Autorisation de négociation

Qu'est-ce qu'une autorisation de commerce ?

L'autorisation de négociation fait référence au niveau de pouvoir confié à un courtier ou à un agent par un client. L'autorisation de négociation dicte les actions qu'un agent peut effectuer, telles que l'achat ou la vente. Cela peut être similaire au concept de procuration et sera souvent discuté lorsqu'un investisseur s'engage avec un nouveau conseiller financier ou courtier . En termes simples, l'autorisation de négociation fait référence à la personne qui a accès à la négociation au nom de l'investisseur et aux autorisations dont elle dispose.

Comment fonctionne une autorisation de négociation ?

Les niveaux d'autorisation de négociation permettent à un investisseur de donner certains types d'accès à un tiers dans le but de négocier sur un compte désigné. L'autorisation de négociation devient généralement une considération lorsqu'un individu choisit de s'engager avec un professionnel de la finance pour des services de conseil financier. Une personne peut souhaiter accorder à ce professionnel l'accès à des comptes de placement déjà établis ou elle peut choisir d'ouvrir un nouveau compte avec l'intention de désigner l'accès.

Généralement, il existe généralement deux types de niveaux d'autorisation de négociation, l'autorisation de négociation complète et l'autorisation de négociation limitée. L'établissement de ces niveaux d'autorisation de négociation nécessite que le titulaire principal du compte consente à l'autorisation par le biais d'un accord formellement documenté.

Niveaux d'autorisation de négociation

Une personne peut généralement accorder à un tiers soit une autorisation de négociation limitée, soit une autorisation de négociation complète.

Autorisation de négociation limitée : Ce type d'autorisation permet à un courtier, un conseiller financier ou un autre agent désigné d'effectuer des transactions avec des fonds détenus dans un compte de placement. L'autorisation de négociation limitée donne à un agent tiers la possibilité d'agir sur des opportunités de négociation rentables au nom du titulaire principal du compte.

Autorisation de négociation complète : L'autorisation de négociation complète est l'autorisation la plus large dont dispose un agent. Il peut parfois aussi être appelé procuration. Avec une autorisation de négociation complète, l'agent peut effectuer toutes les activités de compte disponibles pour le titulaire principal du compte. Avec une autorisation de négociation complète, un agent peut également accéder et retirer des fonds.

Processus et procédures d'autorisation

La documentation d'autorisation de négociation est une pratique courante avec la plupart des sociétés de courtage. Les sociétés de courtage de l'ensemble du secteur, d'Edward Jones à Morgan Stanley, offriront toutes à leurs clients la possibilité de donner une autorisation de négociation à un agent. Dans certains cas, l'autorisation de négociation peut être donnée à un courtier de l'entreprise tandis que dans d'autres cas, l'agent sera un tiers non affilié. De plus, dans certains cas, l'autorisation de commerce peut être accordée à un membre de la famille.

Les processus d'autorisation et les procédures de désignation d'autorisation de négociation varieront également d'une maison de courtage à l'autre. En règle générale, la plupart des sociétés de courtage auront un formulaire d'autorisation de négociation trouvé avec d'autres formulaires et documents importants disponibles via leur portail client. Les investisseurs peuvent autoriser un agent en remplissant la documentation requise et en suivant le processus de soumission de l'entreprise. En règle générale, les entreprises d'investissement contacteront le client avec la confirmation que l'autorisation de négociation a été établie, ce qui permet à l'agent de commencer à agir au nom du client.