Sameinaður stýrður reikningur (UMA)
Hvað er sameinaður stýrður reikningur?
Sameinaður stýrður reikningur (UMA) er faglega stýrður einkafjárfestingarreikningur sem getur innihaldið margar tegundir fjárfestinga allt á einum reikningi. Fjárfestingar geta falið í sér verðbréfasjóði, hlutabréf, skuldabréf og kauphallarsjóði. Sameinaðir stýrðir reikningar eru oft endurjafnaðir samkvæmt tiltekinni áætlun.
Skilningur á sameinuðum stýrðum reikningi (UMA)
Sameinaði stýrði reikningurinn er einn af fáum valkostum sem fjárfestir með mikla eign hefur til að stjórna eignum sínum. Sameinaði stýrður reikningur er þróun á sérstýrðum reikningi, sem er svipaður að því leyti að hann er faglega stýrður reikningur sem er endurjafnvægi oft. Hins vegar eru sérstýrðir reikningar venjulega ekki þekktir fyrir að sameina margar fjárfestingar og fjárfestingartæki með mismunandi markmiðum. Sérstýrðir reikningar eru fjárfestingarvalkostur með mikla nettó, venjulega í boði fjárfestingastjóra, sem venjulega einbeitir sér að markvissri stefnu sem er stjórnað sem sérstakur reikningur fyrir fjárfestirinn. Ef fjárfestir vildi fjárfesta á milli margra aðferða myndi hann líklega þurfa að opna marga sérstýrða reikninga.
Sameinaður stýrður reikningur er oft betri valkostur fyrir fjárfesta sem leitast við að sameina margar fjárfestingar. UMA fjarlægir þörfina á að hafa fleiri en einn reikning og getur sameinað allar eignir fjárfesta á einn reikning.
Fjárfestar UMA greiða árleg umsýsluþóknun miðað við heildareignir í stýringu (AUM); gjöld lækka eftir því sem AUM hækkar.
Fjárfesting í gegnum sameinaðan stýrðan reikning
Sömu bankar og verðbréfafyrirtæki bjóða venjulega upp á sameinaða stýrða reikninga sem sérstýrða reikninga. Framboð þeirra hefur einnig breikkað til að fela í sér skráða fjárfestingarráðgjafa og einkaeignastjóra. Tæknin hefur verið drifkraftur til að styðja við stækkun þeirra. Sameinað stýrt reikningsfyrirtæki hefur mun meiri heildarábyrgð þar sem þeir þjóna sem umsjónarmaður fyrir fjölda fjárfestinga, sem geta falið í sér hlutabréfastöður, kaupréttaráætlanir starfsmanna, aðskilin reikningsstjórnun þriðja aðila og fleira.
UMA veitendur vinna með eignafjárfestum til að samþætta allar eignir viðskiptavinarins. Þegar eignunum hefur verið safnað saman mun UMA veitandi vinna með viðskiptavininum á ýmsa vegu. UMA veitandi getur skoðað heildarsafnið fyrir alhliða áætlun. UMA reikningsáætlun getur falið í sér yfirlagsstefnu sem leitast við að stjórna eignasafninu út frá markvissri eignaúthlutunardreifingaraðferð. UMA veitendur bjóða fjárfestum einnig nýja valkosti með tengdum fyrirtækjum og vörum sem fjárfestir gæti viljað fjárfesta í með tímanum. Oft mun UMA veitandi greina eignasafnið til að vera í samræmi við nútíma eignasöfnunarkenningu miðað við þau víðtæku, skilvirku landamæri sem sameinuðu eignirnar skapa fyrir. Aðrir valkostir UMA veitanda geta hjálpað viðskiptavinum að samræma heildareignasafn sitt til að hagræða áhættu-ávöxtun betur.
UMA veitendur bjóða einnig viðskiptavinum með eignarhluti straumlínulagðari skýrslugjöf um fjárfestingar sínar með meiri stuðningi við alhliða skattaáætlun. UMA veitendur vinna einnig með viðskiptavinum til að ákvarða endurjafnvægisáætlun sem passar heildar fjárfestingarstefnu þeirra.
UMA staðlar eru mismunandi eftir veitendum og fjárfestar munu venjulega undirrita samning sem lýsir stjórnun reikningsins, gjöldum hans og leyfilegum fjárfestingum og uppbyggingu hans. UMA fjárfestar greiða að jafnaði árleg umsýslugjöld byggð á heildareignum í stýringu. Þóknun lækkar venjulega með meiri eignum í stýringu og getur verið á bilinu 1,50% árlega til 3%.
Hápunktar
UMA er venjulega endurjafnvægi á reglulegri áætlun og tryggir að eignarhluturinn endurspegli rétt jafnvægi fjárfestinga.
Sameinaður stýrður reikningur (UMA) er einkarekinn fjárfestingarreikningur sem getur falið í sér margvíslegar fjárfestingar, svo sem verðbréfasjóði, hlutabréf og skuldabréf.
UMA veitendur vinna með fjárfestum að því að hanna samþætt eignasafn sem inniheldur margar fjárfestingar, veita stuðning við skattaáætlun og búa til skilvirka endurjafnvægisáætlun.
Þetta er tegund reiknings sem oft er í stuði hjá fjárfestum með mikla eign sem vilja meira úrval fjárfestinga en þeir geta fengið með sérstýrðum reikningi.
