente, existem normalmente dois tipos de nĆveis de autorização de negociação, autorização de negociação completa e autorização de negociação limitada. O estabelecimento desses nĆveis de autorização de negociação exige que o titular da conta principal concorde com a autorização por meio de um contrato formalmente documentado.
NĆveis de autorização de negociação
Um indivĆduo normalmente pode conceder a um terceiro autorização comercial limitada ou autorização comercial total.
Autorização de negociação limitada : Este tipo de autorização permite que um corretor, consultor financeiro ou outro agente designado negocie com fundos mantidos em uma conta de investimento. A autorização de negociação limitada dÔ a um agente terceirizado a capacidade de atuar em oportunidades de negociação lucrativas em nome do titular da conta principal.
Autorização de negociação total: A autorização de negociação total Ć© a autorização mais ampla disponĆvel para um agente. Ćs vezes tambĆ©m pode ser referido como procuração. Com autorização total de negociação, o agente pode realizar todas as atividades da conta disponĆveis para o titular da conta principal. Com autorização de negociação total, um agente tambĆ©m pode acessar e sacar fundos.
Processos e Procedimentos de Autorização
A documentação de autorização de negociação Ć© uma prĆ”tica comum na maioria das corretoras. Corretoras de todo o setor, de Edward Jones ao Morgan Stanley, oferecerĆ£o a seus clientes a opção de designar autorização de negociação para um agente. Em alguns casos, a autorização de negociação pode ser dada a um corretor da empresa, enquanto em outros casos o agente serĆ” um terceiro nĆ£o afiliado. AlĆ©m disso, em alguns casos, a autorização de negociação pode ser concedida a um membro da famĆlia.
Os processos e procedimentos de autorização para designar a autorização de negociação tambĆ©m variam entre as corretoras. Geralmente, a maioria das corretoras terĆ” um formulĆ”rio de autorização de negociação encontrado com outros formulĆ”rios e documentos importantes disponĆveis no portal do cliente. Os investidores podem autorizar um agente preenchendo a documentação exigida e seguindo o processo de submissĆ£o da empresa. Normalmente, as empresas de investimento entrarĆ£o em contato com o cliente com a confirmação de que a autorização de negociação foi estabelecida, o que permite que o agente comece a agir em nome do cliente.