Kaupankäynnin lupa

Mikä on kaupankäyntilupa?

Kaupankäyntivaltuutus viittaa asiakkaan välittäjälle tai agentille uskoman vallan tasoon. Kaupankäyntivaltuutus määrää, mitä toimia agentti voi suorittaa, kuten ostaa tai myydä. Tämä voi olla samanlainen kuin valtakirjan käsite, ja siitä keskustellaan usein, kun sijoittaja ottaa yhteyttä uuden taloudellisen neuvonantajan tai välittäjän kanssa. Yksinkertaisesti sanottuna kaupankäyntilupa viittaa siihen, kenelle on myönnetty pääsy kauppaan sijoittajan puolesta ja mitä lupia heillä on.

Kuinka kaupankäyntilupa toimii

Kaupankäyntivaltuutustasot antavat sijoittajalle mahdollisuuden antaa tietyntyyppiset käyttöoikeudet kolmannelle osapuolelle kaupankäyntiä varten määritetyllä tilillä. Kaupankäyntivaltuutus tulee yleensä harkittavaksi, kun henkilö päättää ottaa yhteyttä rahoitusalan ammattilaiseen saadakseen rahoitusneuvontapalveluita. Yksityishenkilö voi haluta myöntää tälle ammattilaiselle pääsyn jo perustetuille sijoitustileille tai hän voi avata uuden tilin käyttöoikeuden määrittämiseksi.

Yleensä kaupankäynnin valtuutustasoja on tyypillisesti kahta tyyppiä, täydellinen kaupankäyntilupa ja rajoitettu kaupankäyntivaltuutus. Näiden kaupankäyntivaltuutustasojen määrittäminen edellyttää ensisijaisen tilinhaltijan suostumusta valtuutukseen virallisesti dokumentoidulla sopimuksella.

Kaupankäynnin valtuutustasot

Yksityishenkilö voi tyypillisesti myöntää kolmannelle osapuolelle joko rajoitetun kaupankäyntivaltuutuksen tai täyden kaupankäyntivaltuutuksen.

Rajoitettu kaupankäyntilupa : Tämäntyyppinen valtuutus antaa välittäjän, rahoitusneuvojan tai muun nimetyn edustajan tehdä kauppoja sijoitustilillä olevilla varoilla. Rajoitettu kaupankäyntivaltuutus antaa kolmannen osapuolen edustajalle mahdollisuuden toimia kannattavien kaupankäyntimahdollisuuksien hyväksi ensisijaisen tilinhaltijan puolesta.

Täysi kaupankäyntivaltuutus : Täysi kaupankäyntivaltuutus on laajin edustajan käytettävissä oleva valtuutus. Sitä voidaan joskus kutsua myös valtakirjaksi. Täydellä kaupankäyntiluvalla agentti voi suorittaa kaikki ensisijaisen tilinhaltijan käytettävissä olevat tilitoiminnot. Täydellä kaupankäyntiluvalla agentti voi myös käyttää ja nostaa varoja.

Valtuutusprosessit ja -menettelyt

Kaupankäyntilupaasiakirjat ovat yleinen käytäntö useimmissa välitysyrityksissä. Alan välitysyritykset Edward Jonesista Morgan Stanleyyn tarjoavat kaikki asiakkailleen mahdollisuuden nimetä kauppavaltuudet agentille. Joissakin tapauksissa kaupankäyntilupa voidaan antaa yrityksen välittäjälle, kun taas toisissa tapauksissa agentti on riippumaton kolmas osapuoli. Lisäksi joissakin tapauksissa kaupankäyntilupa voidaan antaa perheenjäsenelle.

Myös valtuutusprosessit ja menettelyt kaupankäyntivaltuuksien määrittämiseksi vaihtelevat välittäjien välillä. Yleensä useimmilla välitysyrityksillä on kaupankäynnin valtuutuslomake, joka löytyy muiden tärkeiden lomakkeiden ja asiakirjojen kanssa asiakasportaalinsa kautta. Sijoittajat voivat valtuuttaa edustajan täyttämällä vaaditut asiakirjat ja noudattamalla yrityksen toimitusprosessia. Tyypillisesti sijoituspalveluyritykset ottavat yhteyttä asiakkaaseen ja vahvistavat, että kaupankäyntivaltuutus on saatu, jolloin asiamies voi alkaa toimia asiakkaan puolesta.