Gestore del rischio finanziario (FRM)
Che cos'è un gestore del rischio finanziario (FRM)?
Financial Risk Manager (FRM) è una designazione professionale rilasciata dalla Global Association of Risk Professionals (GARP).
L'accreditamento GARP FRM è riconosciuto a livello mondiale come la principale certificazione per i professionisti del rischio finanziario che operano nei mercati finanziari. Per ottenere la certificazione FRM, i candidati devono superare due esami rigorosi e lavorare anche due anni nel campo della gestione del rischio.
Gli FRM possiedono conoscenze specialistiche nella valutazione del rischio e in genere lavorano per le principali banche, compagnie assicurative, società di contabilità , agenzie di regolamentazione e società di gestione patrimoniale.
Capire i gestori del rischio finanziario (FRM)
Un FRM identifica le minacce alle risorse, alla capacità di guadagno o al successo di un'organizzazione. Gli FRM possono lavorare nei servizi finanziari, nel settore bancario, nell'erogazione di prestiti, nel commercio o nel marketing. Molti sono specializzati in aree come il rischio di credito o di mercato.
Gli FRM determinano il rischio analizzando i mercati finanziari e l'ambiente globale per prevedere cambiamenti o tendenze. Spetta inoltre all'FRM sviluppare strategie per contrastare gli effetti dei potenziali rischi.
I gestori del rischio finanziario (FRM) devono essere accreditati dalla Global Association of Risk Professionals (GARP).
Il programma Financial Risk Manager (FRM).
L'esame FRM copre l'applicazione di strumenti e tecniche di gestione del rischio al processo di gestione degli investimenti.
Per ricevere la designazione FRM, i candidati devono completare con successo un esame completo in due parti e completare due anni di esperienza lavorativa nella gestione del rischio finanziario.
I professionisti che detengono la designazione FRM possono partecipare allo sviluppo professionale continuo facoltativo. Il programma FRM segue le principali discipline strategiche della gestione del rischio: rischio di mercato, rischio di credito, rischio operativo e gestione degli investimenti. L'esame è riconosciuto in oltre 90 paesi ed è progettato per misurare la capacità di un gestore del rischio finanziario di gestire il rischio in un ambiente globale.
Le domande sono pratiche e relative a esperienze di lavoro nel mondo reale. I candidati sono tenuti a comprendere i concetti e gli approcci di gestione del rischio che si applicherebbero alle attività quotidiane di un gestore del rischio.
La parte 1 dell'esame FRM è composta da 100 domande che si concentrano sui seguenti quattro argomenti (peso in quanto tale):
Fondamenti di gestione del rischio (20%)
Analisi quantitativa (20%)
Mercati e prodotti finanziari (30%)
Modelli di valutazione e di rischio (30%)
La parte 2 dell'esame è composta da 80 domande dai seguenti argomenti (ponderati come segue):
Misurazione e gestione del rischio di mercato (20%)
Misurazione e gestione del rischio di credito (20%)
Rischio operativo e resilienza (20%)
Misurazione e gestione del rischio di liquidità e di tesoreria (15%)
Gestione del rischio e gestione degli investimenti (15%)
Attualità nei mercati finanziari (10%)
$ 134.180
Lo stipendio medio annuo dei manager finanziari e degli FRM nel 2020, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti.
Prospettive del settore per i gestori del rischio finanziario (FRM)
Nel 2018, la paga mediana per i gestori finanziari, compresi gli FRM, era di $ 127.990 all'anno, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti.
L'occupazione degli FRM dovrebbe crescere molto più rapidamente della media per tutte le occupazioni al 16% dal 2018 al 2028. L'Ufficio di presidenza afferma che "le funzioni principali dei gestori finanziari, tra cui la gestione del rischio e la gestione della liquidità , dovrebbero essere molto richieste per il prossimo decennio".
Naturalmente, la stragrande maggioranza degli FRM è impiegata nel settore dei servizi finanziari. Ma la richiesta di buoni team di gestione del rischio è alta in tutte le aree dell'economia; dalla sanità e ingegneria alla tecnologia e alle risorse naturali.
Secondo GARP, queste sono le prime 10 aziende che impiegano il maggior numero di FRM:
ICBC
Banca Cinese
HSBC
Banca agricola cinese
Citigroup
KPMMG
Banca tedesca
Credit Suisse
UBS
PCC
FRM contro CFA
La designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è una delle designazioni finanziarie più riconosciute al mondo. Laddove l'FRM è considerato il "gold standard" dei gestori del rischio finanziario, il CFA ha lo stesso livello di reputazione tra gli analisti finanziari.
Poiché sia il CFA che l'FRM cercano di certificare i professionisti del settore finanziario, vengono spesso confrontati tra loro.
