Ujednolicone konto zarządzane (UMA)
Co to jest ujednolicone konto zarz膮dzane?
Zunifikowane konto zarz膮dzane (UMA) to profesjonalnie zarz膮dzane prywatne konto inwestycyjne, kt贸re mo偶e obejmowa膰 wiele rodzaj贸w inwestycji na jednym koncie. Inwestycje mog膮 obejmowa膰 fundusze inwestycyjne, akcje, obligacje i fundusze gie艂dowe. Ujednolicone zarz膮dzane konta s膮 cz臋sto r贸wnowa偶one zgodnie z okre艣lonym harmonogramem.
Zrozumienie ujednoliconego konta zarz膮dzanego (UMA)
Zunifikowane zarz膮dzane konto jest jedn膮 z niewielu opcji, jakie inwestor o wysokiej warto艣ci netto ma do zarz膮dzania swoimi aktywami. Zunifikowane konto zarz膮dzane jest ewolucj膮 oddzielnie zarz膮dzanego konta, kt贸re jest podobne pod tym wzgl臋dem, 偶e jest kontem zarz膮dzanym profesjonalnie, kt贸re jest cz臋sto ponownie r贸wnowa偶one. Jednak oddzielne zarz膮dzane rachunki zazwyczaj nie s膮 znane z 艂膮czenia wielu inwestycji i narz臋dzi inwestycyjnych o r贸偶nych celach. Rachunki zarz膮dzane oddzielnie to alternatywa inwestycyjna o wysokiej warto艣ci netto, zwykle oferowana przez mened偶era inwestycyjnego, kt贸ra zazwyczaj koncentruje si臋 na docelowej strategii zarz膮dzanej jako oddzielne konto dla inwestora. Je艣li inwestor chcia艂by inwestowa膰 w wiele strategii, prawdopodobnie musia艂by otworzy膰 wiele oddzielnie zarz膮dzanych kont.
Zunifikowane konto zarz膮dzane jest cz臋sto lepsz膮 alternatyw膮 dla inwestora, kt贸ry chce po艂膮czy膰 wiele inwestycji. UMA eliminuje potrzeb臋 posiadania wi臋cej ni偶 jednego konta i mo偶e 艂膮czy膰 wszystkie aktywa inwestora w jedno konto.
Inwestorzy UMA p艂ac膮 roczne op艂aty za zarz膮dzanie w oparciu o ca艂kowit膮 warto艣膰 zarz膮dzanych aktyw贸w (AUM); op艂aty spadaj膮 wraz ze wzrostem AUM.
Inwestowanie za po艣rednictwem ujednoliconego konta zarz膮dzanego
Te same banki i firmy maklerskie zazwyczaj oferuj膮 ujednolicone rachunki zarz膮dzane jako rachunki zarz膮dzane oddzielnie. Ich oferta poszerzy艂a si臋 r贸wnie偶 o zarejestrowanych doradc贸w inwestycyjnych i prywatnych zarz膮dzaj膮cych maj膮tkiem. Technologia by艂a czynnikiem nap臋dzaj膮cym ich ekspansj臋. Zunifikowany dostawca kont zarz膮dzanych ponosi znacznie wi臋ksz膮 og贸ln膮 odpowiedzialno艣膰 powiernicz膮, poniewa偶 pe艂ni on funkcj臋 nadzorcy dla wielu inwestycji, kt贸re mog膮 obejmowa膰 pozycje w akcjach, pracownicze plany opcji na akcje, oddzielne zarz膮dzanie kontami stron trzecich i wiele innych.
Dostawcy UMA wsp贸艂pracuj膮 z inwestorami o wysokiej warto艣ci netto, aby zintegrowa膰 wszystkie aktywa klienta. Po zagregowaniu aktyw贸w dostawca UMA b臋dzie wsp贸艂pracowa艂 z klientem na wiele sposob贸w. Dostawca UMA mo偶e zbada膰 ca艂y portfel, aby uzyska膰 kompleksowy plan. Planowanie konta UMA mo偶e obejmowa膰 strategi臋 nak艂adania, kt贸ra ma na celu zarz膮dzanie portfelem z wykorzystaniem ukierunkowanego podej艣cia do dywersyfikacji alokacji aktyw贸w. Dostawcy UMA oferuj膮 r贸wnie偶 inwestorom nowe opcje z powi膮zanymi firmami i produktami, w kt贸re inwestor mo偶e chcie膰 zainwestowa膰 z czasem. Cz臋sto dostawca UMA analizuje portfel pod k膮tem zgodno艣ci z nowoczesn膮 teori膮 portfela, bior膮c pod uwag臋 kompleksow膮, efektywn膮 granic臋, dla kt贸rej tworz膮 si臋 po艂膮czone aktywa. Alternatywne opcje dostawcy UMA mog膮 pom贸c klientowi w lepszym dopasowaniu ca艂ego portfela w celu lepszej optymalizacji ryzyka i zwrotu.
Dostawcy UMA oferuj膮 r贸wnie偶 wysok膮 warto艣膰 netto, bardziej uproszczone raportowanie o swoich inwestycjach z wi臋kszym wsparciem dla kompleksowego planowania podatkowego. Dostawcy UMA wsp贸艂pracuj膮 r贸wnie偶 z klientami w celu ustalenia harmonogramu r贸wnowa偶enia,. kt贸ry pasuje do ich og贸lnej strategii inwestycyjnej.
Standardy UMA r贸偶ni膮 si臋 w zale偶no艣ci od dostawcy, a inwestorzy zazwyczaj podpisuj膮 umow臋 szczeg贸艂owo opisuj膮c膮 zarz膮dzanie kontem, jego op艂aty oraz dopuszczalne inwestycje i struktur臋. Inwestorzy UMA zazwyczaj p艂ac膮 roczne op艂aty za zarz膮dzanie na podstawie 艂膮cznej warto艣ci zarz膮dzanych aktyw贸w. Op艂aty zwykle malej膮 przy wi臋kszych zarz膮dzanych aktywach i mog膮 wynosi膰 od 1,50% rocznie do 3%.
##Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
UMA jest zwykle odnawiana zgodnie z harmonogramem, upewniaj膮c si臋, 偶e zasoby odzwierciedlaj膮 prawid艂owe saldo inwestycji.
Zunifikowane konto zarz膮dzane (UMA) to prywatnie zarz膮dzane konto inwestycyjne, kt贸re mo偶e obejmowa膰 r贸偶ne inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne, akcje i obligacje.
Dostawcy UMA wsp贸艂pracuj膮 z inwestorami w celu zaprojektowania zintegrowanego portfela obejmuj膮cego wiele inwestycji, wsparcia planowania podatkowego i stworzenia efektywnego harmonogramu przywracania r贸wnowagi.
Jest to rodzaj konta cz臋sto preferowany przez inwestor贸w o wysokiej warto艣ci netto, kt贸rzy chc膮 wi臋kszego zakresu inwestycji ni偶 to, co mog膮 uzyska膰 z oddzielnie zarz膮dzanym kontem.
