مدير المخاطر المالية (FRM)
ما هو مدير المخاطر المالية (FRM)؟
مدير المخاطر المالية (FRM) هو تسمية مهنية صادرة عن الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر (GARP).
اعتماد GARP FRM معترف به عالميًا باعتباره الشهادة الأولى لمحترفي المخاطر المالية المتعاملين في الأسواق المالية. للحصول على شهادة FRM ، يجب على المرشحين اجتياز اختبارين صارمين وأيضًا العمل لمدة عامين في مجال إدارة المخاطر.
تمتلك FRMs معرفة متخصصة في تقييم المخاطر وتعمل عادةً في البنوك الكبرى وشركات التأمين وشركات المحاسبة والهيئات التنظيمية وشركات إدارة الأصول.
فهم مديري المخاطر المالية (FRMs)
تحدد FRM التهديدات للأصول أو القدرة على الكسب أو نجاح المؤسسة. قد تعمل FRMs في الخدمات المالية أو المصرفية أو إنشاء القروض أو التجارة أو التسويق. يتخصص العديد في مجالات مثل الائتمان أو مخاطر السوق.
تحدد FRMs المخاطر من خلال تحليل الأسواق المالية والبيئة العالمية للتنبؤ بالتغيرات أو الاتجاهات. كما أن دور FRM هو تطوير استراتيجيات لمواجهة آثار المخاطر المحتملة.
يُطلب من مديري المخاطر المالية (FRMs) أن يكونوا معتمدين من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر (GARP).
إدارة المخاطر المالية (FRM)
يغطي اختبار FRM تطبيق أدوات وتقنيات إدارة المخاطر على عملية إدارة الاستثمار.
لتلقي تعيين FRM ، يجب على المرشحين إكمال اختبار شامل من جزأين بنجاح وإكمال عامين من الخبرة في العمل في إدارة المخاطر المالية.
يمكن للمحترفين الحاصلين على تصنيف FRM المشاركة في التطوير المهني الاختياري المستمر. يتبع برنامج FRM التخصصات الاستراتيجية الرئيسية لإدارة المخاطر: مخاطر السوق ، ومخاطر الائتمان ، والمخاطر التشغيلية ، وإدارة الاستثمار. الاختبار معترف به في أكثر من 90 دولة وهو مصمم لقياس قدرة مدير المخاطر المالية على إدارة المخاطر في بيئة عالمية.
الأسئلة عملية وتتعلق بخبرات العمل في العالم الحقيقي. من المتوقع أن يفهم المرشحون مفاهيم وأساليب إدارة المخاطر لأنها تنطبق على الأنشطة اليومية لمدير المخاطر.
الجزء 1 من اختبار FRM عبارة عن 100 سؤال تركز على الموضوعات الأربعة التالية (الوزن على هذا النحو):
أسس إدارة المخاطر (20٪)
التحليل الكمي (20٪)
الأسواق المالية والمنتجات (30٪)
نماذج التقييم والمخاطر (30٪)
يتكون الجزء الثاني من الاختبار من 80 سؤالاً من المواضيع التالية (مرجحة كالتالي):
قياس وإدارة مخاطر السوق (20٪)
قياس وإدارة مخاطر الائتمان (20٪)
المخاطر التشغيلية والمرونة (20٪)
قياس وإدارة مخاطر السيولة والخزينة (15٪)
إدارة المخاطر وإدارة الاستثمار (15٪)
الإصدارات الجارية في الأسواق المالية (10٪)
134.180 دولار
متوسط الراتب السنوي للمديرين الماليين و FRMs في عام 2020 ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل.
توقعات الصناعة لمديري المخاطر المالية (FRMs)
في عام 2018 ، كان متوسط الأجر للمديرين الماليين بما في ذلك FRMs 127،990 دولارًا سنويًا ، وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل.
من المتوقع أن ينمو توظيف آليات إدارة المخاطر المالية بشكل أسرع بكثير من المتوسط لجميع المهن بنسبة 16٪ من 2018 إلى 2028. ويذكر المكتب أنه "من المتوقع أن يكون الطلب على الوظائف الأساسية للمديرين الماليين ، بما في ذلك إدارة المخاطر وإدارة النقد ، أكثر من العقد المقبل ".
بطبيعة الحال ، فإن الغالبية العظمى من FRMs تعمل في صناعة الخدمات المالية. لكن الطلب على فرق إدارة المخاطر الجيدة مرتفع في جميع مجالات الاقتصاد ؛ من الرعاية الصحية والهندسة إلى التكنولوجيا والموارد الطبيعية.
وفقًا لـ GARP ، هذه هي أكبر 10 شركات تستخدم معظم FRMs:
ICBC
بنك الصين
HSBC
البنك الزراعي الصيني
سيتي جروب
KPMG
دويتشه بنك
Credit Suisse
UBS
برايس ووترهاوس كوبرز
FRM مقابل CFA
يعد تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) أحد أكثر التصنيفات المالية شهرة في العالم. حيث يعتبر FRM "المعيار الذهبي" لمديري المخاطر المالية ، يتمتع CFA بنفس المستوى من السمعة بين المحللين الماليين.
نظرًا لأن كلاً من CFA و FRM يسعيان إلى اعتماد المحترفين في الصناعة المالية ، فغالبًا ما تتم مقارنتهم ببعضهم البعض.
الفرق الأساسي بين الاثنين هو: FRM تسمية أكثر تخصصًا من ميثاق CFA. يغطي CFA مجموعة واسعة من الموضوعات المتعلقة في المقام الأول بإدارة الاستثمار ، بما في ذلك التحليل المالي وتمويل الشركات والأسهم والسندات والمشتقات وإدارة المحافظ.
