Gerente de Riesgo Financiero (FRM)
驴Qu茅 es un administrador de riesgos financieros (FRM)?
Financial Risk Manager (FRM) es una designaci贸n profesional emitida por la Asociaci贸n Global de Profesionales de Riesgo (GARP).
La acreditaci贸n GARP FRM es reconocida mundialmente como la principal certificaci贸n para los profesionales de riesgo financiero que operan en los mercados financieros. Para obtener la certificaci贸n FRM, los candidatos deben aprobar dos ex谩menes rigurosos y tambi茅n trabajar dos a帽os en el campo de la gesti贸n de riesgos.
Los FRM poseen conocimientos especializados en la evaluaci贸n de riesgos y, por lo general, trabajan para los principales bancos, compa帽铆as de seguros, empresas de contabilidad, agencias reguladoras y empresas de gesti贸n de activos.
Comprensi贸n de los administradores de riesgos financieros (FRM)
Un FRM identifica las amenazas a los activos, la capacidad de generar ingresos o el 茅xito de una organizaci贸n. Los FRM pueden trabajar en servicios financieros, banca, originaci贸n de pr茅stamos, comercio o marketing. Muchos se especializan en 谩reas como cr茅dito o riesgo de mercado.
Los FRM determinan el riesgo mediante el an谩lisis de los mercados financieros y el entorno global para predecir cambios o tendencias. Tambi茅n es funci贸n de la FRM desarrollar estrategias para contrarrestar los efectos de los riesgos potenciales.
Los administradores de riesgos financieros (FRM) deben estar acreditados por la Asociaci贸n Global de Profesionales de Riesgos (GARP).
El programa de gesti贸n de riesgos financieros (FRM)
El examen FRM cubre la aplicaci贸n de herramientas y t茅cnicas de gesti贸n de riesgos al proceso de gesti贸n de inversiones.
Para recibir la designaci贸n de FRM, los candidatos deben completar con 茅xito un examen integral de dos partes y completar dos a帽os de experiencia laboral en gesti贸n de riesgos financieros.
Los profesionales que tienen la designaci贸n FRM pueden participar en el desarrollo profesional continuo opcional. El programa FRM sigue las principales disciplinas estrat茅gicas de la gesti贸n de riesgos: riesgo de mercado, riesgo de cr茅dito, riesgo operativo y gesti贸n de inversiones. El examen es reconocido en m谩s de 90 pa铆ses y est谩 dise帽ado para medir la capacidad de un administrador de riesgos financieros para administrar el riesgo en un entorno global.
Las preguntas son pr谩cticas y est谩n relacionadas con experiencias laborales del mundo real. Se espera que los candidatos comprendan los conceptos y enfoques de gesti贸n de riesgos tal como se aplicar铆an a las actividades diarias de un administrador de riesgos.
La parte 1 del examen FRM consta de 100 preguntas que se centran en los siguientes cuatro temas (peso como tal):
Fundamentos de la gesti贸n de riesgos (20%)
An谩lisis cuantitativo (20%)
Mercados y productos financieros (30%)
Modelos de valoraci贸n y riesgo (30%)
La parte 2 del examen consta de 80 preguntas de los siguientes temas (ponderados de la siguiente manera):
Medici贸n y gesti贸n del riesgo de mercado (20%)
Medici贸n y gesti贸n del riesgo de cr茅dito (20%)
Riesgo operativo y resiliencia (20%)
Medici贸n y gesti贸n del riesgo de liquidez y tesorer铆a (15%)
Gesti贸n de riesgos y gesti贸n de inversiones (15%)
Emisiones de actualidad en los mercados financieros (10%)
$134,180
El salario medio anual de los gerentes financieros y FRM en 2020, seg煤n la Oficina de Estad铆sticas Laborales de EE. UU.
Perspectivas de la industria para los administradores de riesgos financieros (FRM)
En 2018, el salario medio de los gerentes financieros, incluidos los FRM, fue de $127 990 por a帽o, seg煤n la Oficina de Estad铆sticas Laborales de EE. UU.
Se espera que el empleo de FRM crezca mucho m谩s r谩pido que el promedio de todas las ocupaciones con un 16 % entre 2018 y 2028. La Oficina afirma que "se espera que las funciones principales de los gerentes financieros, incluida la gesti贸n de riesgos y la gesti贸n de efectivo, tengan una gran demanda durante la pr贸xima d茅cada".
Naturalmente, la gran mayor铆a de los FRM se emplean en la industria de servicios financieros. Pero la demanda de buenos equipos de gesti贸n de riesgos es alta en todas las 谩reas de la econom铆a; desde salud e ingenier铆a hasta tecnolog铆a y recursos naturales.
Seg煤n GARP, estas son las 10 principales empresas que emplean la mayor cantidad de FRM:
CIBC
Banco de China
HSBC
Banco Agr铆cola de China
Citigroup
KPMG
Banco alem谩n
Cr茅dito Suizo
UBS
PwC
FRM frente a CFA
La designaci贸n Chartered Financial Analyst (CFA) es una de las designaciones financieras m谩s reconocidas del mundo. Donde FRM se considera el "est谩ndar de oro" de los administradores de riesgos financieros, el CFA tiene el mismo nivel de reputaci贸n entre los analistas financieros.
Dado que tanto la CFA como la FRM buscan certificar profesionales en la industria financiera, a menudo se comparan entre s铆.
