Handelstillatelse
Hva er en handelsautorisasjon?
Handelsautorisasjon refererer til maktnivået som er betrodd en megler eller agent av en klient. Handelsautorisasjon dikterer hvilke handlinger en agent kan utføre, for eksempel kjøp eller salg. Dette kan ligne på begrepet fullmakt og vil ofte bli diskutert når en investor engasjerer seg med en ny finansiell rådgiver eller megler. Enkelt sagt refererer handelsautorisasjon til den som får tilgang til å handle på vegne av investoren og hvilke tillatelser de har.
Hvordan en handelsautorisasjon fungerer
Handelsautorisasjonsnivåer tillater en investor å gi visse typer tilgang til en tredjepart med det formål å handle på en utpekt konto. Handelsautorisasjon blir vanligvis en vurdering når en person velger å engasjere seg med en finansiell profesjonell for finansielle rådgivningstjenester. En person kan ønske å gi denne profesjonelle tilgangen til investeringskontoer som allerede er etablert, eller de kan velge å åpne en ny konto med den hensikt å angi tilgang.
Generelt er det vanligvis to typer handelsautorisasjonsnivåer, full handelsautorisasjon og begrenset handelsautorisasjon. Etablering av disse handelsautorisasjonsnivåene krever at hovedkontoinnehaveren samtykker til autorisasjonen gjennom en formelt dokumentert avtale.
Handelsautorisasjonsnivåer
En person kan typisk gi en tredjepart enten begrenset handelsautorisasjon eller full handelsautorisasjon.
Begrenset handelsautorisasjon : Denne typen autorisasjon lar en megler, finansiell rådgiver eller annen utpekt agent foreta handler med midler som holdes på en investeringskonto. Begrenset handelsautorisasjon gir en tredjepartsagent muligheten til å handle på lønnsomme handelsmuligheter på vegne av den primære kontoinnehaveren.
Full handelsautorisasjon : Full handelsautorisasjon er den bredeste autorisasjonen som er tilgjengelig for en agent. Det kan noen ganger også omtales som fullmakt. Med full handelsautorisasjon kan agenten utføre alle kontoaktivitetene som er tilgjengelige for den primære kontoinnehaveren. Med full handelsautorisasjon kan en agent også få tilgang til og ta ut midler.
Autorisasjonsprosesser og prosedyrer
Handelsautorisasjonsdokumentasjon er en vanlig praksis hos de fleste meglerforetak. Meglerfirmaer over hele bransjen fra Edward Jones til Morgan Stanley vil alle tilby sine kunder muligheten til å utpeke handelsautorisasjon til en agent. I noen tilfeller kan handelsautorisasjon gis til en megler i firmaet, mens i andre tilfeller vil agenten være en ikke-tilknyttet tredjepart. I tillegg, i noen tilfeller, kan handelsautorisasjon gis til et familiemedlem.
Autorisasjonsprosesser og prosedyrer for utpeking av handelsautorisasjon vil også variere mellom meglerhus. Vanligvis vil de fleste meglerforetak ha et handelsautorisasjonsskjema funnet med andre viktige skjemaer og dokumenter tilgjengelig gjennom deres kundeportal. Investorer kan autorisere en agent ved å fylle ut nødvendig dokumentasjon og følge firmaets innsendingsprosess. Vanligvis vil verdipapirforetak kontakte kunden med bekreftelse på at det er etablert handelsautorisasjon som gjør at agenten kan begynne å handle på vegne av kunden.