La differenza fondamentale tra i due è questa: FRM è una designazione più specializzata rispetto alla Carta CFA. Il CFA copre un'ampia gamma di argomenti relativi principalmente alla gestione degli investimenti, tra cui analisi finanziaria, finanza aziendale, azioni, obbligazioni, derivati e gestione del portafoglio.
L'FRM, d'altra parte, si concentra principalmente sulla gestione dell'esposizione a una varietà di rischi tra cui il rischio operativo, il rischio di credito, il rischio di mercato e il rischio di liquidità .
Anche FRM e CFA hanno requisiti diversi.
Per ottenere la certificazione FRM, devi:
Supera sia la Parte 1 che la Parte 2 degli esami FRM
Avere due anni di esperienza professionale nel rischio finanziario
Per guadagnare il tuo CFA Charter, devi:
Avere una laurea (o essere all'ultimo anno del tuo corso di laurea) per iniziare il programma CFA
Supera il livello 1, il livello 2 e il livello 3 degli esami CFA
Diventa membro del CFA Institute
Avere 4.000 ore di esperienza in un ruolo relativo agli investimenti
Vantaggi della designazione FRM
Ci sono diversi vantaggi per ottenere la certificazione FRM.
In primo luogo, c'è l'aspetto reputazionale che viene fornito con il programma. È ampiamente considerato come la designazione principale del settore della gestione del rischio. Pertanto, è una forte indicazione di capacità ed esperienza nel campo. In altre parole, l'FRM ha un peso significativo con datori di lavoro e colleghi.
Data la rapidità con cui i mercati finanziari stanno cambiando, è probabile che la domanda di esperti di gestione del rischio aumenterà solo nel tempo.
Il secondo vantaggio è quello educativo ovvio. Come accennato in precedenza, la certificazione FRM fornisce ai professionisti una conoscenza approfondita della gestione del rischio. In termini pratici, ciò significa saper anticipare, rispondere e adattarsi ai rischi critici.
Domande frequenti su FRM
È meglio CFA o FRM?
Dipende in gran parte dal tuo percorso professionale. In generale, gli FRM sono destinati a ruoli manageriali che si concentrano specificamente sul rischio (es. gestore del rischio di credito, gestore del rischio normativo, gestore del rischio operativo, ecc.). D'altra parte, i CFA Charterholders sono principalmente professionisti della gestione degli investimenti (ad esempio, analisti degli investimenti, gestori di portafoglio, consulenti finanziari, ecc.).
FRM è più resistente del CFA?
Gli esami FRM sono duri, ma non così difficili come gli esami CFA.
Le percentuali di passaggio per FRM Parte 1 di solito rientrano nell'intervallo tra il 40% e il 50%. Per la parte 2, variano tra il 50% e il 60%.
Per gli esami CFA, le percentuali di superamento storico per il livello 1 e il livello 2 sono generalmente comprese tra il 40% e il 50%. Le percentuali di passaggio di livello 3 sono generalmente intorno al 50%. È questa combinazione di tassi di superamento più bassi e un esame in più che rende il CFA più difficile del FRM.
Quanto costa l'FRM?
La FRM addebita una quota di iscrizione una tantum di $ 400 ai candidati FRM per la prima volta.
Da lì, la registrazione standard costa $ 750 per la parte 1 e altri $ 750 per la parte 2. Se ti registri in anticipo, tuttavia, i candidati possono ottenere una tariffa scontata di $ 550 per la parte 1 e $ 550 per la parte 2.
La linea di fondo
FRM è la certificazione professionale leader per i gestori del rischio e ampiamente riconosciuta come lo standard globale per il rischio finanziario. L'attuale domanda di gestori esperti del rischio finanziario è elevata e dovrebbe solo continuare a crescere nel tempo.
Sebbene il CFA sia generalmente considerato più prestigioso e più difficile da raggiungere, il grande vantaggio di FRM risiede nella sua focalizzazione altamente specializzata sul rischio. Per i professionisti che cercano di differenziarsi, aumentare le prospettive di lavoro e ottenere una retribuzione migliore in particolare nel campo della gestione del rischio, l'FRM non è secondo a nessuno.
Mette in risalto
Il CFA è una designazione più difficile da acquisire in generale, ma FRM è una certificazione più specializzata.
La certificazione FRM richiede il superamento di un esame in due parti e il completamento di due anni di esperienza lavorativa nella gestione del rischio finanziario.
I gestori del rischio finanziario (FRM) sono accreditati dalla Global Association of Risk Professionals (GARP).
Gli FRM sono specializzati nella valutazione del rischio per le principali banche, compagnie assicurative, società di contabilità , agenzie di regolamentazione e società di gestione patrimoniale.
I vantaggi di ottenere la certificazione FRM includono il riconoscimento professionale (FRM è lo standard globale nel campo), l'aumento delle prospettive di lavoro, l'ottenimento di un reddito più elevato e il diventare un miglior gestore del rischio generale.
