Menedżer ds. Ryzyka Finansowego (FRM)

Co to jest menedżer ds. ryzyka finansowego (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) to profesjonalne oznaczenie wydane przez Globalne Stowarzyszenie Specjalistów ds. Ryzyka (GARP).

Akredytacja GARP FRM jest uznawana na całym świecie jako najważniejszy certyfikat dla specjalistów ds. ryzyka finansowego zajmujących się rynkami finansowymi. Aby zdobyć certyfikat FRM, kandydaci muszą zdać dwa rygorystyczne egzaminy, a także pracować przez dwa lata w zakresie zarządzania ryzykiem.

FRM posiadają specjalistyczną wiedzę w zakresie oceny ryzyka i zazwyczaj pracują dla dużych banków, firm ubezpieczeniowych, firm księgowych, agencji regulacyjnych i firm zarządzających aktywami.

Zrozumienie menedżerów ryzyka finansowego (FRM)

FRM identyfikuje zagrożenia dla zasobów, zdolności zarobkowych lub sukcesu organizacji. FRM mogą pracować w usługach finansowych, bankowości, udzielaniu pożyczek, handlu lub marketingu. Wiele z nich specjalizuje się w obszarach takich jak ryzyko kredytowe lub rynkowe.

FRM określają ryzyko, analizując rynki finansowe i środowisko globalne w celu przewidywania zmian lub trendów. Rolą FRM jest również opracowywanie strategii przeciwdziałania skutkom potencjalnych zagrożeń.

Menedżerowie ds. ryzyka finansowego (FRM) muszą być akredytowani przez Globalne Stowarzyszenie Specjalistów ds. Ryzyka (GARP).

Program Menedżera Ryzyka Finansowego (FRM)

Egzamin FRM obejmuje zastosowanie narzędzi i technik zarządzania ryzykiem w procesie zarządzania inwestycjami.

Aby otrzymać oznaczenie FRM, kandydaci muszą pomyślnie zdać kompleksowy, dwuczęściowy egzamin i zaliczyć dwuletnie doświadczenie zawodowe w zarządzaniu ryzykiem finansowym.

Specjaliści posiadający oznaczenie FRM mogą uczestniczyć w fakultatywnym ustawicznym doskonaleniu zawodowym. Program FRM uwzględnia główne strategiczne dyscypliny zarządzania ryzykiem: ryzyko rynkowe,. ryzyko kredytowe, ryzyko operacyjne i zarządzanie inwestycjami. Egzamin jest uznawany w ponad 90 krajach i ma na celu zmierzenie zdolności menedżera ds. ryzyka finansowego do zarządzania ryzykiem w środowisku globalnym.

Pytania mają charakter praktyczny i odnoszą się do rzeczywistych doświadczeń zawodowych. Oczekuje się, że kandydaci będą rozumieć koncepcje i podejścia do zarządzania ryzykiem, tak jak miałyby one zastosowanie w codziennych działaniach menedżera ryzyka.

Część 1 egzaminu FRM to 100 pytań, które koncentrują się na następujących czterech tematach (waga jako taka):

Podstawy zarządzania ryzykiem (20%)
Analiza ilościowa (20%)
Rynki i produkty finansowe (30%)
Modele wyceny i ryzyka (30%)

Część 2 egzaminu składa się z 80 pytań z następujących tematów (ważonych w następujący sposób):

Pomiar i zarządzanie ryzykiem rynkowym (20%)
Pomiar i zarządzanie ryzykiem kredytowym (20%)
Ryzyko operacyjne i odporność (20%)
Pomiar i zarządzanie ryzykiem płynności i skarbowym (15%)
Zarządzanie ryzykiem i zarządzanie inwestycjami (15%)
Bieżące problemy na rynkach finansowych (10%)

$134,180

Mediana rocznej pensji menedżerów finansowych i FRM w 2020 r., według US Bureau of Labor Statistics.

Perspektywy branży dla menedżerów ds. ryzyka finansowego (FRM)

Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy w 2018 r. mediana wynagrodzenia dla menedżerów finansowych, w tym FRM, wynosiła 127 990 USD rocznie.

Oczekuje się, że zatrudnienie FRM będzie rosło znacznie szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów na poziomie 16% od 2018 do 2028 roku. Biuro stwierdza, że „oczekuje się, że podstawowe funkcje menedżerów finansowych, w tym zarządzanie ryzykiem i zarządzanie środkami pieniężnymi, będą następną dekadę”.

Oczywiście zdecydowana większość FRM jest zatrudniona w branży usług finansowych. Jednak zapotrzebowanie na dobre zespoły zarządzania ryzykiem jest wysokie we wszystkich obszarach gospodarki; od opieki zdrowotnej i inżynierii po technologię i zasoby naturalne.

Według GARP jest to 10 największych firm zatrudniających najwięcej FRM:

1.ICBC

Bank Chin
HSBC
Bank Rolny Chin
Citigroup
KPMG
Deutsche Bank
Kredyt Suisse

1.UBS

1.PwC

##FRM a CFA

Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) jest jednym z najbardziej rozpoznawalnych wzorów finansowych na świecie. Tam, gdzie FRM jest uważany za „złoty standard” zarządzających ryzykiem finansowym, CFA ma taki sam poziom reputacji wśród analityków finansowych.

Ponieważ zarówno CFA, jak i FRM starają się certyfikować specjalistów z branży finansowej, często są ze sobą porównywane.

