Legacy suunnittelu
Mitä perintösuunnittelu on?
Legacy suunnittelu on rahoitusstrategia, joka valmistaa ihmisiä testamentaamaan omaisuutensa rakkaalle tai lähiomaiselle kuoleman jälkeen. Nämä asiat suunnittelee ja järjestää yleensä taloudellinen neuvonantaja.
Kuinka vanha suunnittelu toimii
Perinnön suunnittelu on tärkeää harkita ennen kuin ihminen kuolee. Kun henkilö kuolee, hänen omaisuutensa ja omaisuutensa siirtyvät lähiomaisille tai testamentissa määritellyille ihmisille tai hyväntekeväisyysjärjestöille.
Jos sinulla ei ole suunnitelmaa omaisuuttasi varten,. sen hallinta saattaa mennä toiveidesi vastaiseksi, kun se on siirretty eteenpäin. Legacy-suunnittelu on erityisen tärkeää niille, joilla on pienyrityksiä tai muuta huoltoa vaativaa omaisuutta.
Talousneuvojat ja perinteinen suunnittelu
Aivan kuten testamentin kirjoittamisen kanssa, on tärkeää aloittaa perinnön suunnittelu ajoissa, jotta kun sen aika tulee, asiat ovat kunnossa. Taloudellinen neuvonantaja neuvoo, miten perinnösi voidaan parhaiten valmistella, ja auttaa mahdollisissa kysymyksissä tai erityisissä pyynnöissä.
Ensinnäkin taloudellinen neuvonantaja opastaa sinua saavuttamaan taloudellisen turvan tason, joka tarjoaa sinulle mukavan elämän ja antaa sinun jättää varallisuuden osaksi perintöäsi. Monet ihmiset unohtavat, etteivät he voi jättää taloudellista perintöä, jos he eivät olleet riittävän taloudellisesti turvassa kerätäkseen tätä perintöä.
Jos omistat pienen yrityksen tai maatilan tai muuta omaisuutta, joka vaatii jatkuvaa ylläpitoa, perintösuunnittelu on usein tärkeä taloudellinen työkalu.
Taloudelliseen turvallisuuteen liittyvien kysymysten käsittelyn jälkeen talousneuvoja antaa neuvoja, kuinka voit varmistaa, että asiasi hoidetaan ja menestyvät edelleen niiden siirtämisen jälkeen. Neuvonantaja suosittelee yleensä tapaamisen järjestämistä lähiomaisen kanssa keskustellaksesi kiinteistösi hoidosta, jotta ei tule yllätyksiä. Kokouksessa voit kertoa mahdollisista mieltymyksistäsi tai toiveistasi, miten sitä pitäisi hallita tai mitä siitä tulisi tapahtua. On aina hyödyllistä saada nämä toiveet kirjallisina, kuten testamentissa. Taloudellinen neuvonantaja voi myös auttaa sinua lahjoittamaan minkä tahansa osan omaisuudestasi hyväntekeväisyyteen.
Jos omistat esimerkiksi pienen yrityksen, saatat myös olla huolissasi kiinteistösi suojelemisesta oikeudellisilta ongelmilta tai velkojalta. Talousneuvojat voivat neuvoa, miten voit varmistaa, että omaisuutesi on suojattu sen jälkeen, kun ne on luovutettu.
Kiinteistöverot
Kiinteistön kehittämisen ja hallinnan avustamisen lisäksi talousneuvoja keskustelee mahdollisista veroista, jotka voivat vaikuttaa kiinteistösi. Verotettavaan omaisuuteen kuuluvat henkivakuutukset, yksilölliset eläketilit (IRA) ja annuitetit. Monet ihmiset eivät ymmärrä, kuinka korkeita kiinteistöjen verot voivat olla, eivätkä he usein ymmärrä omaisuutensa todellista arvoa, joten on tärkeää tavata taloudellinen neuvonantaja suunnitteluprosessin aikana varmistaaksesi, että kaikki mahdolliset veroskenaariot otetaan huomioon.
Kohokohdat
Eräänlainen rahoituspalvelu, perintösuunnittelu luodaan usein talousneuvojan kanssa.
Perinteinen suunnittelu voi auttaa lieventämään veroongelmia keskustelemalla erilaisista veroskenaarioista, jotka voivat vaikuttaa kuolinpesäisi tai edunsaajiin kuolemasi jälkeen.
Legacy-suunnittelu on rahoitusstrategia, jota käytetään luomaan suunnitelma kuolinpesällesi kuolemasi jälkeen.
