Autorización comercial
驴Qu茅 es una autorizaci贸n comercial?
La autorizaci贸n comercial se refiere al nivel de poder confiado a un corredor o agente por un cliente. La autorizaci贸n comercial dicta qu茅 acciones puede realizar un agente, como comprar o vender. Esto puede ser similar al concepto de poder notarial y, a menudo, se discutir谩 cuando un inversionista se comprometa con un nuevo asesor financiero o corredor. En t茅rminos simples, la autorizaci贸n comercial se refiere a quien tiene acceso a comerciar en nombre del inversor y qu茅 permisos tiene.
C贸mo funciona una autorizaci贸n comercial
Los niveles de autorizaci贸n de negociaci贸n permiten a un inversor dar ciertos tipos de acceso a un tercero con el fin de negociar en una cuenta designada. La autorizaci贸n comercial generalmente se convierte en una consideraci贸n cuando una persona elige contratar a un profesional financiero para obtener servicios de asesoramiento financiero. Una persona puede desear otorgar a este profesional acceso a cuentas de inversi贸n que ya est谩n establecidas o puede optar por abrir una nueva cuenta con la intenci贸n de designar el acceso.
En general, existen dos tipos de niveles de autorizaci贸n comercial, autorizaci贸n comercial completa y autorizaci贸n comercial limitada. El establecimiento de estos niveles de autorizaci贸n comercial requiere que el titular principal de la cuenta d茅 su consentimiento a la autorizaci贸n a trav茅s de un acuerdo documentado formalmente.
Niveles de autorizaci贸n comercial
Normalmente, una persona puede otorgar a un tercero una autorizaci贸n comercial limitada o una autorizaci贸n comercial completa.
Autorizaci贸n comercial limitada : este tipo de autorizaci贸n permite que un corredor, asesor financiero u otro agente designado realice operaciones con fondos mantenidos en una cuenta de inversi贸n. La autorizaci贸n comercial limitada otorga a un agente externo la capacidad de actuar en oportunidades comerciales rentables en nombre del titular principal de la cuenta.
Autorizaci贸n comercial completa: la autorizaci贸n comercial completa es la autorizaci贸n m谩s amplia disponible para un agente. A veces tambi茅n puede denominarse poder notarial. Con la autorizaci贸n comercial completa, el agente puede realizar todas las actividades de la cuenta disponibles para el titular principal de la cuenta. Con la autorizaci贸n comercial completa, un agente tambi茅n puede acceder y retirar fondos.
Procesos y Procedimientos de Autorizaci贸n
La documentaci贸n de autorizaci贸n comercial es una pr谩ctica com煤n con la mayor铆a de las casas de bolsa. Las firmas de corretaje de toda la industria, desde Edward Jones hasta Morgan Stanley, ofrecer谩n a sus clientes la opci贸n de designar una autorizaci贸n comercial para un agente. En algunos casos, la autorizaci贸n comercial puede otorgarse a un corredor de la empresa, mientras que en otros casos el agente ser谩 un tercero no afiliado. Adem谩s, en algunos casos, la autorizaci贸n comercial se puede otorgar a un miembro de la familia.
Los procesos y procedimientos de autorizaci贸n para designar la autorizaci贸n comercial tambi茅n variar谩n entre los corredores. En general, la mayor铆a de las casas de bolsa tendr谩n un formulario de autorizaci贸n comercial que se encuentra con otros formularios y documentos importantes disponibles a trav茅s de su portal de clientes. Los inversores pueden autorizar a un agente completando la documentaci贸n requerida y siguiendo el proceso de presentaci贸n de la empresa. Por lo general, las empresas de inversi贸n se comunicar谩n con el cliente para confirmar que se ha establecido la autorizaci贸n comercial, lo que permite que el agente comience a actuar en nombre del cliente.
