Akaun Terurus Bersepadu (UMA)
Apakah Akaun Terurus Bersatu?
Akaun terurus bersatu (UMA) ialah akaun pelaburan swasta yang diurus secara profesional yang boleh merangkumi pelbagai jenis pelaburan semuanya dalam satu akaun. Pelaburan mungkin termasuk dana bersama, saham, bon dan dana dagangan bursa. Akaun terurus bersatu selalunya diseimbangkan semula pada jadual yang ditentukan.
Memahami Akaun Terurus Bersepadu (UMA)
Akaun terurus bersatu adalah salah satu daripada beberapa pilihan yang dimiliki oleh pelabur bernilai tinggi untuk mengurus aset mereka. Akaun terurus bersatu ialah evolusi akaun terurus berasingan, yang serupa kerana ia adalah akaun yang diurus secara profesional yang sering diimbangi semula. Walau bagaimanapun, akaun yang diuruskan secara berasingan lazimnya tidak diketahui kerana menggabungkan berbilang pelaburan dan kenderaan pelaburan dengan objektif yang berbeza-beza. Akaun terurus secara berasingan ialah alternatif pelaburan bernilai bersih tinggi, biasanya ditawarkan oleh pengurus pelaburan, yang biasanya memfokuskan pada strategi sasaran yang diuruskan sebagai akaun berasingan untuk pelabur. Jika pelabur ingin melabur merentas berbilang strategi, mereka mungkin perlu membuka berbilang akaun yang diuruskan secara berasingan.
Akaun terurus bersatu selalunya merupakan alternatif yang lebih baik untuk pelabur yang ingin menggabungkan berbilang pelaburan. UMA menghapuskan keperluan untuk mempunyai lebih daripada satu akaun dan boleh menggabungkan semua aset pelabur ke dalam satu akaun.
Pelabur UMA membayar yuran pengurusan tahunan berdasarkan jumlah aset di bawah pengurusan (AUM); yuran turun apabila AUM meningkat.
Melabur Melalui Akaun Terurus Bersatu
Bank dan firma pembrokeran yang sama biasanya menawarkan akaun terurus bersatu sebagai akaun terurus secara berasingan. Tawaran mereka juga telah diperluaskan untuk memasukkan penasihat pelaburan berdaftar dan pengurus kekayaan swasta. Teknologi telah menjadi faktor pendorong yang menyokong pengembangan mereka. Pembekal akaun terurus bersatu mempunyai tanggungjawab fidusiari keseluruhan yang lebih besar kerana mereka berkhidmat sebagai penyelia untuk pelbagai pelaburan, yang boleh termasuk kedudukan saham, pelan opsyen saham pekerja, pengurusan akaun berasingan pihak ketiga dan banyak lagi.
Penyedia UMA bekerjasama dengan pelabur bernilai bersih tinggi untuk menyepadukan semua aset pelanggan. Setelah aset telah diagregatkan, penyedia UMA akan bekerjasama dengan pelanggan dalam beberapa cara. Pembekal UMA boleh memeriksa jumlah portfolio untuk pelan komprehensif. Perancangan akaun UMA boleh memasukkan strategi tindanan yang bertujuan untuk mengurus portfolio daripada pendekatan kepelbagaian peruntukan aset yang disasarkan. Penyedia UMA juga menawarkan pelabur pilihan baharu dengan syarikat gabungan dan produk yang pelabur mungkin mahu melabur dari semasa ke semasa. Selalunya penyedia UMA akan menganalisis portfolio untuk mematuhi teori portfolio moden memandangkan sempadan yang komprehensif dan cekap yang mana aset gabungan tercipta. Pilihan alternatif penyedia UMA boleh membantu pelanggan menyelaraskan jumlah portfolio mereka untuk pengoptimuman pulangan risiko dengan lebih baik.
Penyedia UMA juga menawarkan pelaporan bernilai bersih tinggi yang lebih diperkemas mengenai pelaburan mereka dengan sokongan yang lebih besar untuk perancangan cukai yang komprehensif. Penyedia UMA juga bekerjasama dengan pelanggan untuk menentukan jadual pengimbangan semula yang sesuai dengan keseluruhan strategi pelaburan mereka.
Piawaian UMA berbeza-beza mengikut pembekal, dan pelabur biasanya akan menandatangani perjanjian yang memperincikan pengurusan akaun, yurannya, serta pelaburan dan penstrukturan yang dibenarkan. Pelabur UMA biasanya membayar yuran pengurusan tahunan berdasarkan jumlah aset di bawah pengurusan. Yuran biasanya berkurangan dengan aset yang lebih besar di bawah pengurusan dan boleh berkisar antara 1.50% setiap tahun hingga 3%.
##Sorotan
UMA biasanya diimbangkan semula mengikut jadual biasa, memastikan pegangan mencerminkan baki pelaburan yang betul.
Akaun terurus bersatu (UMA) ialah akaun pelaburan yang diurus secara persendirian yang boleh merangkumi pelbagai pelaburan, seperti dana bersama, saham dan bon.
Penyedia UMA bekerjasama dengan pelabur untuk mereka bentuk portfolio bersepadu yang merangkumi pelbagai pelaburan, menyediakan sokongan untuk perancangan cukai dan mencipta jadual pengimbangan semula yang berkesan.
Ia adalah jenis akaun yang sering digemari oleh pelabur bernilai tinggi yang mahukan julat pelaburan yang lebih besar daripada apa yang mereka boleh perolehi dengan akaun yang diuruskan secara berasingan.
