Pengurus Risiko Kewangan (FRM)
Apakah itu Pengurus Risiko Kewangan (FRM)?
Pengurus Risiko Kewangan (FRM) ialah jawatan profesional yang dikeluarkan oleh Persatuan Profesional Risiko Global (GARP).
Akreditasi GARP FRM diiktiraf di peringkat global sebagai pensijilan utama untuk profesional risiko kewangan yang berurusan dalam pasaran kewangan. Untuk memperoleh pensijilan FRM, calon mesti lulus dua peperiksaan yang ketat dan juga bekerja dua tahun dalam bidang pengurusan risiko.
FRM mempunyai pengetahuan khusus dalam menilai risiko dan biasanya bekerja untuk bank utama, syarikat insurans, firma perakaunan, agensi kawal selia dan firma pengurusan aset.
Memahami Pengurus Risiko Kewangan (FRM)
FRM mengenal pasti ancaman terhadap aset, kapasiti pendapatan atau kejayaan sesebuah organisasi. FRM mungkin bekerja dalam perkhidmatan kewangan, perbankan, asal pinjaman, perdagangan atau pemasaran. Ramai pakar dalam bidang seperti kredit atau risiko pasaran.
FRM menentukan risiko dengan menganalisis pasaran kewangan dan persekitaran global untuk meramalkan perubahan atau arah aliran. FRM juga berperanan untuk membangunkan strategi untuk mengatasi kesan potensi risiko.
Pengurus risiko kewangan (FRM) dikehendaki mendapat akreditasi oleh Persatuan Profesional Risiko Global (GARP).
Program Pengurus Risiko Kewangan (FRM).
Peperiksaan FRM merangkumi penggunaan alat dan teknik pengurusan risiko kepada proses pengurusan pelaburan.
Untuk menerima jawatan FRM, calon mesti berjaya melengkapkan peperiksaan dua bahagian yang komprehensif dan melengkapkan dua tahun pengalaman kerja dalam pengurusan risiko kewangan.
Profesional yang memegang jawatan FRM boleh mengambil bahagian dalam pembangunan profesional berterusan pilihan. Program FRM mengikut disiplin strategik utama pengurusan risiko: risiko pasaran,. risiko kredit, risiko operasi dan pengurusan pelaburan. Peperiksaan ini diiktiraf di lebih 90 negara dan direka untuk mengukur keupayaan pengurus risiko kewangan untuk mengurus risiko dalam persekitaran global.
Soalan-soalan adalah praktikal dan berkaitan dengan pengalaman kerja dunia sebenar. Calon dijangka memahami konsep dan pendekatan pengurusan risiko kerana ia akan digunakan untuk aktiviti harian pengurus risiko.
Bahagian 1 peperiksaan FRM ialah 100 soalan yang memfokuskan pada empat topik berikut (berat seperti itu):
Asas pengurusan risiko (20%)
Analisis kuantitatif (20%)
Pasaran kewangan dan produk (30%)
Model penilaian dan risiko (30%)
Bahagian 2 peperiksaan mengandungi 80 soalan daripada topik berikut (diwajaran seperti berikut):
Pengukuran dan pengurusan risiko pasaran (20%)
Pengukuran dan pengurusan risiko kredit (20%)
Risiko operasi dan daya tahan (20%)
Pengukuran dan pengurusan risiko kecairan dan perbendaharaan (15%)
Pengurusan risiko dan pengurusan pelaburan (15%)
Isu semasa dalam pasaran kewangan (10%)
$134,180
Gaji tahunan median pengurus kewangan dan FRM pada 2020, menurut Biro Statistik Buruh AS.
Tinjauan Industri untuk Pengurus Risiko Kewangan (FRM)
Pada 2018, gaji median untuk pengurus kewangan termasuk FRM ialah $127,990 setahun, menurut Biro Statistik Buruh AS.
Penggajian FRM dijangka berkembang lebih cepat daripada purata untuk semua pekerjaan pada 16% dari 2018 hingga 2028. Biro menyatakan bahawa "fungsi teras pengurus kewangan, termasuk pengurusan risiko dan pengurusan tunai, dijangka mendapat permintaan yang tinggi berbanding dekad seterusnya."
Sememangnya, sebahagian besar FRM bekerja dalam industri perkhidmatan kewangan. Tetapi permintaan untuk pasukan pengurusan risiko yang baik adalah tinggi dalam semua bidang ekonomi; daripada penjagaan kesihatan dan kejuruteraan kepada teknologi dan sumber semula jadi.
Menurut GARP, ini adalah 10 syarikat teratas yang menggunakan FRM paling banyak:
1.ICBC
Bank of China
HSBC
Bank Pertanian China
Citigroup
KPMG
Deutsche Bank
Credit Suisse
1.UBS
1.PwC
##FRM lwn. CFA
Penamaan Penganalisis Kewangan Bertauliah (CFA) adalah salah satu reka bentuk kewangan yang paling diiktiraf di dunia. Apabila FRM dianggap sebagai "standard emas" pengurus risiko kewangan, CFA mempunyai tahap reputasi yang sama dalam kalangan penganalisis kewangan.
Memandangkan kedua-dua CFA dan FRM berusaha untuk memperakui profesional dalam industri kewangan, mereka sering dibandingkan antara satu sama lain.
Perbezaan asas antara kedua-duanya adalah ini: FRM ialah sebutan yang lebih khusus daripada Piagam CFA. CFA merangkumi pelbagai topik yang berkaitan terutamanya dengan pengurusan pelaburan, termasuk analisis kewangan, kewangan korporat, ekuiti, bon, derivatif dan pengurusan portfolio.
