Birleşik Yönetilen Hesap (UMA)
Birleşik Yönetilen Hesap Nedir?
Birleşik yönetilen hesap (UMA), birden çok yatırım türünü tek bir hesapta içerebilen, profesyonelce yönetilen bir özel yatırım hesabıdır. Yatırımlar, yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller ve borsada işlem gören fonları içerebilir. Birleştirilmiş yönetilen hesaplar genellikle belirli bir programa göre yeniden dengelenir.
Birleşik Yönetilen Hesabı (UMA) Anlama
varlıklarını yönetmek için yüksek net değere sahip bir yatırımcının sahip olduğu birkaç seçenekten biridir . Birleştirilmiş yönetilen hesap, sık sık yeniden dengelenen profesyonel olarak yönetilen bir hesap olması bakımından benzer olan, ayrı olarak yönetilen hesabın bir evrimidir. Bununla birlikte, ayrı olarak yönetilen hesapların, genellikle birden fazla yatırımı ve farklı amaçlara sahip yatırım araçlarını bir araya getirmesiyle bilinmez. Ayrı olarak yönetilen hesaplar, genellikle yatırımcı için ayrı bir hesap olarak yönetilen hedeflenen bir stratejiye odaklanan, genellikle bir yatırım yöneticisi tarafından sunulan yüksek net değerli bir yatırım alternatifidir. Bir yatırımcı birden fazla stratejiye yatırım yapmak isterse, muhtemelen birden fazla ayrı yönetilen hesap açması gerekir.
Birleştirilmiş bir yönetilen hesap, birden fazla yatırımı birleştirmek isteyen bir yatırımcı için genellikle daha iyi bir alternatiftir. UMA, birden fazla hesaba sahip olma ihtiyacını ortadan kaldırır ve bir yatırımcının tüm varlıklarını tek bir hesapta birleştirebilir.
UMA yatırımcıları, yönetim altındaki toplam varlıklara (AUM) dayalı olarak yıllık yönetim ücretleri öderler; AUM yükseldikçe ücretler düşer.
Birleşik Bir Yönetilen Hesap Üzerinden Yatırım Yapma
Aynı bankalar ve aracı kurumlar, genellikle ayrı yönetilen hesaplar olarak birleşik yönetilen hesaplar sunar. Teklifleri ayrıca kayıtlı yatırım danışmanlarını ve özel servet yöneticilerini içerecek şekilde genişletildi. Teknoloji, genişlemelerini destekleyen bir itici faktör olmuştur. Birleşik bir yönetilen hesap sağlayıcısı, hisse senedi pozisyonlarını, çalışan hisse senedi opsiyon planlarını, üçüncü taraf ayrı hesap yönetimini ve daha fazlasını içerebilen çok sayıda yatırım için gözetmen olarak hizmet ettiğinden, çok daha büyük bir genel güven sorumluluğuna sahiptir.
UMA sağlayıcıları, bir müşterinin tüm varlıklarını entegre etmek için yüksek net değerli yatırımcılarla birlikte çalışır. Varlıklar toplandıktan sonra, bir UMA sağlayıcısı müşteriyle çeşitli şekillerde çalışacaktır. UMA sağlayıcısı, kapsamlı bir plan için toplam portföyü inceleyebilir. UMA hesap planlaması, portföyü hedeflenen bir varlık tahsisi çeşitlendirme yaklaşımından yönetmeyi amaçlayan bir kaplama stratejisi içerebilir. UMA sağlayıcıları ayrıca yatırımcılara bağlı şirketlerle yeni seçenekler ve bir yatırımcının zaman içinde yatırım yapmak isteyebileceği ürünler sunar. Genellikle bir UMA sağlayıcısı, birleşik varlıkların yarattığı kapsamlı, verimli sınır göz önüne alındığında, portföyü modern portföy teorisine uyacak şekilde analiz edecektir. Bir UMA sağlayıcısının alternatif seçenekleri, bir müşterinin toplam portföyünü risk-getiri optimizasyonu için daha iyi hizalamasına yardımcı olabilir.
UMA sağlayıcıları ayrıca, kapsamlı vergi planlaması için daha fazla destekle yatırımları hakkında yüksek net değere sahip daha düzenli raporlama sunar. UMA sağlayıcıları ayrıca , genel yatırım stratejilerine uyan bir yeniden dengeleme programı belirlemek için müşterilerle birlikte çalışır .
UMA standartları sağlayıcıya göre değişir ve yatırımcılar tipik olarak hesabın yönetimini, ücretlerini ve izin verilen yatırımları ve yapılandırmayı detaylandıran bir anlaşma imzalayacaktır. UMA yatırımcıları genellikle yönetim altındaki toplam varlıklara dayalı olarak yıllık yönetim ücretleri öderler. Yönetim altındaki daha fazla varlıkla birlikte ücretler genellikle azalır ve yıllık %1,50 ile %3 arasında değişebilir.
##Öne çıkanlar
Bir UMA, genellikle düzenli bir programa göre yeniden dengelenir ve varlıkların doğru yatırım dengesini yansıttığından emin olunur.
Birleşik yönetilen hesap (UMA), yatırım fonları, hisse senetleri ve tahviller gibi çeşitli yatırımları içerebilen özel olarak yönetilen bir yatırım hesabıdır.
UMA sağlayıcıları, birden fazla yatırımı içeren entegre bir portföy tasarlamak, vergi planlamasına destek sağlamak ve etkili bir yeniden dengeleme programı oluşturmak için yatırımcılarla birlikte çalışır.
Ayrı olarak yönetilen bir hesapla elde edebileceklerinden daha geniş bir yatırım yelpazesi isteyen yüksek net değerli yatırımcılar tarafından sıklıkla tercih edilen bir hesap türüdür.
