Finansal Risk Yöneticisi (FRM)

Finansal Risk Yöneticisi (FRM) Nedir?

Küresel Risk Uzmanları Birliği (GARP) tarafından verilen profesyonel bir unvandır.

GARP FRM akreditasyonu, finans piyasalarında faaliyet gösteren finansal risk profesyonelleri için dünya çapında en önde gelen sertifika olarak kabul edilmektedir. FRM sertifikasını kazanmak için adayların iki zorlu sınavı geçmeleri ve ayrıca risk yönetimi alanında iki yıl çalışmaları gerekir.

FRM'ler, risk değerlendirme konusunda uzmanlaşmış bilgiye sahiptir ve genellikle büyük bankalar, sigorta şirketleri, muhasebe firmaları, düzenleyici kurumlar ve varlık yönetimi firmaları için çalışır.

Finansal Risk Yöneticilerini (FRM'ler) Anlama

Bir FRM, varlıklara, kazanma kapasitesine veya bir kuruluşun başarısına yönelik tehditleri tanımlar. FRM'ler finansal hizmetler, bankacılık, kredi oluşturma, ticaret veya pazarlama alanlarında çalışabilir. Birçoğu kredi veya piyasa riski gibi alanlarda uzmanlaşmıştır.

FRM'ler, değişiklikleri veya eğilimleri tahmin etmek için finansal piyasaları ve küresel ortamı analiz ederek riski belirler. Potansiyel risklerin etkilerine karşı stratejiler geliştirmek de FRM'nin görevidir.

Finansal risk yöneticilerinin (FRM'ler) Global Risk Uzmanları Birliği (GARP) tarafından akredite olmaları gerekmektedir.

Finansal Risk Yöneticisi (FRM) Programı

FRM sınavı, risk yönetimi araç ve tekniklerinin yatırım yönetimi sürecine uygulanmasını kapsar.

FRM atamasını almak için adayların kapsamlı, iki bölümden oluşan bir sınavı başarıyla tamamlaması ve finansal risk yönetiminde iki yıllık iş deneyimini tamamlaması gerekir.

FRM unvanına sahip profesyoneller, isteğe bağlı sürekli mesleki gelişime katılabilir. FRM programı, risk yönetiminin başlıca stratejik disiplinlerini takip eder: piyasa riski,. kredi riski, operasyonel risk ve yatırım yönetimi. Sınav 90'dan fazla ülkede tanınmaktadır ve bir finansal risk yöneticisinin küresel bir ortamda riski yönetme becerisini ölçmek için tasarlanmıştır.

Sorular pratiktir ve gerçek dünyadaki iş deneyimleriyle ilgilidir. Adayların, bir risk yöneticisinin günlük faaliyetlerine uygulanacakları gibi, risk yönetimi kavramlarını ve yaklaşımlarını anlamaları beklenir.

FRM sınavının 1. Kısmı, aşağıdaki dört konuya odaklanan 100 sorudur (ağırlık olarak):

Risk yönetiminin temelleri (%20)
Kantitatif analiz (%20)
Finansal piyasalar ve ürünler (%30)
Değerleme ve risk modelleri (%30)

Sınavın 2. Kısmı aşağıdaki konulardan 80 sorudan oluşmaktadır (ağırlıkları aşağıdaki gibidir):

Piyasa riski ölçümü ve yönetimi (%20)
Kredi riski ölçümü ve yönetimi (%20)
Operasyonel risk ve dayanıklılık (%20)
Likidite ve hazine riski ölçümü ve yönetimi (%15)
Risk yönetimi ve yatırım yönetimi (%15)
Finansal piyasalardaki güncel konular (%10)

134,180$

ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, 2020'de mali yöneticilerin ve FRM'lerin ortalama yıllık maaşı.

Finansal Risk Yöneticileri (FRM'ler) için Sektör Görünümü

ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, 2018'de FRM'ler de dahil olmak üzere finansal yöneticiler için ortalama ücret yıllık 127990 dolardı.

FRM'lerin istihdamının 2018'den 2028'e kadar tüm meslekler için ortalama %16'dan çok daha hızlı büyümesi bekleniyor. Büro, "finansal yöneticilerin risk yönetimi ve nakit yönetimi de dahil olmak üzere temel işlevlerinin 2018'den bu yana yüksek talep görmesi bekleniyor. önümüzdeki on yıl."

Doğal olarak, FRM'lerin büyük çoğunluğu finansal hizmetler sektöründe istihdam edilmektedir. Ancak, ekonominin tüm alanlarında iyi risk yönetimi ekiplerine olan talep yüksektir; sağlık ve mühendislikten teknoloji ve doğal kaynaklara kadar.

GARP'a göre, en çok FRM kullanan ilk 10 şirket:

1.ICBC

Çin Bankası
HSBC
Çin Ziraat Bankası
Citigroup
KPMG
Deutsche Bank
Kredi Suisse

1.UBS

1.PwC

##FRM vs. CFA

Chartered Financial Analyst (CFA) unvanı,. dünyadaki en tanınmış finansal tasarımlardan biridir. FRM, finansal risk yöneticilerinin "altın standardı" olarak kabul edildiğinde, CFA, finansal analistler arasında aynı düzeyde itibara sahiptir.

Hem CFA hem de FRM, finans sektöründeki profesyonelleri sertifikalandırmaya çalıştığından, genellikle birbirleriyle karşılaştırılırlar.

