Unified Managed Account (UMA)
Vad Àr ett enhetligt hanterat konto?
Ett unified managed account (UMA) Àr ett professionellt hanterat privat investeringskonto som kan inkludera flera typer av investeringar pÄ ett enda konto. Investeringar kan omfatta fonder, aktier, obligationer och börshandlade fonder. Enade hanterade konton balanseras ofta om enligt ett specificerat schema.
FörstÄ Unified Managed Account (UMA)
Det enhetliga förvaltade kontot Àr ett av fÄ alternativ som en investerare med hög nettoförmögenhet har för att hantera sina tillgÄngar. Det enhetliga hanterade kontot Àr en utveckling av det separat hanterade kontot, som liknar det att det Àr ett professionellt hanterat konto som ofta balanseras om. Men separat hanterade konton Àr vanligtvis inte kÀnda för att slÄ samman flera investeringar och investeringsinstrument med olika mÄl. Separat förvaltade konton Àr ett investeringsalternativ med hög nettoförmögenhet, vanligtvis erbjuds av en investeringsförvaltare, som vanligtvis fokuserar pÄ en riktad strategi som hanteras som ett separat konto för investeraren. Om en investerare ville investera i flera strategier, skulle de sannolikt behöva öppna flera separat hanterade konton.
Ett enhetligt förvaltat konto Àr ofta ett bÀttre alternativ för en investerare som vill kombinera flera investeringar. UMA tar bort behovet av att ha mer Àn ett konto och kan kombinera alla en investerares tillgÄngar till ett konto.
UMA-investerare betalar Ärliga förvaltningsavgifter baserat pÄ totala tillgÄngar under förvaltning (AUM); avgifterna sjunker nÀr AUM stiger.
Investera genom ett enhetligt hanterat konto
Samma banker och mÀklarfirmor erbjuder vanligtvis enhetliga hanterade konton som separat hanterade konton. Deras utbud har ocksÄ breddats till att omfatta registrerade investeringsrÄdgivare och privata förmögenhetsförvaltare. Tekniken har varit en drivande faktor för deras expansion. En enhetlig leverantör av hanterade konton har ett mycket större övergripande ansvar eftersom de fungerar som övervakare för en mÀngd investeringar, vilket kan inkludera aktiepositioner, personaloptionsplaner, separat kontohantering frÄn tredje part och mer.
UMA-leverantörer arbetar med investerare med hög nettoförmögenhet för att integrera alla en kunds tillgÄngar. NÀr tillgÄngarna har aggregerats kommer en UMA-leverantör att arbeta med kunden pÄ ett antal sÀtt. UMA-leverantören kan undersöka den totala portföljen för en heltÀckande plan. UMA-kontoplanering kan inkludera en överlagringsstrategi som syftar till att hantera portföljen frÄn en riktad diversifieringsmetod för tillgÄngsallokering. UMA-leverantörer erbjuder ocksÄ investerare nya alternativ med anslutna företag och produkter som en investerare kan vilja investera i över tid. Ofta kommer en UMA-leverantör att analysera portföljen för att överensstÀmma med modern portföljteori med tanke pÄ den omfattande, effektiva grÀnsen för vilken de kombinerade tillgÄngarna skapar. En UMA-leverantörs alternativa alternativ kan hjÀlpa en kund att anpassa sin totala portfölj för risk-avkastningsoptimering bÀttre.
UMA-leverantörer erbjuder ocksÄ kunder med hög nettoförmögenhet mer strömlinjeformad rapportering om sina investeringar med större stöd för omfattande skatteplanering. UMA-leverantörer arbetar ocksÄ med kunder för att faststÀlla ett ombalanseringsschema som passar deras övergripande investeringsstrategi.
UMA-standarder varierar beroende pÄ leverantör, och investerare kommer vanligtvis att underteckna ett avtal som beskriver hanteringen av kontot, dess avgifter och dess tillÄtna investeringar och strukturering. UMA-investerare betalar vanligtvis Ärliga förvaltningsavgifter baserat pÄ totala tillgÄngar under förvaltning. Avgifterna minskar vanligtvis med större tillgÄngar under förvaltning och kan variera frÄn 1,50 % Ärligen till 3 %.
Höjdpunkter
En UMA balanseras vanligtvis om pÄ ett regelbundet schema, vilket sÀkerstÀller att innehaven Äterspeglar den korrekta balansen av investeringar.
Ett unified managed account (UMA) Àr ett privat förvaltat investeringskonto som kan innehÄlla en mÀngd olika investeringar, sÄsom fonder, aktier och obligationer.
UMA-leverantörer samarbetar med investerare för att designa en integrerad portfölj som inkluderar flera investeringar, ge stöd för skatteplanering och skapa ett effektivt ombalanseringsschema.
Det Àr en typ av konto som ofta favoriseras av investerare med hög nettoförmögenhet som vill ha ett större utbud av investeringar Àn vad de kan fÄ med ett separat hanterat konto.
