Financial Risk Manager (FRM)

Mikä on rahoitusriskien hallinta (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) on Global Association of Risk Professionals (GARP) -järjestön myöntämä ammattinimitys.

GARP FRM -akkreditointi on maailmanlaajuisesti tunnustettu johtava sertifikaatti rahoitusmarkkinoilla toimiville rahoitusriskien ammattilaisille. FRM-sertifikaatin ansaitsemiseksi hakijoiden on läpäistävä kaksi tiukkaa koetta ja työskenneltävä kaksi vuotta riskienhallinnan alalla.

FRM:illä on erityisosaamista riskien arvioinnissa, ja ne työskentelevät tyypillisesti suurissa pankeissa, vakuutusyhtiöissä, tilitoimistoissa, sääntelyvirastoissa ja varainhoitoyrityksissä.

Rahoitusriskien hallinnan (FRM) ymmärtäminen

FRM tunnistaa omaisuuteen, ansaintakykyyn tai organisaation menestykseen kohdistuvia uhkia. FRM:t voivat toimia rahoituspalveluissa, pankkitoiminnassa, lainan myöntämisessä, kaupankäynnissä tai markkinoinnissa. Monet ovat erikoistuneet sellaisiin alueisiin kuin luotto- tai markkinariski.

FRM:t määrittävät riskit analysoimalla rahoitusmarkkinoita ja globaalia ympäristöä muutosten tai trendien ennustamiseksi. FRM:n tehtävänä on myös kehittää strategioita mahdollisten riskien vaikutusten torjumiseksi.

Rahoitusriskien johtajilta (FRM) vaaditaan Global Association of Risk Professionals (GARP) -akkreditointi.

Financial Risk Manager (FRM) -ohjelma

FRM-tentti kattaa riskienhallinnan työkalujen ja tekniikoiden soveltamisen sijoitusten hallintaprosessiin.

FRM-nimityksen saamiseksi hakijoiden on suoritettava menestyksekkäästi kattava kaksiosainen koe ja kahden vuoden työkokemus rahoitusriskien hallinnasta.

Ammattilaiset, joilla on FRM-nimitys, voivat osallistua valinnaiseen jatkuvaan ammatilliseen kehittymiseen. FRM-ohjelma noudattaa riskienhallinnan tärkeimpiä strategisia tieteenaloja: markkinariskiä,. luottoriskiä, operatiivista riskiä ja sijoitusten hallintaa. Tentti tunnustetaan yli 90 maassa, ja se on suunniteltu mittaamaan rahoitusriskien hallinnan kykyä hallita riskejä globaalissa ympäristössä.

Kysymykset ovat käytännönläheisiä ja liittyvät tosielämän työkokemuksiin. Hakijoiden odotetaan ymmärtävän riskienhallinnan käsitteet ja lähestymistavat sellaisina kuin ne soveltuisivat riskienhallintajohtajan päivittäiseen toimintaan.

FRM-kokeen osa 1 on 100 kysymystä, jotka keskittyvät seuraaviin neljään aiheeseen (paino sellaisenaan):

Riskienhallinnan perusteet (20%)
Kvantitatiivinen analyysi (20 %)
Rahoitusmarkkinat ja -tuotteet (30 %)
Arvostus- ja riskimallit (30 %)

Kokeen osa 2 koostuu 80 kysymyksestä seuraavista aiheista (painotettu seuraavasti):

Markkinariskin mittaus ja hallinta (20 %)
Luottoriskin mittaus ja hallinta (20 %)
Operatiivinen riski ja joustavuus (20 %)
Likviditeetti- ja treasuryriskin mittaus ja hallinta (15 %)
Riskienhallinta ja sijoitustenhallinta (15 %)
Rahoitusmarkkinoiden ajankohtaiset asiat (10 %)

134 180 dollaria

Talousjohtajien ja FRM:n vuosipalkan mediaani vuonna 2020 Yhdysvaltain työtilastotoimiston mukaan.

Toimialan näkymät rahoitusriskien johtajille (FRM)

Vuonna 2018 talousjohtajien mediaanipalkka, mukaan lukien FRM:t, oli 127 990 dollaria vuodessa Yhdysvaltain työtilastotoimiston mukaan.

FRM:n työllisyyden odotetaan kasvavan paljon nopeammin kuin keskimäärin kaikissa ammateissa, 16 prosentilla vuosina 2018–2028. Työvaliokunta toteaa, että "talousjohtajien ydintoiminnoilla, mukaan lukien riskienhallinta ja kassanhallinta, odotetaan olevan suuri kysyntä seuraavalla vuosikymmenellä."

Luonnollisesti valtaosa FRM:istä työskentelee rahoituspalvelualalla. Hyvien riskienhallintatiimien kysyntä on kuitenkin suuri kaikilla talouden aloilla; terveydenhoidosta ja tekniikasta teknologiaan ja luonnonvaroihin.

GARP:n mukaan nämä ovat 10 eniten FRM:ää työllistävää yritystä:

1.ICBC

Bank of China
HSBC
Agricultural Bank of China
Citigroup
KPMG
Deutsche Bank
Credit Suisse

1.UBS

1.PwC

##FRM vs. CFA

Financial Analyst (CFA) -nimitys on yksi tunnetuimmista rahoitusmalleista maailmassa. Kun FRM:ää pidetään rahoitusriskien hallinnan "kultastandardina", CFA:lla on samantasoinen maine rahoitusanalyytikkojen keskuudessa.

Koska sekä CFA että FRM pyrkivät sertifioimaan rahoitusalan ammattilaisia, niitä verrataan usein toisiinsa.

