Conta gerenciada unificada (UMA)
O que é uma conta gerenciada unificada?
Uma conta gerenciada unificada (UMA) é uma conta de investimento privado gerenciada profissionalmente que pode incluir vários tipos de investimentos em uma única conta. Os investimentos podem incluir fundos mútuos, ações, títulos e fundos negociados em bolsa. As contas gerenciadas unificadas geralmente são reequilibradas em uma programação especificada.
Entendendo a conta gerenciada unificada (UMA)
A conta gerenciada unificada é uma das poucas opções que um investidor de alto patrimônio líquido tem para gerenciar seus ativos. A conta gerenciada unificada é uma evolução da conta gerenciada separadamente, que é semelhante por ser uma conta gerenciada profissionalmente que é reequilibrada com frequência. No entanto, contas gerenciadas separadamente geralmente não são conhecidas por agrupar vários investimentos e veículos de investimento com objetivos variados. As contas gerenciadas separadamente são uma alternativa de investimento de alto patrimônio líquido, geralmente oferecida por um gerente de investimentos, que normalmente se concentra em uma estratégia direcionada gerenciada como uma conta separada para o investidor. Se um investidor quisesse investir em várias estratégias, provavelmente teria que abrir várias contas gerenciadas separadamente.
Uma conta gerenciada unificada geralmente é uma alternativa melhor para um investidor que procura combinar vários investimentos. O UMA elimina a necessidade de ter mais de uma conta e pode combinar todos os ativos de um investidor em uma única conta.
Os investidores da UMA pagam comissões de gestão anuais com base no total de ativos sob gestão (AUM); as taxas caem à medida que o AUM aumenta.
Investir por meio de uma conta gerenciada unificada
Os mesmos bancos e corretoras normalmente oferecem contas gerenciadas unificadas como contas gerenciadas separadamente. Sua oferta também se ampliou para incluir consultores de investimentos registrados e gestores de patrimônio privado. A tecnologia tem sido um fator impulsionador de sua expansão. Um provedor de contas gerenciadas unificadas tem uma responsabilidade fiduciária geral muito maior, pois serve como supervisor de uma infinidade de investimentos, que podem incluir posições em ações, planos de opções de ações para funcionários, gerenciamento de contas separadas de terceiros e muito mais.
Os provedores UMA trabalham com investidores de alta renda para integrar todos os ativos de um cliente. Depois que os ativos forem agregados, um provedor UMA trabalhará com o cliente de várias maneiras. O provedor UMA pode examinar o portfólio total para um plano abrangente. O planejamento de contas UMA pode incluir uma estratégia de sobreposição que busca gerenciar o portfólio a partir de uma abordagem de diversificação de alocação de ativos direcionada. Os provedores UMA também oferecem aos investidores novas opções com empresas afiliadas e produtos nos quais um investidor pode querer investir ao longo do tempo. Muitas vezes, um provedor UMA analisará o portfólio para se adequar à teoria moderna de portfólio, dada a fronteira abrangente e eficiente para a qual os ativos combinados criam. As opções alternativas de um provedor UMA podem ajudar um cliente a alinhar melhor seu portfólio total para otimizar melhor o risco-retorno.
Os provedores UMA também oferecem relatórios mais simplificados de alto patrimônio líquido sobre seus investimentos com maior suporte para planejamento tributário abrangente. Os provedores da UMA também trabalham com os clientes para determinar um cronograma de reequilíbrio que se ajuste à sua estratégia geral de investimento.
Os padrões da UMA variam de acordo com o provedor, e os investidores normalmente assinam um contrato detalhando o gerenciamento da conta, suas taxas e seus investimentos e estruturação permitidos. Os investidores da UMA normalmente pagam taxas de administração anuais com base no total de ativos sob gestão. As taxas geralmente diminuem com maiores ativos sob gestão e podem variar de 1,50% ao ano a 3%.
##Destaques
Uma UMA é normalmente reequilibrada em um cronograma regular, garantindo que as participações reflitam o equilíbrio correto dos investimentos.
Uma conta gerenciada unificada (UMA) é uma conta de investimento gerenciada de forma privada que pode incluir uma variedade de investimentos, como fundos mútuos, ações e títulos.
Os provedores UMA trabalham com investidores para projetar um portfólio integrado que inclui vários investimentos, fornecer suporte ao planejamento tributário e criar um cronograma de reequilíbrio eficaz.
É um tipo de conta frequentemente favorecida por investidores de alto patrimônio líquido que desejam uma gama maior de investimentos do que podem obter com uma conta gerenciada separadamente.
