Finanzrisikomanager (FRM)

Was ist ein Finanzrisikomanager (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) ist eine Berufsbezeichnung, die von der Global Association of Risk Professionals (GARP) vergeben wird.

Die GARP FRM-Akkreditierung gilt weltweit als die führende Zertifizierung für Finanzrisikoexperten, die auf den Finanzmärkten tätig sind. Um die FRM-Zertifizierung zu erhalten, müssen die Kandidaten zwei strenge Prüfungen bestehen und außerdem zwei Jahre im Bereich Risikomanagement arbeiten.

FRMs verfügen über Spezialkenntnisse in der Risikobewertung und arbeiten typischerweise für große Banken, Versicherungsgesellschaften, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Aufsichtsbehörden und Vermögensverwaltungsfirmen.

Finanzrisikomanager (FRMs) verstehen

Ein FRM identifiziert Bedrohungen für das Vermögen, die Ertragsfähigkeit oder den Erfolg einer Organisation. FRMs können in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Bankwesen, Kreditvergabe, Handel oder Marketing tätig sein. Viele sind auf Bereiche wie Kredit- oder Marktrisiko spezialisiert.

FRMs bestimmen das Risiko, indem sie die Finanzmärkte und das globale Umfeld analysieren, um Veränderungen oder Trends vorherzusagen. Es ist auch die Aufgabe des FRM, Strategien zu entwickeln, um den Auswirkungen möglicher Risiken entgegenzuwirken.

Finanzrisikomanager (FRMs) müssen von der Global Association of Risk Professionals (GARP) akkreditiert sein.

Das Financial Risk Manager (FRM)-Programm

Die FRM-Prüfung umfasst die Anwendung von Risikomanagement-Tools und -Techniken auf den Anlageverwaltungsprozess.

Um die FRM-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten eine umfassende, zweiteilige Prüfung bestehen und zwei Jahre Berufserfahrung im Finanzrisikomanagement sammeln.

Berufstätige mit der FRM-Bezeichnung können an einer optionalen beruflichen Weiterbildung teilnehmen. Das FRM-Programm folgt den wichtigsten strategischen Disziplinen des Risikomanagements: Marktrisiko,. Kreditrisiko, operationelles Risiko und Anlagemanagement. Die Prüfung wird in über 90 Ländern anerkannt und soll die Fähigkeit eines Finanzrisikomanagers messen, Risiken in einem globalen Umfeld zu managen.

Die Fragen sind praktisch und beziehen sich auf reale Arbeitserfahrungen. Von den Kandidaten wird erwartet, dass sie die Konzepte und Ansätze des Risikomanagements verstehen, wie sie für die täglichen Aktivitäten eines Risikomanagers gelten würden.

Teil 1 der FRM-Prüfung besteht aus 100 Fragen, die sich auf die folgenden vier Themen konzentrieren (Gewicht als solches):

• Grundlagen des Risikomanagements (20%)

• Quantitative Analyse (20%)

• Finanzmärkte und -produkte (30 %)

• Bewertungs- und Risikomodelle (30%)

Teil 2 der Prüfung besteht aus 80 Fragen aus folgenden Themengebieten (wie folgt gewichtet):

• Marktrisikomessung und -management (20%)

• Kreditrisikomessung und -management (20 %)

• Betriebsrisiko und Ausfallsicherheit (20 %)

• Liquiditäts- und Treasury-Risikomessung und -management (15 %)

• Risikomanagement und Anlageverwaltung (15 %)

• Aktuelle Themen der Finanzmärkte (10 %)

$134.180

Das durchschnittliche Jahresgehalt von Finanzmanagern und FRMs im Jahr 2020 laut dem US Bureau of Labor Statistics.

Branchenausblick für Finanzrisikomanager (FRMs)

Im Jahr 2018 betrug das Durchschnittsgehalt für Finanzmanager einschließlich FRMs laut US Bureau of Labor Statistics 127.990 USD pro Jahr.

Es wird erwartet, dass die Beschäftigung von FRMs von 2018 bis 2028 mit 16 % viel schneller wachsen wird als der Durchschnitt aller Berufe. Das Präsidium stellt fest, dass „die Kernfunktionen von Finanzmanagern, einschließlich Risikomanagement und Cash-Management, voraussichtlich stark nachgefragt werden das nächste Jahrzehnt."

Natürlich ist die überwiegende Mehrheit der FRMs in der Finanzdienstleistungsbranche beschäftigt. Aber die Nachfrage nach guten Risikomanagement-Teams ist in allen Bereichen der Wirtschaft hoch; von Gesundheitswesen und Ingenieurwesen bis hin zu Technologie und natürlichen Ressourcen.

Laut GARP sind dies die Top 10 Unternehmen, die die meisten FRMs beschäftigen:

1. ICBC

2. Bank von China

3. HSBC

4. Landwirtschaftsbank von China

5. Citigroup

6. KPMG

7. Deutsche Bank

8. Credit Suisse

9. UBS

10. PwC

FRM vs. CFA

Die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine der anerkanntesten Finanzbezeichnungen der Welt. Während FRM als „Goldstandard“ von Finanzrisikomanagern gilt, genießt der CFA unter Finanzanalysten den gleichen Ruf.

Da sowohl der CFA als auch der FRM darauf abzielen, Fachleute in der Finanzbranche zu zertifizieren, werden sie oft miteinander verglichen.

Der grundlegende Unterschied zwischen den beiden ist folgender: FRM ist eine spezialisiertere Bezeichnung als die CFA-Charta. Der CFA deckt ein breites Themenspektrum ab, das sich hauptsächlich auf das Investmentmanagement bezieht, einschließlich Finanzanalyse, Unternehmensfinanzierung, Aktien, Anleihen, Derivate und Portfoliomanagement.