Perusero näiden kahden välillä on tämä: FRM on erikoistuneempi nimitys kuin CFA:n peruskirja. CFA kattaa laajan valikoiman ensisijaisesti sijoitusten hallintaan liittyviä aiheita, mukaan lukien talousanalyysi, yritysrahoitus, osakkeet, joukkovelkakirjat, johdannaiset ja salkunhoito.

FRM puolestaan keskittyy ensisijaisesti erilaisten riskien hallintaan, mukaan lukien operatiiviset riskit, luottoriskit, markkinariskit ja likviditeettiriskit.

Myös FRM:llä ja CFA:lla on erilaiset vaatimukset.

Ansaitaksesi FRM-sertifikaatin sinun on:

Läpäise sekä osa 1 että osa 2 FRM-kokeista
Sinulla on kahden vuoden ammatillinen rahoitusriskikokemus

Ansaitaksesi CFA-peruskirjasi, sinun on:

Sinulla on kandidaatin tutkinto (tai olet kandidaattiohjelman viimeinen vuosi) aloittaaksesi CFA-ohjelman
Läpäise CFA-kokeiden tasot 1, 2 ja 3
Liity CFA-instituutin jäseneksi
Sinulla on 4 000 tunnin kokemus sijoitustehtävistä

FRM-merkinnän edut

FRM-sertifioinnin ansaitsemisella on useita etuja.

Ensinnäkin ohjelman mukana tulee mainenäkökohta. Sitä pidetään laajalti riskienhallinta-alan johtavana nimityksenä. Se on siis vahva osoitus alan osaamisesta ja kokemuksesta. Toisin sanoen FRM:llä on merkittävä painoarvo työnantajien ja työtovereiden kannalta.

Kun otetaan huomioon, kuinka nopeasti rahoitusmarkkinat muuttuvat, riskienhallinnan asiantuntijoiden kysyntä todennäköisesti vain kasvaa ajan myötä.

Toinen etu on ilmeinen koulutus. Kuten aiemmin mainittiin, FRM-sertifiointi tarjoaa ammattilaisille perusteellisen käsityksen riskienhallinnasta. Käytännössä tämä tarkoittaa kriittisten riskien ennakointia, reagointia ja niihin sopeutumista.

FRM:n UKK

Onko CFA parempi vai FRM?

Se riippuu pitkälti urapolustasi. Yleisesti ottaen FRM:t on tarkoitettu erityisesti riskeihin keskittyviin johtotehtäviin (eli luottoriskien hallinta, sääntelyriskien hallinta, operatiivisten riskien hallinta jne.). Toisaalta CFA Charterholderit ovat ensisijaisesti sijoitushallinnon ammattilaisia (eli sijoitusanalyytikko, salkunhoitaja, taloudellinen neuvonantaja jne.).

Onko FRM tiukempi kuin CFA?

FRM-kokeet ovat kovia, mutta eivät niin vaikeita kuin CFA-kokeet.

FRM-osan 1 läpäisyprosentit ovat yleensä välillä 40 % ja 50 %. Osassa 2 ne vaihtelevat 50–60 prosentin välillä.

CFA-kokeiden historialliset läpäisyprosentit tasoilla 1 ja 2 ovat yleensä välillä 40 % ja 50 %. Tason 3 syöttöprosentit ovat yleensä 50 %:ssa. Juuri tämä alempien läpäisymäärien ja yhden kokeen yhdistelmä tekee CFA:sta tiukemman kuin FRM.

Kuinka paljon FRM maksaa?

FRM veloittaa kertaluonteisen 400 dollarin ilmoittautumismaksun ensikertalaisilta FRM-ehdokkailta.

Sieltä normaali rekisteröinti maksaa 750 dollaria osalle 1 ja 750 dollaria osalle 2. Jos rekisteröidyt ajoissa, ehdokkaat voivat saada alennusta 550 dollaria osasta 1 ja 550 dollaria osasta 2.

Bottom Line

FRM on johtava riskienhallinnan ammattisertifiointi, ja se on laajalti tunnustettu rahoitusriskien maailmanlaajuiseksi standardiksi. Asiantuntevien rahoitusriskien hallintajohtajien kysyntä on tällä hetkellä suuri, ja sen pitäisi vain jatkaa kasvuaan ajan myötä.

Vaikka CFA:ta pidetään yleensä arvostetuimpana ja vaikeammin saavutettavissa olevana, FRM:n suuri etu on sen erittäin erikoistunut riskikeskeisyys. FRM on vertaansa vailla niille ammattilaisille, jotka haluavat erottua, parantaa työnäkymiä ja saada parempaa palkkaa erityisesti riskienhallinnan alalla.

##Kohokohdat

CFA on yleisesti ottaen vaikeampi nimitys, mutta FRM on erikoistunut sertifikaatti.
FRM-sertifiointi edellyttää kaksiosaisen kokeen suorittamista ja kahden vuoden työkokemusta rahoitusriskien hallinnasta.
Financial Risk Managerit (FRM) ovat Global Association of Risk Professionals (GARP) -akkreditoimia.
FRM:t ovat erikoistuneet suurten pankkien, vakuutusyhtiöiden, tilitoimistojen, sääntelyvirastojen ja omaisuudenhoitoyhtiöiden riskien arviointiin.
FRM-sertifikaatin ansaitsemisen etuja ovat ammatillinen tunnustus (FRM on alan maailmanlaajuinen standardi), työllistymismahdollisuuksien parantaminen, korkeamman tulotason saavuttaminen ja paremmasta yleisestä riskienhallinnasta tulemisesta.