Cuenta administrada unificada (UMA)
驴Qu茅 es una cuenta administrada unificada?
Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversi贸n privada administrada profesionalmente que puede incluir varios tipos de inversiones en una sola cuenta. Las inversiones pueden incluir fondos mutuos, acciones, bonos y fondos cotizados en bolsa. Las cuentas administradas unificadas a menudo se reequilibran seg煤n un cronograma espec铆fico.
Comprender la cuenta administrada unificada (UMA)
La cuenta administrada unificada es una de las pocas opciones que tiene un inversionista de alto poder adquisitivo para administrar sus activos. La cuenta administrada unificada es una evoluci贸n de la cuenta administrada por separado, que es similar en el sentido de que es una cuenta administrada profesionalmente que se reequilibra con frecuencia. Sin embargo, las cuentas administradas por separado generalmente no son conocidas por agrupar m煤ltiples inversiones y veh铆culos de inversi贸n con diferentes objetivos. Las cuentas administradas por separado son una alternativa de inversi贸n de alto valor neto, generalmente ofrecida por un administrador de inversiones, que generalmente se enfoca en una estrategia espec铆fica administrada como una cuenta separada para el inversionista. Si un inversionista quisiera invertir en m煤ltiples estrategias, probablemente tendr铆a que abrir varias cuentas administradas por separado.
Una cuenta administrada unificada suele ser una mejor alternativa para un inversionista que busca combinar m煤ltiples inversiones. La UMA elimina la necesidad de tener m谩s de una cuenta y puede combinar todos los activos de un inversor en una sola cuenta.
Los inversores de UMA pagan tarifas de gesti贸n anuales basadas en los activos totales bajo gesti贸n (AUM); las tarifas caen a medida que aumentan los AUM.
Invertir a trav茅s de una cuenta administrada unificada
Los mismos bancos y firmas de corretaje suelen ofrecer cuentas administradas unificadas como cuentas administradas por separado. Su oferta tambi茅n se ha ampliado para incluir asesores de inversi贸n registrados y administradores de patrimonios privados. La tecnolog铆a ha sido un factor impulsor que ha apoyado su expansi贸n. Un proveedor de cuentas administradas unificadas tiene una responsabilidad fiduciaria general mucho mayor, ya que act煤a como supervisor de una multitud de inversiones, que pueden incluir posiciones en acciones, planes de opciones de acciones para empleados, administraci贸n de cuentas separadas de terceros y m谩s.
Los proveedores de UMA trabajan con inversionistas de alto valor neto para integrar todos los activos de un cliente. Una vez que se hayan agregado los activos, un proveedor de UMA trabajar谩 con el cliente de varias maneras. El proveedor de UMA puede examinar la cartera total para un plan integral. La planificaci贸n de cuentas UMA puede incluir una estrategia de superposici贸n que busca administrar la cartera desde un enfoque de diversificaci贸n de asignaci贸n de activos espec铆ficos. Los proveedores de UMA tambi茅n ofrecen a los inversores nuevas opciones con empresas afiliadas y productos en los que un inversor puede querer invertir con el tiempo. A menudo, un proveedor de UMA analizar谩 la cartera para ajustarse a la teor铆a de cartera moderna dada la frontera integral y eficiente para la que crean los activos combinados. Las opciones alternativas de un proveedor de UMA pueden ayudar a un cliente a alinear mejor su cartera total para una mejor optimizaci贸n del riesgo-rendimiento.
Los proveedores de UMA tambi茅n ofrecen a los clientes de alto poder adquisitivo informes m谩s 谩giles sobre sus inversiones con mayor soporte para una planificaci贸n fiscal integral. Los proveedores de UMA tambi茅n trabajan con los clientes para determinar un cronograma de reequilibrio que se ajuste a su estrategia de inversi贸n general.
Los est谩ndares de UMA var铆an seg煤n el proveedor, y los inversores normalmente firmar谩n un acuerdo que detalla la gesti贸n de la cuenta, sus tarifas y sus inversiones y estructuras permitidas. Los inversores de UMA suelen pagar tarifas de gesti贸n anuales basadas en los activos totales bajo gesti贸n. Las comisiones suelen disminuir con mayores activos bajo gesti贸n y pueden oscilar entre el 1,50 % anual y el 3 %.
Reflejos
Una UMA generalmente se reequilibra en un horario regular, asegur谩ndose de que las tenencias reflejen el saldo correcto de las inversiones.
Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversi贸n administrada de forma privada que puede incluir una variedad de inversiones, como fondos mutuos, acciones y bonos.
Los proveedores de UMA trabajan con los inversionistas para dise帽ar una cartera integrada que incluya m煤ltiples inversiones, brinden apoyo para la planificaci贸n fiscal y creen un cronograma de reequilibrio efectivo.
Es un tipo de cuenta a menudo favorecido por inversores de alto valor neto que desean una mayor variedad de inversiones que las que pueden obtener con una cuenta administrada por separado.