İkisi arasındaki temel fark şudur: FRM, CFA Charter'dan daha özel bir tanımdır. CFA, finansal analiz, kurumsal finansman, hisse senetleri, tahviller, türevler ve portföy yönetimi dahil olmak üzere, öncelikle yatırım yönetimi ile ilgili çok çeşitli konuları kapsar.

FRM ise öncelikle operasyonel risk, kredi riski, piyasa riski ve likidite riski dahil olmak üzere çeşitli risklere maruz kalmayı yönetmeye odaklanır.

FRM ve CFA'nın da farklı gereksinimleri vardır.

FRM sertifikanızı kazanmak için şunları yapmalısınız:

FRM sınavlarının hem Bölüm 1'ini hem de Bölüm 2'sini geçin
İki yıllık profesyonel finansal risk deneyimine sahip olmak

CFA Charter'ınızı kazanmak için şunları yapmalısınız:

CFA Programına başlamak için lisans derecesine sahip olmak (veya lisans programınızın son yılında olmak)
CFA sınavlarının 1. Düzey, 2. Düzey ve 3. Düzeyini geçmek
CFA Enstitüsü'ne üye olun
Yatırımla ilgili bir rolde 4.000 saatlik deneyime sahip olmak

FRM Tanımlamasının Avantajları

FRM sertifikasını kazanmanın çeşitli avantajları vardır.

İlk olarak, programla birlikte gelen itibar yönü var. Yaygın olarak risk yönetimi endüstrisinin önde gelen tanımı olarak kabul edilir. Bu nedenle, alandaki yetenek ve deneyimin güçlü bir göstergesidir. Başka bir deyişle, FRM, işverenler ve meslektaşlar nezdinde önemli bir ağırlık taşır.

Finansal piyasaların ne kadar hızlı değiştiği göz önüne alındığında, risk yönetimi uzmanlarına olan talep muhtemelen ancak zamanla artacaktır.

İkinci fayda, bariz eğitimdir. Daha önce de belirtildiği gibi, FRM sertifikası, profesyonellere kapsamlı bir risk yönetimi anlayışı sağlar. Pratik anlamda bu, kritik riskleri nasıl tahmin edeceğinizi, yanıtlayacağınızı ve bunlara nasıl uyum sağlayacağınızı bilmek anlamına gelir.

FRM SSS'leri

CFA mı Daha İyi yoksa FRM mi?

Bu büyük ölçüde kariyer yolunuza bağlıdır. Genel olarak konuşursak, FRM'ler özellikle riske odaklanan yönetim rolleri içindir (yani, kredi riski yöneticisi, düzenleyici risk yöneticisi, operasyonel risk yöneticisi vb.). Öte yandan, CFA Charterholders, öncelikle yatırım yönetimi uzmanlarıdır (yani, yatırım analisti, portföy yöneticisi, finansal danışman, vb.).

FRM, CFA'dan Daha mı Zor?

FRM sınavları zordur, ancak CFA sınavları kadar zor değildir.

FRM Bölüm 1 için geçiş oranları genellikle %40 ve %50 aralığındadır. 2. Kısım için %50 ile %60 arasında değişmektedir.

CFA sınavları için Düzey 1 ve Düzey 2 için geçmiş geçiş oranları genellikle %40 ile %50 aralığındadır. Seviye 3 geçiş oranları genellikle %50'lik bir oyun sahasındadır. CFA'yı FRM'den daha zor hale getiren, düşük geçme oranları ve bir sınav daha kombinasyonudur.

FRM Maliyeti Ne Kadar?

FRM, ilk kez FRM adaylarından bir kereye mahsus 400$'lık bir kayıt ücreti almaktadır.

Oradan, standart kayıt Bölüm 1 için 750$ ve Bölüm 2 için başka bir 750$'dır. Ancak erken kayıt yaptırırsanız, adaylar Kısım 1 için 550$ ve Kısım 2 için 550$ indirimli fiyat alabilirler.

Alt çizgi

FRM, risk yöneticileri için önde gelen profesyonel sertifikadır ve finansal risk için küresel standart olarak yaygın olarak kabul edilmektedir. Uzman finansal risk yöneticilerine yönelik mevcut talep yüksektir ve ancak zamanla büyümeye devam etmelidir.

CFA genellikle daha prestijli ve ulaşılması daha zor olarak kabul edilse de, FRM'nin büyük avantajı riske son derece uzmanlaşmış odaklanmasında yatmaktadır. Kendilerini farklılaştırmak, iş beklentilerini artırmak ve özellikle risk yönetimi alanında daha iyi ücret almak isteyen profesyoneller için FRM rakipsizdir.

##Öne çıkanlar

CFA, genel olarak edinilmesi daha zor bir isimdir, ancak FRM daha özel bir sertifikadır.
FRM sertifikası, iki bölümden oluşan bir sınavı geçmeyi ve finansal risk yönetiminde iki yıllık iş deneyimini tamamlamayı gerektirir.
Finansal Risk Yöneticileri (FRM), Küresel Risk Uzmanları Birliği (GARP) tarafından akredite edilmiştir.
FRM'ler, büyük bankalar, sigorta şirketleri, muhasebe firmaları, düzenleyici kurumlar ve varlık yönetimi firmaları için risk değerlendirmesi konusunda uzmanlaşmıştır.
FRM sertifikasını kazanmanın faydaları arasında profesyonel tanınma (FRM bu alandaki küresel standarttır), iş olanaklarını artırma, daha yüksek bir gelir elde etme ve daha iyi bir genel risk yöneticisi olmayı içerir.