Viðskiptaheimild

Hvað er viðskiptaheimild?

miðlari eða umboðsmaður hefur falið viðskiptavinur. Viðskiptaheimild ræður því hvaða aðgerðir umboðsmaður getur framkvæmt, svo sem að kaupa eða selja. Þetta getur verið svipað og umboðshugtakið og verður oft rætt þegar fjárfestir hefur samband við nýjan fjármálaráðgjafa eða miðlara. Í einföldu máli vísar viðskiptaheimild til þess sem fær aðgang að viðskiptum fyrir hönd fjárfestis og hvaða heimildir hann hefur.

Hvernig viðskiptaheimild virkar

Viðskiptaheimildir leyfa fjárfesti að veita þriðja aðila ákveðnar tegundir aðgangs í þeim tilgangi að eiga viðskipti á tilteknum reikningi. Viðskiptaheimild kemur venjulega til greina þegar einstaklingur velur að hafa samband við fjármálasérfræðing um fjármálaráðgjöf. Einstaklingur gæti viljað veita þessum faglega aðgang að fjárfestingarreikningum sem þegar eru stofnaðir eða hann getur valið að opna nýjan reikning í þeim tilgangi að tilgreina aðgang.

Almennt eru venjulega tvær tegundir viðskiptaheimilda, fullt viðskiptaheimild og takmarkað viðskiptaheimild. Til að koma á þessum viðskiptaheimildum þarf aðalreikningseigandi að samþykkja heimildina með formlega skjalfestum samningi.

Stig viðskiptaheimilda

Einstaklingur getur venjulega veitt þriðja aðila annað hvort takmarkað viðskiptaleyfi eða fullt viðskiptaleyfi.

Takmörkuð viðskiptaheimild : Þessi tegund heimildar gerir miðlara, fjármálaráðgjafa eða öðrum tilnefndum umboðsmanni kleift að eiga viðskipti með fjármuni sem eru á fjárfestingarreikningi. Takmörkuð viðskiptaheimild veitir umboðsmanni þriðja aðila möguleika á að bregðast við arðbærum viðskiptatækifærum fyrir hönd aðalreikningseiganda.

Full viðskiptaheimild : Full viðskiptaheimild er víðtækasta heimild umboðsmanns. Það getur stundum líka verið vísað til sem umboð. Með fullri viðskiptaheimild getur umboðsmaðurinn framkvæmt allar reikningsaðgerðir sem eru tiltækar fyrir aðalreikningshafa. Með fullri viðskiptaheimild getur umboðsmaður einnig fengið aðgang að og tekið út fjármuni.

Heimildarferli og verklagsreglur

Viðskiptaleyfisskjöl eru algeng venja hjá flestum verðbréfafyrirtækjum. Verðbréfafyrirtæki í greininni frá Edward Jones til Morgan Stanley munu öll bjóða viðskiptavinum sínum upp á að útnefna viðskiptaleyfi til umboðsmanns. Í sumum tilfellum er heimilt að veita miðlara fyrirtækisins viðskiptaheimild en í öðrum tilvikum er umboðsmaðurinn ótengdur þriðji aðili. Að auki, í sumum tilfellum, er hægt að veita fjölskyldumeðlimi viðskiptaleyfi.

Leyfisferli og aðferðir við að tilnefna viðskiptaheimild munu einnig vera mismunandi milli miðlara. Almennt séð munu flest verðbréfafyrirtæki hafa viðskiptaleyfiseyðublað sem er að finna með öðrum mikilvægum eyðublöðum og skjölum sem eru fáanleg í gegnum viðskiptavinagáttina. Fjárfestar geta veitt umboðsmanni heimild með því að fylla út nauðsynleg skjöl og fylgja framlagningarferli fyrirtækisins. Venjulega munu fjárfestingarfyrirtæki hafa samband við viðskiptavininn með staðfestingu á því að viðskiptaleyfi hafi verið komið á sem gerir umboðsmanni kleift að byrja að koma fram fyrir hönd viðskiptavinarins.