통합 관리 계정(UMA)

통합 관리 계정이란 무엇입니까?

통합 관리 계정(UMA)은 단일 계정에 여러 유형의 투자를 모두 포함할 수 있는 전문적으로 관리되는 개인 투자 계정입니다. 투자에는 뮤추얼 펀드, 주식, 채권 및 상장지수펀드가 포함될 수 있습니다. 통합 관리 계정은 지정된 일정에 따라 재조정되는 경우가 많습니다.

통합 관리 계정(UMA) 이해

통합 관리 계정은 자산을 관리하기 위해 고액 순자산 투자자 가 선택할 수 있는 몇 가지 옵션 중 하나입니다. 통합 관리 계정은 자주 재조정되는 전문 관리 계정이라는 점에서 유사한 개별 관리 계정의 진화입니다. 그러나 개별적으로 관리되는 계정은 일반적으로 다양한 목표를 가진 여러 투자 및 투자 수단을 통합하는 것으로 알려져 있지 않습니다. 별도로 관리되는 계정은 일반적으로 투자 관리자가 제공하는 고순자산 투자 대안으로, 일반적으로 투자자를 위한 별도의 계정으로 관리되는 대상 전략에 중점을 둡니다. 투자자가 여러 전략에 걸쳐 투자하기를 원하면 별도로 관리되는 여러 계정을 개설해야 할 것입니다.

통합 관리 계정은 종종 여러 투자를 결합하려는 투자자에게 더 나은 대안입니다. UMA는 하나 이상의 계정을 가질 필요를 없애고 투자자의 모든 자산을 하나의 계정으로 결합할 수 있습니다.

UMA 투자자는 총 관리 자산(AUM)을 기준으로 연간 관리 수수료를 지불합니다. 수수료는 AUM이 상승함에 따라 떨어집니다.

통합 관리 계정을 통한 투자

동일한 은행 및 중개 회사는 일반적으로 통합 관리 계정을 개별 관리 계정으로 제공합니다. 그들의 제안은 또한 등록된 투자 고문 및 개인 자산 관리자를 포함하도록 확대되었습니다. 기술은 확장을 지원하는 원동력이었습니다. 통합 관리 계정 공급자는 스톡 포지션, 직원 스톡 옵션 계획, 제3자 별도 계정 관리 등을 포함할 수 있는 다양한 투자에 대한 감독자 역할을 하기 때문에 전반적인 수탁자 책임이 훨씬 더 큽니다.

UMA 제공업체는 고액 순자산 투자자와 협력하여 고객의 모든 자산을 통합합니다. 자산이 집계되면 UMA 공급자는 다양한 방법으로 클라이언트와 협력합니다. UMA 제공자는 포괄적인 계획을 위해 전체 포트폴리오를 검토할 수 있습니다. UMA 계정 계획에는 목표 자산 배분 다각화 접근 방식에서 포트폴리오를 관리하려는 오버레이 전략이 포함될 수 있습니다. UMA 제공업체는 또한 투자자에게 시간이 지남에 따라 투자자가 투자하고 싶어할 수 있는 계열사 및 제품에 대한 새로운 옵션을 제공합니다. 종종 UMA 제공자는 결합된 자산이 생성하는 포괄적이고 효율적인 경계를 감안할 때 현대 포트폴리오 이론을 준수하도록 포트폴리오를 분석합니다. UMA 제공자의 대체 옵션은 고객이 위험 수익 최적화를 위해 전체 포트폴리오를 더 잘 정렬하는 데 도움이 될 수 있습니다.

UMA 제공업체는 또한 포괄적인 세금 계획에 대한 지원을 강화하여 투자에 대한 고순자산 보고를 더욱 간소화합니다. UMA 제공업체는 또한 고객과 협력하여 전반적인 투자 전략에 맞는 재조정 일정을 결정합니다.

UMA 표준은 제공자에 따라 다르며 투자자는 일반적으로 계정 관리, 수수료, 허용되는 투자 및 구조화에 대해 자세히 설명하는 계약에 서명합니다. UMA 투자자는 일반적으로 관리 중인 총 자산을 기준으로 연간 관리 수수료를 지불합니다. 수수료는 일반적으로 관리 중인 자산 이 많을수록 감소하며 연간 1.50%에서 3%까지 다양합니다.

##하이라이트

• UMA는 일반적으로 정기적인 일정에 따라 재조정되어 보유 자산이 올바른 투자 균형을 반영하는지 확인합니다.

• UMA(통합 관리 계정)는 뮤추얼 펀드, 주식, 채권 등 다양한 투자를 포함할 수 있는 민간 관리 투자 계정입니다.

• UMA 제공자는 투자자와 협력하여 여러 투자를 포함하는 통합 포트폴리오를 설계하고 세금 계획을 지원하며 효과적인 재조정 일정을 만듭니다.

• 별도 관리 계정으로 얻을 수 있는 것보다 더 넓은 범위의 투자를 원하는 고액 순자산 투자자가 선호하는 유형의 계정입니다.