من ناحية أخرى ، تركز آلية المراجعة المالية (FRM) بشكل أساسي على إدارة التعرض لمجموعة متنوعة من المخاطر بما في ذلك مخاطر التشغيل ومخاطر الائتمان ومخاطر السوق ومخاطر السيولة.
لدى Ther FRM و CFA أيضًا متطلبات مختلفة.
للحصول على شهادة FRM الخاصة بك ، يجب عليك:
اجتياز كل من الجزء الأول والجزء الثاني من اختبارات FRM
لديه خبرة سنتين في مجال المخاطر المالية المهنية
لكسب ميثاق CFA الخاص بك ، يجب عليك:
حاصل على درجة البكالوريوس (أو أن تكون في السنة الأخيرة من برنامج البكالوريوس الخاص بك) من أجل بدء برنامج CFA
اجتياز المستوى 1 والمستوى 2 والمستوى 3 من امتحانات CFA
كن عضوا في معهد CFA
لديك خبرة تصل إلى 4000 ساعة في دور متعلق بالاستثمار
مزايا تعيين FRM
هناك العديد من المزايا للحصول على شهادة FRM.
أولاً ، هناك جانب السمعة الذي يأتي مع البرنامج. يعتبر على نطاق واسع التسمية الرائدة في صناعة إدارة المخاطر. وبالتالي ، فهو مؤشر قوي على القدرة والخبرة في هذا المجال. بعبارة أخرى ، تحمل FRM وزنًا كبيرًا لدى أصحاب العمل والزملاء.
نظرًا لمدى سرعة تغير الأسواق المالية ، فمن المرجح أن يزداد الطلب على خبراء إدارة المخاطر بمرور الوقت.
الفائدة الثانية هي الفائدة التعليمية الواضحة. كما ذكرنا سابقًا ، توفر شهادة FRM للمهنيين فهماً شاملاً لإدارة المخاطر. من الناحية العملية ، هذا يعني معرفة كيفية توقع المخاطر الحرجة والاستجابة لها والتكيف معها.
أسئلة وأجوبة FRM
هل CFA أفضل أم FRM؟
هذا يعتمد إلى حد كبير على مسار حياتك المهنية. بشكل عام ، تهدف FRMs إلى الأدوار الإدارية التي تركز بشكل خاص على المخاطر (على سبيل المثال ، مدير مخاطر الائتمان ، ومدير المخاطر التنظيمية ، ومدير المخاطر التشغيلية ، وما إلى ذلك). من ناحية أخرى ، فإن حملة CFA المعتمدين هم في المقام الأول متخصصون في إدارة الاستثمار (مثل محلل الاستثمار ، ومدير المحفظة ، والمستشار المالي ، وما إلى ذلك).
هل FRM أقوى من CFA؟
اختبارات FRM صعبة ، ولكنها ليست صعبة مثل اختبارات CFA.
عادة ما تقع معدلات النجاح في FRM الجزء الأول في حدود 40٪ و 50٪. بالنسبة للجزء 2 ، تتراوح بين 50٪ و 60٪.
بالنسبة لامتحانات CFA ، تتراوح معدلات النجاح التاريخية للمستوى 1 والمستوى 2 بشكل عام بين 40٪ و 50٪. عادة ما تكون معدلات النجاح من المستوى 3 في الملعب بنسبة 50٪. هذا المزيج من معدلات النجاح المنخفضة وامتحان آخر هو ما يجعل CFA أكثر صرامة من FRM.
كم تكلفة FRM؟
تفرض FRM رسوم تسجيل لمرة واحدة قدرها 400 دولار لمرشحي FRM لأول مرة.
من هناك ، يكون التسجيل القياسي 750 دولارًا للجزء الأول و 750 دولارًا آخر للجزء 2. ومع ذلك ، إذا قمت بالتسجيل مبكرًا ، يمكن للمرشحين الحصول على سعر مخفض قدره 550 دولارًا للجزء الأول و 550 دولارًا للجزء الثاني.
الخط السفلي
FRM هي الشهادة المهنية الرائدة لمديري المخاطر والمعترف بها على نطاق واسع كمعيار عالمي للمخاطر المالية. الطلب الحالي على مديري المخاطر المالية الخبراء مرتفع ويجب أن يستمر في النمو بمرور الوقت.
في حين يُنظر إلى CFA عمومًا على أنها أكثر شهرة وصعوبة في تحقيقها ، تكمن الميزة الكبيرة لـ FRM في تركيزها المتخصص للغاية على المخاطر. بالنسبة للمهنيين الذين يتطلعون إلى تمييز أنفسهم ، وتعزيز فرص العمل ، والحصول على رواتب أفضل على وجه التحديد في مجال إدارة المخاطر ، فإن FRM لا يعلى عليه.
يسلط الضوء
CFA هو تصنيف أكثر صرامة للحصول عليه بشكل عام ، لكن FRM هي شهادة أكثر تخصصًا.
تتطلب شهادة FRM اجتياز اختبار من جزأين وإكمال عامين من الخبرة في العمل في إدارة المخاطر المالية.
تم اعتماد مدراء المخاطر المالية (FRM) من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر (GARP).
تتخصص FRMs في تقييم المخاطر للبنوك الكبرى وشركات التأمين وشركات المحاسبة والهيئات التنظيمية وشركات إدارة الأصول.
تشمل فوائد الحصول على شهادة FRM الاعتراف المهني (FRM هو المعيار العالمي في هذا المجال) ، وتعزيز فرص العمل ، والحصول على دخل أعلى ، وأن تصبح مديرًا أفضل للمخاطر بشكل عام.
