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Autorização de Negociação

Autorização de Negociação

O que é uma Autorização de Negociação?

A autorização de negociação refere-se ao nível de poder confiado a um corretor ou agente por um cliente. A autorização de negociação determina quais ações um agente pode realizar, como comprar ou vender. Isso pode ser semelhante ao conceito de procuração e muitas vezes serÔ discutido quando um investidor se envolver com um novo consultor financeiro ou corretor . Em termos simples, a autorização de negociação refere-se a quem tem acesso à negociação em nome do investidor e quais permissões eles têm.

Como funciona uma autorização de negociação

Os níveis de autorização de negociação permitem que um investidor conceda certos tipos de acesso a terceiros para fins de negociação em uma conta designada. A autorização de negociação normalmente se torna uma consideração quando um indivíduo opta por se envolver com um profissional financeiro para serviços de consultoria financeira. Um indivíduo pode desejar conceder a este profissional acesso a contas de investimento jÔ estabelecidas ou pode optar por abrir uma nova conta com a intenção de designar o acesso.

Geralmente, existem normalmente dois tipos de níveis de autorização de negociação, autorização de negociação completa e autorização de negociação limitada. O estabelecimento desses níveis de autorização de negociação exige que o titular da conta principal concorde com a autorização por meio de um contrato formalmente documentado.

Níveis de autorização de negociação

Um indivíduo normalmente pode conceder a um terceiro autorização comercial limitada ou autorização comercial total.

Autorização de negociação limitada : Este tipo de autorização permite que um corretor, consultor financeiro ou outro agente designado negocie com fundos mantidos em uma conta de investimento. A autorização de negociação limitada dÔ a um agente terceirizado a capacidade de atuar em oportunidades de negociação lucrativas em nome do titular da conta principal.

Autorização de negociação total: A autorização de negociação total Ć© a autorização mais ampla disponĆ­vel para um agente. ƀs vezes tambĆ©m pode ser referido como procuração. Com autorização total de negociação, o agente pode realizar todas as atividades da conta disponĆ­veis para o titular da conta principal. Com autorização de negociação total, um agente tambĆ©m pode acessar e sacar fundos.

Processos e Procedimentos de Autorização

A documentação de autorização de negociação é uma prÔtica comum na maioria das corretoras. Corretoras de todo o setor, de Edward Jones ao Morgan Stanley, oferecerão a seus clientes a opção de designar autorização de negociação para um agente. Em alguns casos, a autorização de negociação pode ser dada a um corretor da empresa, enquanto em outros casos o agente serÔ um terceiro não afiliado. Além disso, em alguns casos, a autorização de negociação pode ser concedida a um membro da família.

Os processos e procedimentos de autorização para designar a autorização de negociação também variam entre as corretoras. Geralmente, a maioria das corretoras terÔ um formulÔrio de autorização de negociação encontrado com outros formulÔrios e documentos importantes disponíveis no portal do cliente. Os investidores podem autorizar um agente preenchendo a documentação exigida e seguindo o processo de submissão da empresa. Normalmente, as empresas de investimento entrarão em contato com o cliente com a confirmação de que a autorização de negociação foi estabelecida, o que permite que o agente comece a agir em nome do cliente.