Zezwolenie na handel

Co to jest zezwolenie na obrót?

Autoryzacja obrotu odnosi się do poziomu władzy powierzonej brokerowi lub agentowi przez klienta. Zezwolenie na handel dyktuje, jakie działania może wykonywać agent, takie jak kupowanie lub sprzedawanie. Może to być podobne do koncepcji pełnomocnictwa i często będzie omawiane, gdy inwestor nawiązuje współpracę z nowym doradcą finansowym lub brokerem . Upraszczając, autoryzacja handlowa odnosi się do tego, kto ma dostęp do handlu w imieniu inwestora i jakie posiada uprawnienia.

Jak działa autoryzacja transakcji

Poziomy autoryzacji obrotu umożliwiają inwestorowi przyznanie określonych rodzajów dostępu stronie trzeciej w celu prowadzenia obrotu na wyznaczonym rachunku. Pozwolenie na zawieranie transakcji zazwyczaj staje się rozważane, gdy dana osoba decyduje się na współpracę z doradcą finansowym w celu uzyskania usług doradztwa finansowego. Osoba fizyczna może chcieć przyznać ten profesjonalny dostęp do już założonych rachunków inwestycyjnych lub może zdecydować się na otwarcie nowego rachunku z zamiarem wyznaczenia dostępu.

Ogólnie rzecz biorąc, istnieją zazwyczaj dwa rodzaje poziomów autoryzacji handlu: pełna autoryzacja transakcji i ograniczona autoryzacja transakcji. Ustanowienie tych poziomów autoryzacji obrotu wymaga od głównego posiadacza rachunku wyrażenia zgody na autoryzację poprzez formalnie udokumentowaną umowę.

Poziomy autoryzacji handlu

Osoba fizyczna może zazwyczaj udzielić stronie trzeciej albo ograniczonego zezwolenia na obrót, albo pełnego zezwolenia na obrót.

Ograniczona autoryzacja handlowa : Ten rodzaj autoryzacji pozwala brokerowi, doradcy finansowemu lub innemu wyznaczonemu agentowi na zawieranie transakcji ze środków znajdujących się na rachunku inwestycyjnym. Ograniczone upoważnienie do handlu daje agentowi zewnętrznemu możliwość działania w zakresie dochodowych okazji handlowych w imieniu głównego posiadacza konta.

Pełna autoryzacja handlowa : Pełna autoryzacja handlowa to najszersza autoryzacja dostępna dla agenta. Czasami może być również określane jako pełnomocnictwo. Z pełną autoryzacją handlową agent może wykonywać wszystkie czynności na koncie dostępne dla głównego posiadacza konta. Dzięki pełnej autoryzacji handlu agent może również uzyskać dostęp i wypłacać środki.

Procesy i procedury autoryzacji

Dokumentacja autoryzacji obrotu jest powszechną praktyką w większości firm maklerskich. Firmy maklerskie z całej branży, od Edwarda Jonesa do Morgana Stanleya, oferują swoim klientom opcję wyznaczenia agentowi upoważnienia do handlu. W niektórych przypadkach zezwolenie na handel może zostać udzielone brokerowi firmy, podczas gdy w innych przypadkach agentem będzie niepowiązana strona trzecia. Dodatkowo, w niektórych przypadkach, autoryzacja handlowa może zostać udzielona członkowi rodziny.

Procesy autoryzacji i procedury wyznaczania autoryzacji obrotu również będą się różnić w zależności od domów maklerskich. Ogólnie rzecz biorąc, większość firm maklerskich posiada formularz autoryzacji transakcji, który można znaleźć wraz z innymi ważnymi formularzami i dokumentami dostępnymi za pośrednictwem ich portalu klienta. Inwestorzy mogą upoważnić agenta, wypełniając wymaganą dokumentację i postępując zgodnie z procesem składania wniosków przez firmę. Zazwyczaj firmy inwestycyjne kontaktują się z klientem w celu potwierdzenia, że ustanowiono autoryzację handlową, która umożliwia agentowi rozpoczęcie działania w imieniu klienta.