Podstawowa różnica między nimi jest taka: FRM jest bardziej wyspecjalizowanym oznaczeniem niż Karta CFA. CFA obejmuje szeroki zakres tematów związanych przede wszystkim z zarządzaniem inwestycjami, w tym analizą finansową, finansami przedsiębiorstw, akcjami, obligacjami, instrumentami pochodnymi i zarządzaniem portfelem.

Z drugiej strony FRM koncentruje się przede wszystkim na zarządzaniu ekspozycją na różne rodzaje ryzyka, w tym ryzyko operacyjne, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe i ryzyko płynności.

Również FRM i CFA mają różne wymagania.

Aby uzyskać certyfikat FRM, musisz:

Zdaj zarówno część 1, jak i część 2 egzaminów FRM
Mieć dwuletnie doświadczenie zawodowe w zakresie ryzyka finansowego

Aby zdobyć kartę CFA, musisz:

Mieć tytuł licencjata (lub być na ostatnim roku studiów licencjackich), aby rozpocząć program CFA
Zdaj egzaminy CFA Level 1, Level 2 i Level 3
Zostań członkiem Instytutu CFA
Miej 4000 godzin doświadczenia w roli związanej z inwestycją

Zalety oznaczenia FRM

Uzyskanie certyfikatu FRM ma kilka zalet.

Po pierwsze, wraz z programem pojawia się aspekt reputacyjny. Jest powszechnie uważany za wiodącą nazwę w branży zarządzania ryzykiem. Jest to zatem mocny wskaźnik umiejętności i doświadczenia w tej dziedzinie. Innymi słowy, FRM ma duże znaczenie dla pracodawców i współpracowników.

Biorąc pod uwagę, jak szybko zmieniają się rynki finansowe, zapotrzebowanie na ekspertów ds. zarządzania ryzykiem prawdopodobnie będzie rosło z czasem.

Druga korzyść to oczywista korzyść edukacyjna. Jak wspomniano wcześniej, certyfikacja FRM zapewnia profesjonalistom dogłębne zrozumienie zarządzania ryzykiem. W praktyce oznacza to umiejętność przewidywania, reagowania i dostosowywania się do krytycznych zagrożeń.

Często zadawane pytania dotyczące FRM

Czy CFA jest lepsze czy FRM?

To w dużej mierze zależy od Twojej ścieżki kariery. Ogólnie rzecz biorąc, FRM są przeznaczone do ról kierowniczych, które koncentrują się w szczególności na ryzyku (tj. menedżer ryzyka kredytowego, menedżer ryzyka regulacyjnego, menedżer ryzyka operacyjnego itp.). Z drugiej strony posiadacze kart CFA to przede wszystkim profesjonaliści w zakresie zarządzania inwestycjami (tj. analityk inwestycyjny, zarządzający portfelem, doradca finansowy itp.).

Czy FRM jest trudniejsze niż CFA?

Egzaminy FRM są trudne, ale nie tak trudne jak egzaminy CFA.

Wskaźniki zdawalności dla FRM Part 1 zwykle mieszczą się w przedziale 40% do 50%. W części 2 wahają się od 50% do 60%.

W przypadku egzaminów CFA, historyczne wskaźniki zdawalności dla Poziomu 1 i Poziomu 2 mieszczą się zazwyczaj w przedziale 40% i 50%. Wskaźniki zdawalności na poziomie 3 wynoszą zwykle 50%. To właśnie ta kombinacja niższych wskaźników zdawalności i jeszcze jednego egzaminu sprawia, że CFA jest trudniejsze niż FRM.

Ile kosztuje FRM?

FRM pobiera jednorazową opłatę rejestracyjną w wysokości 400 USD od kandydatów FRM po raz pierwszy.

Stamtąd standardowa rejestracja wynosi 750 USD za Część 1 i kolejne 750 USD za Część 2. Jeśli jednak zarejestrujesz się wcześniej, kandydaci mogą uzyskać zniżkę w wysokości 550 USD za Część 1 i 550 USD za Część 2.

Podsumowanie

FRM to wiodący profesjonalny certyfikat dla menedżerów ryzyka i powszechnie uznawany za światowy standard w zakresie ryzyka finansowego. Obecne zapotrzebowanie na ekspertów ds. zarządzania ryzykiem finansowym jest wysokie i powinno z czasem rosnąć.

Podczas gdy CFA jest powszechnie uważany za bardziej prestiżowy i trudniejszy do osiągnięcia, dużą zaletą FRM jest jego wysoce wyspecjalizowana koncentracja na ryzyku. Dla profesjonalistów, którzy chcą się wyróżnić, zwiększyć szanse na zatrudnienie i uzyskać lepszą płacę, szczególnie w dziedzinie zarządzania ryzykiem, FRM nie ma sobie równych.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

CFA jest trudniejszym do zdobycia oznaczeniem, ale FRM jest bardziej specjalistycznym certyfikatem.
Certyfikacja FRM wymaga zdania dwuczęściowego egzaminu i ukończenia dwuletniego doświadczenia zawodowego w zarządzaniu ryzykiem finansowym.
Menedżerowie ds. Ryzyka Finansowego (FRM) są akredytowani przez Globalne Stowarzyszenie Specjalistów ds. Ryzyka (GARP).
FRM specjalizują się w ocenie ryzyka dużych banków, firm ubezpieczeniowych, firm księgowych, agencji regulacyjnych i firm zarządzających aktywami.
Korzyści płynące z uzyskania certyfikatu FRM obejmują uznanie zawodowe (FRM jest światowym standardem w tej dziedzinie), zwiększenie perspektyw zatrudnienia, uzyskanie wyższych dochodów i stanie się lepszym ogólnym zarządzaniem ryzykiem.