Handelstilladelse

Hvad er en handelstilladelse?

Handelstilladelse refererer til det magtniveau, som en mægler eller agent har betroet en klient. Handelstilladelse dikterer, hvilke handlinger en agent kan udføre, såsom køb eller salg. Dette kan ligne begrebet fuldmagt og vil ofte blive diskuteret, når en investor engagerer sig med en ny finansiel rådgiver eller mægler. Enkelt sagt refererer handelstilladelse til den, der får adgang til at handle på vegne af investoren, og hvilke tilladelser de har.

Sådan fungerer en handelstilladelse

Handelstilladelsesniveauer giver en investor mulighed for at give visse typer adgang til en tredjepart med det formål at handle på en udpeget konto. Handelstilladelse bliver typisk en overvejelse, når en person vælger at engagere sig med en finansiel professionel for finansiel rådgivning. En person kan ønske at give denne professionelle adgang til investeringskonti, der allerede er etableret, eller de kan vælge at åbne en ny konto med den hensigt at udpege adgang.

Generelt er der typisk to typer handelstilladelsesniveauer, fuld handelstilladelse og begrænset handelstilladelse. Etablering af disse handelsautorisationsniveauer kræver, at den primære kontoindehaver giver sit samtykke til autorisationen gennem en formelt dokumenteret aftale.

Handelsautorisationsniveauer

En person kan typisk give en tredjepart enten begrænset handelstilladelse eller fuld handelstilladelse.

Begrænset handelstilladelse : Denne type autorisation giver en mægler, finansiel rådgiver eller anden udpeget agent mulighed for at foretage handler med midler, der opbevares på en investeringskonto. Begrænset handelstilladelse giver en tredjepartsagent mulighed for at handle på profitable handelsmuligheder på vegne af den primære kontohaver.

Fuld handelstilladelse : Fuld handelstilladelse er den bredeste autorisation, der er tilgængelig for en agent. Det kan nogle gange også betegnes som fuldmagt. Med fuld handelstilladelse kan agenten udføre alle de kontoaktiviteter, der er tilgængelige for den primære kontohaver. Med fuld handelstilladelse kan en agent også få adgang til og hæve penge.

Autorisationsprocesser og -procedurer

Handelstilladelsesdokumentation er en almindelig praksis hos de fleste mæglerfirmaer. Mæglerfirmaer på tværs af branchen fra Edward Jones til Morgan Stanley vil alle tilbyde deres kunder mulighed for at udpege handelstilladelse til en agent. I nogle tilfælde kan handelstilladelse gives til en mægler af firmaet, mens agenten i andre tilfælde vil være en ikke-tilknyttet tredjepart. Derudover kan der i nogle tilfælde gives handelstilladelse til et familiemedlem.

Autorisationsprocesser og procedurer for at udpege handelstilladelse vil også variere på tværs af mæglerselskaber. Generelt vil de fleste mæglerfirmaer have en handelstilladelsesformular, der findes med andre vigtige formularer og dokumenter tilgængelige via deres kundeportal. Investorer kan autorisere en agent ved at udfylde den påkrævede dokumentation og følge virksomhedens indsendelsesproces. Typisk vil investeringsselskaber kontakte kunden med bekræftelse af, at der er etableret handelstilladelse, som gør det muligt for agenten at begynde at handle på vegne af kunden.