FRM, sebaliknya, memberi tumpuan terutamanya pada pengurusan pendedahan kepada pelbagai risiko termasuk risiko operasi, risiko kredit, risiko pasaran dan risiko kecairan.
FRM dan CFA juga mempunyai keperluan yang berbeza.
Untuk memperoleh pensijilan FRM anda, anda mesti:
Lulus kedua-dua Bahagian 1 dan Bahagian 2 peperiksaan FRM
Mempunyai dua tahun pengalaman risiko kewangan profesional
Untuk memperoleh Piagam CFA anda, anda mesti:
Mempunyai ijazah sarjana muda (atau berada di tahun akhir program sarjana muda anda) untuk memulakan Program CFA
Lulus Tahap 1, Tahap 2 dan Tahap 3 peperiksaan CFA
Menjadi ahli Institut CFA
Mempunyai pengalaman bernilai 4,000 jam dalam peranan berkaitan pelaburan
Kelebihan Jawatan FRM
Terdapat beberapa kelebihan untuk memperoleh pensijilan FRM.
Pertama, terdapat aspek reputasi yang disertakan dengan program ini. Ia secara meluas dianggap sebagai peneraju industri pengurusan risiko. Oleh itu, ia adalah petunjuk yang kukuh tentang kebolehan dan pengalaman dalam bidang tersebut. Dalam erti kata lain, FRM membawa berat yang ketara dengan majikan dan rakan sekerja.
Memandangkan betapa pesatnya pasaran kewangan berubah, permintaan untuk pakar pengurusan risiko mungkin hanya akan berkembang dari semasa ke semasa.
Faedah kedua ialah manfaat pendidikan yang jelas. Seperti yang dinyatakan sebelum ini, pensijilan FRM menyediakan para profesional dengan pemahaman yang menyeluruh tentang pengurusan risiko. Dari segi praktikal, ini bermakna mengetahui cara menjangka, bertindak balas dan menyesuaikan diri dengan risiko kritikal.
Soalan Lazim FRM
Adakah CFA Lebih Baik atau FRM?
Itu sebahagian besarnya bergantung pada laluan kerjaya anda. Secara umumnya, FRM bertujuan untuk peranan pengurusan yang memberi tumpuan khusus kepada risiko (iaitu, pengurus risiko kredit, pengurus risiko kawal selia, pengurus risiko operasi, dll.). Sebaliknya, Pemegang Piagam CFA terutamanya profesional pengurusan pelaburan (iaitu, penganalisis pelaburan, pengurus portfolio, penasihat kewangan, dsb.).
Adakah FRM Lebih Keras Daripada CFA?
Peperiksaan FRM adalah sukar, tetapi tidak sesukar peperiksaan CFA.
Kadar lulus untuk FRM Bahagian 1 biasanya jatuh dalam julat 40% dan 50%. Untuk Bahagian 2, ia berkisar antara 50% dan 60%.
Untuk peperiksaan CFA, kadar lulus sejarah untuk Tahap 1 dan Tahap 2 biasanya dalam julat 40% dan 50%. Kadar lulus tahap 3 selalunya berada dalam tahap 50%. Gabungan kadar kelulusan yang lebih rendah dan satu lagi peperiksaan inilah yang menjadikan CFA lebih sukar daripada FRM.
Berapakah Kos FRM?
FRM mengenakan yuran pendaftaran sekali sebanyak $400 kepada calon FRM kali pertama.
Dari sana, pendaftaran standard ialah $750 untuk Bahagian 1 dan $750 lagi untuk Bahagian 2. Jika anda mendaftar awal, bagaimanapun, calon boleh mendapat kadar diskaun sebanyak $550 untuk Bahagian 1 dan $550 untuk Bahagian 2.
Garisan bawah
FRM ialah pensijilan profesional terkemuka untuk pengurus risiko dan diiktiraf secara meluas sebagai piawaian global untuk risiko kewangan. Permintaan semasa untuk pengurus risiko kewangan pakar adalah tinggi dan hanya perlu terus berkembang dari semasa ke semasa.
Walaupun CFA secara amnya dianggap lebih berprestij dan lebih sukar untuk dicapai, kelebihan besar FRM terletak pada tumpuannya yang sangat khusus pada risiko. Bagi profesional yang ingin membezakan diri mereka, meningkatkan prospek pekerjaan, dan memerintahkan gaji yang lebih baik khususnya dalam bidang pengurusan risiko, FRM tiada duanya.
##Sorotan
CFA ialah jawatan yang lebih sukar untuk diperoleh secara keseluruhan, tetapi FRM ialah pensijilan yang lebih khusus.
Pensijilan FRM memerlukan lulus peperiksaan dua bahagian dan melengkapkan dua tahun pengalaman kerja dalam pengurusan risiko kewangan.
Pengurus Risiko Kewangan (FRM) diakreditasi oleh Persatuan Profesional Risiko Global (GARP).
FRM pakar dalam menilai risiko untuk bank utama, syarikat insurans, firma perakaunan, agensi kawal selia dan firma pengurusan aset.
Faedah memperoleh pensijilan FRM termasuk pengiktirafan profesional (FRM ialah piawaian global dalam bidang tersebut), meningkatkan prospek pekerjaan, memperoleh pendapatan yang lebih tinggi dan menjadi pengurus risiko keseluruhan yang lebih baik.
