Autorizzazione al commercio
Che cos'è un'autorizzazione commerciale?
L'autorizzazione alla negoziazione si riferisce al livello di potere affidato a un broker o agente da un cliente. L'autorizzazione al trading determina le azioni che un agente può eseguire, come l'acquisto o la vendita. Questo può essere simile al concetto di procura e sarà spesso discusso quando un investitore si impegna con un nuovo consulente finanziario o broker. In parole povere, l'autorizzazione al commercio si riferisce a chiunque abbia accesso al commercio per conto dell'investitore e alle autorizzazioni di cui dispone.
Come funziona un'autorizzazione commerciale
I livelli di autorizzazione al trading consentono a un investitore di concedere determinati tipi di accesso a una terza parte allo scopo di negoziare su un conto designato. L'autorizzazione al trading diventa in genere una considerazione quando un individuo sceglie di impegnarsi con un professionista finanziario per servizi di consulenza finanziaria. Un individuo può voler concedere a questo professionista l'accesso a conti di investimento già stabiliti o può scegliere di aprire un nuovo conto con l'intenzione di designare l'accesso.
In genere, ci sono in genere due tipi di livelli di autorizzazione alla negoziazione, autorizzazione alla negoziazione completa e autorizzazione alla negoziazione limitata. La definizione di questi livelli di autorizzazione al trading richiede che il titolare del conto principale acconsenta all'autorizzazione attraverso un accordo formalmente documentato.
Livelli di autorizzazione al trading
Un individuo può in genere concedere a terzi un'autorizzazione commerciale limitata o un'autorizzazione commerciale completa.
Autorizzazione commerciale limitata : questo tipo di autorizzazione consente a un intermediario, consulente finanziario o altro agente designato di effettuare operazioni con fondi detenuti in un conto di investimento. L'autorizzazione commerciale limitata offre a un agente di terze parti la possibilitĂ di agire su opportunitĂ di trading redditizie per conto del titolare del conto principale.
Autorizzazione commerciale completa: l'autorizzazione commerciale completa è l'autorizzazione più ampia disponibile per un agente. A volte può anche essere indicato come procura. Con la piena autorizzazione al trading, l'agente può eseguire tutte le attività del conto disponibili per il titolare del conto principale. Con la piena autorizzazione al trading, un agente può anche accedere e prelevare fondi.
Processi e procedure di autorizzazione
La documentazione dell'autorizzazione al trading è una pratica comune con la maggior parte delle società di intermediazione. Le società di intermediazione di tutto il settore, da Edward Jones a Morgan Stanley, offriranno ai loro clienti la possibilità di designare un'autorizzazione commerciale a un agente. In alcuni casi, l'autorizzazione alla negoziazione può essere concessa a un intermediario dell'azienda, mentre in altri casi l'agente sarà una terza parte non affiliata. Inoltre, in alcuni casi, l'autorizzazione al commercio può essere rilasciata a un familiare.
Anche i processi di autorizzazione e le procedure per la designazione dell'autorizzazione alla negoziazione varieranno tra gli intermediari. In genere, la maggior parte delle società di intermediazione avrà un modulo di autorizzazione commerciale trovato insieme ad altri moduli e documenti importanti disponibili attraverso il proprio portale clienti. Gli investitori possono autorizzare un agente compilando la documentazione richiesta e seguendo il processo di presentazione dell'azienda. In genere, le società di investimento contatteranno il cliente con la conferma che è stata stabilita l'autorizzazione alla negoziazione che consente all'agente di iniziare ad agire per conto del cliente.