La diferencia b谩sica entre los dos es esta: FRM es una designaci贸n m谩s especializada que la Carta CFA. El CFA cubre una amplia gama de temas relacionados principalmente con la gesti贸n de inversiones, incluido el an谩lisis financiero, las finanzas corporativas, las acciones, los bonos, los derivados y la gesti贸n de carteras.
El FRM, por otro lado, se enfoca principalmente en administrar la exposici贸n a una variedad de riesgos, incluido el riesgo operativo, el riesgo crediticio, el riesgo de mercado y el riesgo de liquidez.
Ther FRM y CFA tambi茅n tienen diferentes requisitos.
Para obtener su certificaci贸n FRM, debe:
Aprobar la Parte 1 y la Parte 2 de los ex谩menes FRM
Tener dos a帽os de experiencia profesional en riesgo financiero
Para obtener su CFA Charter, debe:
Tener una licenciatura (o estar en el 煤ltimo a帽o de su programa de licenciatura) para comenzar el Programa CFA
Aprobar el Nivel 1, Nivel 2 y Nivel 3 de los ex谩menes CFA
Convi茅rtete en miembro del Instituto CFA
Tener 4000 horas de experiencia en un puesto relacionado con inversiones
Ventajas de la Designaci贸n FRM
Hay varias ventajas de obtener la certificaci贸n FRM.
Primero, est谩 el aspecto reputacional que viene con el programa. Es ampliamente considerado como la designaci贸n l铆der en la industria de gesti贸n de riesgos. Por lo tanto, es una fuerte indicaci贸n de habilidad y experiencia dentro del campo. En otras palabras, el FRM tiene un peso significativo con los empleadores y colegas.
Dada la rapidez con la que cambian los mercados financieros, es probable que la demanda de expertos en gesti贸n de riesgos crezca con el tiempo.
El segundo beneficio es el educativo obvio. Como se mencion贸 anteriormente, la certificaci贸n FRM brinda a los profesionales una comprensi贸n profunda de la gesti贸n de riesgos. En t茅rminos pr谩cticos, eso significa saber c贸mo anticipar, responder y adaptarse a los riesgos cr铆ticos.
Preguntas frecuentes sobre FRM
驴Es mejor CFA o FRM?
Eso depende en gran medida de tu trayectoria profesional. En t茅rminos generales, los FRM est谩n destinados a funciones gerenciales que se enfocan espec铆ficamente en el riesgo (es decir, gerente de riesgo crediticio, gerente de riesgo regulatorio, gerente de riesgo operativo, etc.). Por otra parte, los CFA Charterholders son principalmente profesionales de la gesti贸n de inversiones (es decir, analistas de inversiones, gestores de cartera, asesores financieros, etc.).
驴Es FRM m谩s resistente que CFA?
Los ex谩menes FRM son dif铆ciles, pero no tanto como los ex谩menes CFA.
Las tasas de aprobaci贸n de FRM Parte 1 generalmente se encuentran en el rango de 40% y 50%. Para la Parte 2, oscilan entre el 50 % y el 60 %.
Para los ex谩menes CFA, las tasas de aprobaci贸n hist贸ricas para el Nivel 1 y el Nivel 2 generalmente est谩n en el rango de 40% y 50%. Las tasas de aprobaci贸n del nivel 3 generalmente est谩n en el estadio de b茅isbol del 50%. Es esta combinaci贸n de 铆ndices de aprobaci贸n m谩s bajos y un examen m谩s lo que hace que el CFA sea m谩s dif铆cil que el FRM.
驴Cu谩nto cuesta el FRM?
El FRM cobra una tarifa de inscripci贸n 煤nica de $ 400 a los candidatos de FRM por primera vez.
A partir de ah铆, el registro est谩ndar es de $750 para la Parte 1 y otros $750 para la Parte 2. Sin embargo, si se registra temprano, los candidatos pueden obtener una tarifa con descuento de $550 para la Parte 1 y $550 para la Parte 2.
La l铆nea de fondo
FRM es la certificaci贸n profesional l铆der para administradores de riesgos y es ampliamente reconocida como el est谩ndar global para riesgos financieros. La demanda actual de administradores de riesgos financieros expertos es alta y solo deber铆a continuar creciendo con el tiempo.
Si bien el CFA generalmente se considera m谩s prestigioso y m谩s dif铆cil de lograr, la gran ventaja de FRM radica en su enfoque altamente especializado en el riesgo. Para los profesionales que buscan diferenciarse, impulsar las perspectivas laborales y obtener mejores salarios espec铆ficamente dentro del campo de la gesti贸n de riesgos, el FRM es insuperable.
Reflejos
El CFA es una designaci贸n m谩s dif铆cil de adquirir en general, pero FRM es una certificaci贸n m谩s especializada.
La certificaci贸n FRM requiere aprobar un examen de dos partes y completar dos a帽os de experiencia laboral en gesti贸n de riesgos financieros.
Los Gestores de Riesgos Financieros (FRM) est谩n acreditados por la Asociaci贸n Global de Profesionales de Riesgo (GARP).
Los FRM se especializan en evaluar el riesgo de los principales bancos, compa帽铆as de seguros, empresas de contabilidad, organismos reguladores y empresas de gesti贸n de activos.
Los beneficios de obtener la certificaci贸n FRM incluyen el reconocimiento profesional (FRM es el est谩ndar global en el campo), impulsar las perspectivas laborales, obtener mayores ingresos y convertirse en un mejor administrador de riesgos en general.