Das FRM hingegen konzentriert sich in erster Linie auf das Management der Exposition gegenüber einer Vielzahl von Risiken, darunter das operationelle Risiko, das Kreditrisiko, das Marktrisiko und das Liquiditätsrisiko.

Auch FRM und CFA haben unterschiedliche Anforderungen.

Um Ihre FRM-Zertifizierung zu erhalten, müssen Sie:

• Bestehen Sie sowohl Teil 1 als auch Teil 2 der FRM-Prüfungen

• Haben Sie zwei Jahre Berufserfahrung im Bereich Finanzrisiken

Um Ihre CFA-Charter zu erhalten, müssen Sie:

• Sie müssen einen Bachelor-Abschluss haben (oder im letzten Jahr Ihres Bachelor-Programms sein), um das CFA-Programm zu beginnen

• Bestehen Sie Level 1, Level 2 und Level 3 der CFA-Prüfungen

• Werden Sie Mitglied des CFA Institute

• Haben Sie 4.000 Stunden Erfahrung in einer investitionsbezogenen Rolle

Vorteile der FRM-Bezeichnung

Die Erlangung der FRM-Zertifizierung bietet mehrere Vorteile.

Erstens gibt es den Reputationsaspekt, der mit dem Programm einhergeht. Es gilt weithin als die führende Bezeichnung der Risikomanagementbranche. Somit ist es ein starker Hinweis auf Fähigkeiten und Erfahrung auf diesem Gebiet. Mit anderen Worten, der FRM hat ein erhebliches Gewicht bei Arbeitgebern und Kollegen.

Angesichts der rasanten Veränderungen an den Finanzmärkten wird die Nachfrage nach Risikomanagementexperten im Laufe der Zeit wahrscheinlich nur noch zunehmen.

Der zweite Vorteil ist der offensichtliche pädagogische. Wie bereits erwähnt, vermittelt die FRM-Zertifizierung Fachleuten ein gründliches Verständnis des Risikomanagements. In der Praxis bedeutet dies, zu wissen, wie man kritische Risiken antizipiert, reagiert und sich an sie anpasst.

FRM-FAQs

Ist CFA besser oder FRM?

Das hängt maßgeblich von Ihrem Werdegang ab. Im Allgemeinen sind FRMs für Managementfunktionen gedacht, die sich speziell auf Risiken konzentrieren (dh Kreditrisikomanager, Manager für regulatorisches Risiko, Manager für operationelle Risiken usw.). Auf der anderen Seite sind CFA-Charterholder in erster Linie Anlageverwaltungsfachleute (dh Anlageanalysten, Portfoliomanager, Finanzberater usw.).

Ist FRM härter als CFA?

FRM-Prüfungen sind hart, aber nicht so schwierig wie die CFA-Prüfungen.

Die Bestehensquoten für FRM Teil 1 liegen in der Regel im Bereich von 40 % bis 50 %. Für Teil 2 liegen sie zwischen 50 % und 60 %.

Bei den CFA-Prüfungen liegen die historischen Bestehensquoten für Level 1 und Level 2 im Allgemeinen im Bereich von 40 % und 50 %. Die Erfolgsquoten für Stufe 3 liegen normalerweise im Bereich von 50 %. Es ist diese Kombination aus niedrigeren Erfolgsquoten und einer weiteren Prüfung, die den CFA härter macht als den FRM.

Wie viel kostet der FRM?

Der FRM erhebt von erstmaligen FRM-Kandidaten eine einmalige Einschreibegebühr von 400 US-Dollar.

Von dort kostet die Standardregistrierung 750 USD für Teil 1 und weitere 750 USD für Teil 2. Wenn Sie sich jedoch frühzeitig anmelden, können Kandidaten einen ermäßigten Preis von 550 USD für Teil 1 und 550 USD für Teil 2 erhalten.

Das Endergebnis

FRM ist die führende professionelle Zertifizierung für Risikomanager und weithin als globaler Standard für Finanzrisiken anerkannt. Die aktuelle Nachfrage nach erfahrenen Finanzrisikomanagern ist hoch und dürfte im Laufe der Zeit weiter steigen.

Während der CFA im Allgemeinen als prestigeträchtiger und schwieriger zu erreichen gilt, liegt der große Vorteil von FRM in seiner hochspezialisierten Risikoorientierung. Für Fachleute, die sich differenzieren, ihre Jobaussichten verbessern und eine bessere Bezahlung verlangen, insbesondere im Bereich des Risikomanagements, ist das FRM unübertroffen.

Höhepunkte

• Der CFA ist insgesamt schwieriger zu erwerben, aber FRM ist eine spezialisiertere Zertifizierung.

• Die FRM-Zertifizierung erfordert das Bestehen einer zweiteiligen Prüfung und den Abschluss einer zweijährigen Berufserfahrung im Finanzrisikomanagement.

• Financial Risk Managers (FRM) sind von der Global Association of Risk Professionals (GARP) akkreditiert.

• FRMs sind auf die Bewertung von Risiken für große Banken, Versicherungsgesellschaften, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Aufsichtsbehörden und Vermögensverwaltungsfirmen spezialisiert.

• Zu den Vorteilen des Erwerbs der FRM-Zertifizierung gehören die berufliche Anerkennung (FRM ist der weltweite Standard in diesem Bereich), die Verbesserung der Berufsaussichten, die Erzielung eines höheren Einkommens und die Entwicklung eines insgesamt besseren Risikomanagers.